Trading 212 è un broker nato nel 2006 che offre la possibilità di investire sia con l’acquisto reale di asset, sia con i derivati (CFD). È interessante per una piattaforma smart veloce, senza commissioni (si applicano solo spread bassi) e la possibilità di investire su un numero ampio di asset, tra azioni, ETF, indici, forex, materie prime e criptovalute.
Il conto titoli di Trading 212 supporta fino a 13 valute, azzerando commissioni di cambio e offrendo anche un rendimento sul denaro non investito.
Oggi conta più di 30 miliardi di euro di asset in azioni e 5 milioni di clienti.
Sicurezza
Trading 212 è il nome commerciale del broker. Oggi è regolamentato in Gran Bretagna con la società Trading 212 UK Ltd, autorizzata ad operare dalla FCA.
Opera in Europa attraverso la società Trading 212 Markets Ltd, registrata a Cipro e regolamentata dalla CySEC, l’Autorità finanziaria cipriota.
Inoltre ha una licenza presso l’Autorità Federale Tedesca, la BaFin, sotto il nome della banca FXFlat Bank GmbH. Ha ottenuto anche una licenza presso l’ASIC, l’Autorità finanziaria australiana.
Tipologia di investimento
Trading 212 offre due tipologie di conti di investimento. La prima è la versione Invest con cui acquistare azioni ed ETF in modo reale con ordini frazionati a partire da 1€. Questo sistema permette di comprare una frazione del valore del titolo, così da investire anche su asset che hanno prezzi alti. Per attivare il conto Invest basta un versamento di 10€.
Lo stesso importo è necessario per chi volesse operare con la leva finanziaria e i CFD. I Contract for Difference permettono di investire su azioni, ETF, indici, valute, materie prime e criptovalute aprendo una posizione di acquisto (long) o di vendita (short) su un contratto emesso dal broker.
L’importo minimo è di 5€ per le azioni e gli ETF, di 10€ per le criptovalute, 20€ per le materie prime e 100€ per il forex. Grazie alla leva finanziaria, che parte da un valore di 1:2 fino a un massimo di 1:30, è possibile ottenere un’esposizione più alta con un capitale ridotto.
Ovviamente, questa tipologia di operatività comporta un elevato rischio nel caso in cui ci sia un errore di valutazione del prezzo, dato che la leva si applica anche alle perdite.
Infine, è possibile abilitare la funzione interesse, con cui si ottiene un rendimento variabile in base alla valuta presente sul conto (si parte dal 2,2% per l’Euro), con la possibilità di utilizzare in qualunque momento i soldi per prelevarli o investirli.
Asset su cui investire
Trading 212 offre un numero ampio di azioni, con titoli dei principali mercati europei, quelli statunitensi e mondiali. Sono disponibili i principali indici europei e USA, oltre a 20 commodities e più di 50 coppie di valute, tra quelle principali, secondarie e dei Paesi emergenti. Infine, sono disponibili 15 criptovalute, tra le principali a più alta capitalizzazione.
Costi e commissioni
| Apertura Conto | |
| Costo apertura | 0€ |
| Canone | 0€ |
| Versamento minimo | 10€ |
| Inattività del conto | – |
| Interessi sul conto | 2,2% a salire |
| Commissioni | |
| Azioni Europa | Spread min 1€ di ordine |
| Azioni USA | Spread min 1$ di ordine |
| ETF | Spread min 1€ di ordine |
| Obbligazioni Euro | – |
| Obbligazioni USA | – |
| Crypto | Spread min 10€ di ordine |
| Prestiti | – |
| Fondi monetari | – |
| Derivati – opzioni | – |
| CFD azioni Europa | Spread min 5€ di ordine |
| CFD azioni USA | Spread minimo 5$ di ordine |
| Materie prime | Spread min 20€ di ordine |
| Fondi di investimento | – |
| Forex | 0,15% min 100€ di ordine |
| PAC | – |
| Deposito e prelievi | |
| Commissioni deposito | 0€ |
| Commissioni prelievo | 0€ |
| Cambio valuta | 0,15% |
L’apertura di un account Trading 212 non ha costi, così come non è presente un canone. Il versamento minimo per attivare il conto Invest e quello CFD è di 10€, mentre l’importo minimo varia in base alla tipologia di operazione, se reale o con trading CFD.
Il conto supporta fino a 13 valute, grazie a cui è possibile operare senza tassi di cambio. Tra quelle più comuni, oltre all’euro (EUR) ci sono la sterlina inglese (GBP), il dollaro statunitense (USD), quello canadese (CAD), il franco svizzero (CHF) e il SEK (corona svedese).
Il deposito è effettuato attraverso bonifico senza commissioni, così come i prelievi.
Piattaforma trading
Con Trading 212 è possibile operare ovunque grazie a un’app mobile disponibile sia per i sistemi iOS sia Android. Inoltre è presente una versione webtrader da PC che permette l’accesso da qualunque browser.
Le piattaforme sono sincronizzate. Qualunque cambiamento effettuato è automaticamente memorizzato e disponibile anche sull’altra interfaccia. Includono grafici e quotazioni in tempo reale, strumenti di analisi con indicatori tecnici, possibilità di impostare ordini stop loss e take profit per il trading a margine.
Funzionalità aggiuntive
Una funzionalità interessante è quella della carta Trading 212, disponibile in versione fisica e virtuale. La carta fisica ha un costo di 4,95€ una tantum. È una versione di debito collegata al saldo del conto titoli, con cui pagare online e presso gli esercenti nelle 13 valute supportate dal conto.
Inoltre è abilitata ai prelievi presso qualunque ATM senza commissioni fino a 400€ di operazione. Su tutti gli acquisti effettuati con la carta c’è un cashback dell’1,5% con un limite massimo mensile di 15€. Il limite di operatività mensile è di 60.000€, con un prelievo fino a 10.000€ al mese.
Altra opzione disponibile per investire è quella del prestito in azioni con cui è possibile ottenere un rendimento costante sui titoli in proprio possesso. Abilitando questa funzionalità il broker utilizzerà le azioni per prestarle a istituti di credito, bloccandole per un dato periodo nel portafoglio. Il prestito è garantito con un controvalore del 102% e con un rendimento variabile in base all’importo e alla tempistica.
Tassazione
Il broker non ha sede in Italia ed è iscritto al registro Consob tra le piattaforme di intermediazione estere. Pertanto non svolge funzioni di sostituto d’imposta. Eventuali rendimenti e plusvalenze dovranno essere inserite dall’utente nella dichiarazione dei redditi a fine anno.
Inoltre, in quanto conto di trading estero, è necessario dichiararlo a fine anno, anche se non si movimenta, inserendolo nel quadro RW.
Trading 212 semplifica la dichiarazione fiscale offrendo un sistema di report con cui sono calcolate le plusvalenze e le minusvalenze generate a fine anno.
Come aprire un account
L’apertura del conto richiede pochi minuti. Basta accedere al sito e seguire i passaggi. In quanto broker regolamentato, è necessario fornire non solo il proprio nome e cognome e un numero di cellulare, ma allegare anche copia del documento di riconoscimento.
Inoltre, è richiesta una verifica di residenza. Prima di completare la registrazione è necessario rispondere al questionario MiFID II sull’antiriciclaggio. Infine, se si attiva il conto CFD, è obbligatorio rispondere ad alcune domande attraverso cui il broker valuta la conoscenza di questo strumento finanziario.
Assistenza
Per contattare l’assistenza Trading 212 è disponibile per adesso solo l’apertura di un ticket online. L’unico limite è che il supporto che abbiamo testato è solo disponibile in inglese.