Carta di credito Mediolanum: recensione costi e caratteristiche

La carta di credito Mediolanum è uno strumento flessibile, sicuro e facile da gestire collegato al conto corrente Selfy. Scopri le caratteristiche, i requisiti per richiederla e i pro e i contro.

Mediolanum Credit Card

Se hai aperto un conto Selfy, tra i diversi strumenti di pagamento puoi valutare di richiedere la carta di credito Mediolanum. Una versione VISA o MasterCard credit con un plafond di spesa a partire da 1.500€, presente in due versioni: la Mediolanum Card base e quella Prestige.

Con un costo conveniente, grazie alla gratuità per il primo anno, avrai accesso a diverse funzionalità che la rendono adatta sia per gli acquisti quotidiani, sia se devi affrontare una spesa improvvisa o un viaggio.

Infatti, grazie alla funzionalità Easy Shopping puoi trasformarla in una carta revolving, con un pagamento rateale personalizzato. Inoltre, se hai bisogno di liquidità, potrai accedere alla funzione Anticipo Contante, prelevando presso qualunque ATM in Italia e all’estero.

Tuttavia, il rilascio delle carte di credito Mediolanum non è automatico come per la versione di debito, ma sarà necessario effettuare apposita domanda con la presenza di specifici requisiti.

In questa recensione troverai le informazioni generali sulle loro funzionalità, qual è la procedura per richiederle e i requisiti necessari. Infine, per valutare se può essere uno strumento di pagamento adatto alle tue esigenze, troverai anche i pro e i contro espressi dalle opinioni degli utenti.

Mediolanum Credit Card: caratteristiche

CaratteristicheDescrizione
Versione di cartaCredito VISA/ MasterCard
Conto correnteNecessario per la richiesta
Canone annuoPresente
TipologieVersione base, Prestige
EmittenteNexi Payments
Plafond di spesa1.500€ versione base, 5.000€ Prestige
Modalità RevolvingSi, con attivazione servizio Easy Shopping
TecnologiaContactless, pagamenti smart con Apple Pay e Google Pay
GestioneApp  Mediolanum

La Mediolanum Credit Card è una carta di credito aderente al circuito VISA o MasterCard. Viene emessa dalla società Nexi Payments, tra le aziende leader in Europa nella creazione di strumenti di pagamento, in partnership con il Gruppo Mediolanum, ed è collegata al conto corrente online Selfy o al Conto Mediolanum. Prevede un plafond a partire da 1.500€, che può arrivare fino ai 5.000€.

Mediolanum Credit Card caratteristiche

Quindi, ogni volta che effettui un acquisto, il denaro non è prelevato dal conto corrente in tempo reale, ma direttamente dal saldo della carta. L’addebito sul tuo conto avverrà entro la prima settimana del mese successivo in un’unica soluzione, salvo l’attivazione della funzione Easy Shopping, in base alla quale puoi trasformare la credit Card Mediolanum in una carta revolving.

Potrai valutare due tipologie di carte di credito Mediolanum:

  1. Mediolanum Credit Card base;
  2. carta di credito Mediolanum Prestige.

1. Mediolanum Credit Card

Carta di credito Mediolanum Base

Di seguito le caratteristiche riassunte in breve:

  • versione di credito VISA o MasterCard;
  • richiesta al momento dell’apertura del conto o successivamente;
  • presenza di requisiti reddituali, creditizi, personali;
  • plafond di spesa dai 1.500€ ai 3.000€;
  • polizza Multirischi Nexi inclusa;
  • servizio alert via SMS;
  • funzionalità Easy Shopping, Spending Control e anticipo contante.

La Mediolanum Credit Card è la versione base. Prevede la personalizzazione in tre diversi colori, con la possibilità di aggiungere anche una foto. Puoi richiederla al momento dell’apertura o anche successivamente, se sono presenti requisiti personali, creditizi e reddituali (vedi paragrafo su come richiedere la carta Mediolanum).

Il plafond di spesa parte da 1.500€ e arriva fino a un massimo di 3.000€ in base alla tua capacità reddituale. Puoi effettuare acquisti online o presso gli esercenti fisici, oltre ad avere la funzionalità Anticipo Contante e attivare il pagamento a rate, con l’opzione Easy Shopping.

2. Carta Mediolanum Prestige

Carta Mediolanum Prestige

Ecco riassunte le caratteristiche della versione Prestige:

  • VISA Credit o MasterCard Credit;
  • rilascio alla presenza di specifiche condizioni creditizie;
  • plafond di spesa 5.000€;
  • polizza Multirischi Nexi inclusa;
  • servizio alert via SMS;
  • funzionalità LoungeKey, Premium Experience.

Come si può intuire dal nome, la versione Prestige è utile per chi ha necessità di avere un plafond di spesa più alto per affrontare i propri acquisti o per viaggiare. Infatti, viene rilasciata in presenza di particolari requisiti reddituali, come un patrimonio gestito dai 100.000€ ai 500.000€ o la presenza di polizze assicurative con premi annuali di minimo 1.500€.

Avrai accesso a un credito di 5.000€ mensili e a tutte le funzionalità della carta di credito base, ma con alcuni servizi esclusivi:

  • LoungeKey: potrai accedere gratuitamente in oltre 1.300 lounge aeroportuali presenti in tutto il mondo;
  • Premium Experience: avrai una serie di sconti a eventi esclusivi e per i viaggi.

Quanto costano le carte di credito Mediolanum

CostiDescrizione
Canone annuo Mediolanum Credit Card (base)40€ (gratuito primo anno)
Canone annuo Mediolanum Prestige80€ (gratuito primo anno)
Carta sostitutiva di emergenza25€
Commissione di pagamento0€
Tasso di cambio in valute differente dall’euro2% dell’importo + cambio VISA o MasterCard
Commissione per funzionalità Carta Carburante0,77€
Spese anticipo contante4% sull’importo con un minimo di 0,52€ in Europa e 5,16€ fuori dal circuito SEE
Servizio Easy Shopping0€
Attivazione servizio Spending Control0€
Attivazione servizio Anticipo Contante25€

Le carte di credito Mediolanum prevedono un canone annuo rispettivamente di 40€, per la versione base, e di 80€ per quella Prestige. Tuttavia, se effettui la richiesta della carta al momento dell’apertura di un conto Selfy, il primo anno è gratuito.

Per quanto riguarda le operazioni di acquisto online o sui terminali degli esercenti non sono previste commissioni, salvo se utilizzi la tessera con funzionalità carta carburante: in questo caso devi considerare un costo di 0,77€ a transazione. Inoltre, è presente una commissione del 2%, a cui si aggiunge il costo del tasso di cambio VISA o MasterCard, in caso di pagamenti in valuta diversa dll’euro.

Il servizio Anticipo Contante prevede una spesa di attivazione di 25€ e una commissione per ogni operazione pari a:

  • 4% dell’importo, con un minimo di 0,52€ per le operazioni in Italia e in Europa;
  • 4% del prelievo, con un minimo di 5,16€ per le transazioni fuori SEE (Sistema Economico Europeo).

Infine, i servizi Spending Control e Easy Shopping sono gratuiti, così come quelli esclusivi legati alla carta Prestige.

Limiti di pagamento e plafond

Per ciò che riguarda i limiti di operatività, puoi spendere come massimo l’importo del plafond, in base alla tipologia di carta – Prestige fino a 5.000€, mentre credit card base tra i 1.500€ e i 3.000€.

Puoi utilizzare l’intera somma per un acquisto online, oppure per eventuali transazioni reali presso un negozio. Infine, nel caso di attivazione della funzionalità Anticipo Contante, puoi prelevare l’importo massimo disponibile in quel momento sul saldo della carta.

Mediolanum Credit Card: è sicura?

Sicurezza-carta-Mediolanum

Rispondiamo subito a questa domanda in modo affermativo. Infatti, la carta è collegata a uno dei Gruppi bancari più solidi in Italia, con un Cet1 ratio del 21,5%, un valore che inserisce Banca Mediolanum tra i primi 5 posti degli istituti di credito più affidabili in Europa.

Inoltre, la carta è emessa da una società specializzata nella creazione e sviluppo di strumenti di pagamento digitali, come la Nexi Payments, a sua volta una realtà solida anche perché è quotata sulla borsa italiana.

La sicurezza è anche collegata alla presenza di tecnologiche che permettono l’accesso solo ed esclusivamente a te:

  • verifica multi-fattore: per accedere alla carta dovrai entrare sull’app Mediolanum attraverso l’inserimento di username, password e codice dispositivo;
  • Codice B.Med: ogni transazione che effettui con la carta, dovrai prima autorizzarla attraverso un codice OTP;
  • Secure Code: è presente una password dispositiva prevista dal circuito MasterCard e quello VISA per effettuare gli acquisti online;
  • alert di sicurezza: per ogni acquisto o transazione sulla carta puoi impostare notifiche push o l’invio di un SMS;
  • polizza sui pagamenti: è prevista una polizza Multirischi di Nexi per tutelarti dalle frodi nei pagamenti;
  • PIN dispositivo: hai un PIN dispositivo segreto per i pagamenti ai terminali Pos e per i prelievi ATM.

Cosa puoi fare con la carta di credito Mediolanum

Pagamenti carta di credito Mediolanum

Con le carte di credito Mediolanum puoi:

  • acquistare online su tutti gli e-commerce abilitati al circuito MasterCard e VISA;
  • utilizzarla in modalità contactless;
  • effettuare pagamenti smart e prelievi – solo con funzionalità Anticipo Contante.

In quanto aderente ai circuiti MasterCard o VISA, praticamente puoi utilizzare la Mediolanum Credit Card ovunque nel mondo sia online, sia presso i negozi fisici. Inoltre, puoi impiegarla in modalità contactless, senza inserire il PIN, per importi inferiori ai 50€.

È abilitata ai servizi Apple Pay e Google Pay, attraverso cui puoi effettuare transazioni direttamente con uno smartwatch, iOS o Android, senza necessità di portare la carta con te.

Se hai attivato la funzionalità Anticipo Contante, poi, potrai anche prelevare denaro presso qualunque sportello ATM, in Italia e nel mondo. Infine, potrai attivare la funzionalità revolving grazie al servizio Easy Shopping.

Servizio Easy Shopping

Con Easy Shopping puoi scegliere di personalizzare i pagamenti dilazionandoli in comode rate. L’opzione è prevista per gli acquisti fatti online o tramite Pos, che rientrano tra i 250€ e 2.400€. Si applica una commissione fissa in base all’importo speso e al numero di mesi di rateizzazione.

Per esempio, per un acquisto tra i 250€ e i 500€, restituibile in 3 mesi, si applica una commissione pari a 3€. Il piano di rateizzazione è personalizzabile, con la possibilità di scegliere rate suddivise in 3, 6, 9, 12, 18 e 24 mesi.

Servizio Easy Shopping

Per attivare il servizio Easy Shopping ti basterà:

  • effettuare un acquisto del valore previsto dal servizio;
  • accedere alla lista movimenti della carta dall’app;
  • selezionare la spesa e scegliere l’opzione rateizzazione;
  • scegliere il numero di rate del piano di ammortamento;
  • autorizzare l’operazione, inserendo il PIN dispositivo della carta.

Come richiedere la carta Mediolanum Credit: requisiti e login

Per richiedere la carta di credito Mediolanum o la versione Prestige, dovrai avere una serie di requisiti:

  • personali;
  • creditizi;
  • reddituali.

La richiesta può essere fatta solo se sei maggiorenne, in possesso di un CF italiano e con residenza in Italia. Inoltre, devi essere titolare di un conto Selfy Mediolanum e avere una cronistoria creditizia senza iscrizioni all’elenco cattivi pagatori.

Apri un conto Selfy

Devi considerare che le carte di credito prevedono verifiche al CRIF da parte delle banche come nel caso di un prestito veloce o di un finanziamento. Infine, devi avere anche requisiti reddituali, ovvero dovrai dimostrare alla banca la tua capacità di restituire l’importo del plafond.

Come indicato anche nella sezione FAQ del conto Selfy, al momento della richiesta la banca valuta la tua capacità reddituale caso per caso, per esempio richiedendo una busta paga, l’eventuale dichiarazione dei redditi, la tua giacenza media sul conto o la presenza di investimenti.

In ogni caso per conoscere quali sono le condizioni previste, prima di effettuare la richiesta, ti consigliamo di contattare il Banking Center Mediolanum.

Puoi effettuare la domanda della carta Mediolanum sia al momento dell’attivazione di un conto online Selfy, accedendo così anche alla promo con la gratuità del primo anno, sia in un momento successivo. In ogni caso, il suo rilascio è subordinato sempre all’attivazione del conto corrente Mediolanum. Per tutti i passaggi ti rimandiamo alla nostra recensione sul conto Selfy.

Come gestire la carta di credito Mediolanum: l’app

App Mediolanum

Con l’app Mediolanum puoi controllare in tempo reale le operazioni da effettuate sulla carta. Ti basterà entrare sulla home page e accedere alla sezione Carte. A questo punto, oltre a quella di debito, saranno presenti anche le altre versioni attivate, come la prepagata o quella di credito: clicca sulla Mediolanum Credit Card.

Leggi la recensione sulla Carta prepagata Mediolanum

In questo modo verrai riportato a una schermata dedicata in cui sono presenti le seguenti informazioni:

  • plafond della carta: importo del fido di spesa a cui hai accesso;
  • saldo disponibile: è la somma che puoi utilizzare per effettuare acquisti;
  • saldo speso: è l’importo fino ad adesso impiegato;
  • movimenti della carta: sono le ultime transazioni effettuate.

Dall’app, attraverso il sistema Spending Control, potrai gestire al meglio la carta, stabilendo limiti di pagamento, oppure abilitare e disabilitare una modalità di spesa. Inoltre, in caso di furto o di smarrimento, avrai la possibilità di bloccare subito la carta, disattivandola.

Cosa fare in caso di furto o smarrimento

Cosa fare se hai perso la tua carta di credito Mediolanum? Il primo step è quello di bloccare subito la carta attraverso l’app. Una volta che sei sicuro di aver subito un furto o di averla smarrita, devi contattare la centrale allarme S.I.A, raggiungibile dall’Italia al numero verde 800.15.16.16 e dall’estero allo 02.3498.0020, disponibile 24/7, oppure direttamente il servizio clienti Nexi Payments (02.345444).

Ti verrà richiesto di riconoscerti con i tuoi dati e di inserire quelli della carta. A questo punto avrai definitivamente bloccato lo strumento di pagamento. Il passo successivo è quello di presentare denuncia presso le autorità competenti e richiedere una nuova carta al servizio clienti Banca Mediolanum.

Carta di credito Mediolanum: servizio clienti

Con Banca Mediolanum hai diverse opportunità di essere supportato per ottenere informazioni, oppure in caso di eventuali problematiche, cioè:

  • pagina FAQ: avrai accesso a tutte le principali domande e risposte;
  • chat online: puoi richiedere di parlare direttamente con un operatore attraverso una pratica chat online;
  • Banking Center: 800.107.107 dall’Italia, oppure dall’estero 02.9045.165, per informazioni sulla carta;
  • servizio clienti Nexi: 02.345444 per assistenza sulla carta;
  • blocco carte: 800.15.16.16 dall’Italia e 02.3498.0020 dall’estero – 1.800.4736.869 dagli Stati Uniti.

Carta di credito Mediolanum: pro e contro

Le informazioni genarli inserite nella nostra recensione possono esserti utili per farti valutare la convenienza di richiedere la carta di credito Mediolanum.

Al fine di offrirti una prospettiva completa, siamo andati a esaminare anche le opinioni degli utenti espresse sui principali siti di recensioni, come Trustpilot. In base a quanto riportato, abbiamo creato una lista di quali sono i pro e i contro di scegliere una delle carte di credito Mediolanum.

Pro

  • Carta aderente al circuito MasterCard o VISA;
  • canone gratuito primo anno se richiesta con conto Selfy;
  • plafond di spesa dai 1.500€ ai 5.000€;
  • tecnologia contactless e digitale;
  • personalizzazione della carta anche con foto;
  • sicurezza grazie alla tecnologia Nexi Payments;
  • gestione attraverso app;
  • opzione servizio revolving;
  • presenza di due tipologie di carte.

Contro

  • Non è possibile prelevare contanti, salvo attivazione del servizio Anticipo Contante;
  • non sono presenti opzioni per azzerare il canone successivamente.

Carta di credito Mediolanum: domande frequenti

Come richiedere la carta di credito Mediolanum?

Per richiedere la carta di credito Mediolanum devi aprire un conto online Selfy o un Conto Mediolanum, oltre ad avere i requisiti reddituali e creditizi richiesti dalla banca. Scopri la procedura nella nostra recensione.

Quanto costa all’anno la carta di credito Mediolanum?

La carta di credito Mediolanum è gratuita se la richiedi in contemporanea all’apertura del conto Selfy, mentre dal secondo anno è previsto un canone annuo di 40€ per la versione base e di 80€ per quella Prestige.

Come aumentare il plafond della carta di credito Mediolanum?

La credit card Mediolanum base prevede un plafond di partenza di 1.500€, mentre nella versione Prestige di 5.000€. Tuttavia, puoi aumentare il plafond facendo richiesta al servizio clienti, previa presenza di un reddito tale da giustificare l’aumento del fido.

Achille Bellelli

Imprenditore tech e investitore indipendente, esperto in criptovalute e strumenti di trading speculativo. Scrive per FinanzaDigitale e altri magazine economici.

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