FinecoBank è da sempre la banca online dedicata agli investimenti. Oggi, con oltre 20 anni di esperienza, ha creato un conto specifico per il trading, senza le funzionalità del conto corrente Fineco ma ottimizzato per gli investimenti.
Un’alternativa al conto trading che offrono i broker online più popolari. Offerto da una banca solida, italiana, per esperti o esordienti.
Con Fineco potrai investire su 26 mercati globali acquistando in modo reale azioni, obbligazioni ed ETF, ma anche con il trading sul margine e i CFD su titoli, materie prime, indici e criptovalute.
Se il tuo obiettivo è risparmiare per un progetto futuro, avrai acceso a soluzioni a lungo termine (PAC, fondi comuni) e al supporto di un team di Financial Advisor.
Una piattaforma di trading completa, con 33 milioni di ordini di trading gestiti ogni anno e un 98% di approvazione dei clienti per l’user experience.
Fineco è affidabile?
La risposta a questa domanda è affermativa. Fare trading con Fineco è un’operazione che può essere considerata sicura.
Infatti, sono presenti i sistemi più avanzati di crittografia, con un accesso che richiede la doppia verifica, attraverso l’inserimento di password e del codice OTP, inviato sul tuo cellulare.
Inoltre, Fineco Bank è tra le 10 banche più solide in Italia, con un indice CET1 pari al 23,2% per il 2023, che l’ha resa tra gli istituti finanziari migliori in Europa.
Conto Fineco Trading: Costi e Commissioni
| Conto Trading Fineco | Conto online Fineco | |
| Canone conto | 0€ | 3,95€ (azzerabile) |
| Commissioni di negoziazione | Fisse 0,19% | Variabili da 19€ a scendere fino a 2,95€ in base all’asset |
| Azioni, ETF e obbligazioni | 0,19% | Variabile in base al valore dell’eseguito |
| Promozione under 30 | Non prevista | Riduzione delle commissioni in base alla tipologia di asset |
| Futures e opzioni | 0,19% | Da 6,95€ a 0,95€ |
| CFD | Si applica spread | Si applica lo spread |
Il nuovo conto Fineco Trading non prevede un costo di attivazione o un canone mensile: si applica una commissione fissa per tutte le tipologie di asset pari a 0,19%, con un minimo di 2,95€ e un massimo di 19€. Inoltre, non sono previsti costi aggiuntivi per la richiesta di carte di pagamento o di altri servizi bancari, dato che non sono presenti.
Invece, il servizio di trading online collegato al conto corrente Fineco ha come costo base il canone del conto stesso, pari a 3,95€, ma che potrai azzerare se:
- sei un under 30;
- accrediti la pensione o lo stipendio;
- effettui 4 eseguiti di trading al mese;
- hai un risparmio gestito superiore ai 40.000€;
- hai un fondo pensione superiore ai 1.000€.
Per i singoli asset, si prevede un costo variabile in rapporto ai seguenti fattori:
- importo della transazione;
- numero di operazioni eseguite;
- eventuali promo in corso.
Per esempio, per le azioni, gli ETF e le obbligazioni il costo base parte da 19€ per le transazioni inferiori ai 99€, mentre scende fino a 2,95€ se generi commissioni pari o superiori ai 2.500€.
Lo stesso vale per le opzioni e i future, per i quali è previsto un massimo di 6,95€ e un minimo di 0,95€. Infine, per i CFD si applicherà uno spread variabile in rapporto alla tipologia di asset su cui investi.
Come funziona il trading su Fineco
Il trading online identifica l’insieme di attività e strategie che ti permettono di effettuare operazioni di compravendita sui mercati borsistici.
Per fare ciò, avrai bisogno di un intermediario finanziario: in questo caso la banca Fineco, che svolgerà anche questa funzione, quindi ti permetterà di avere accesso a tutti gli strumenti indispensabili per operare, come una o più piattaforme di trading.
Per accedere al servizio di trading online dal conto Fineco, il primo passo è quello di essere un correntista, con un conto già attivo. A questo punto, ti basterà accedere alla sezione trading e attivare la relativa funzionalità.
Invece, potrai attivare il nuovo conto Fineco Trading in modo diretto e con tre semplici passaggi:
- registrati a Fineco e verifica la tua identità con un selfie;
- ricarica il conto Trading;
- inizia a investire.
Una volta completata la procedura di attivazione per il sevizio di trading o per il nuovo conto Trading, avrai accesso alle diverse piattaforme realizzate grazie all’esperienza ventennale nel trading retail di questa banca. Vediamole nel dettaglio.
Il tuo capitale è a rischio
Conto Fineco Trading: piattaforme
Negli anni, il Gruppo Fineco ha sviluppato quattro diverse tipologie di piattaforma:
- versione webtrader;
- app mobile;
- PowerDesk;
- FinecoX (nuova).
Ognuna è stata realizzata al 100% dal team di programmatori Fineco, completamente in lingua italiana. Sono interfacce intuitive, veloci e affidabili. In questo modo avrai accesso a una piattaforma adatta sia se sei alle prime esperienze sul mercato, sia se vuoi avere un sistema di trading professionale e personalizzabile – per esempio scaricando le versioni PowerDesk e FinecoX.
Con il nuovo conto Trading puoi accedere alle prime due versioni, la webtrader e l’app mobile. Invece, il servizio di trading sul conto Fineco ti permette di avere più scelta, con tutte e quattro le interfacce disponibili. Ecco nel dettaglio le loro caratteristiche.
1) Webtrader Fineco
La versione webtrader è tra le interfacce più flessibili previste da Fineco: potrai fare trading e controllare i tuoi investimenti da qualunque dispositivo.
Il vantaggio è quello di non scaricare un software, in quanto l’accesso avverrà tramite web. Dovrai inserire username e password, oltre a un codice identificativo OTP univoco, necessario per identificarti.
Molto adatta per i trader principianti, ma anche per gli intermedi e avanzati che necessitano di un sistema per investire anche fuori sede.
Ecco quali sono le caratteristiche:
- quotazione e news in tempo reale: l’aggiornamento avviene in modalità automatica, con l’accesso alle principali notizie in tempo reale;
- grafici interattivi: con un semplice click sul ticker di un titolo, puoi accedere ai grafici in tempo reale di ogni asset, con strumenti di analisi utili per valutare le tue strategie;
- analisi tecnica: su ogni titolo avrai una serie di analisi da parte dei trader esperti o dei principali analisti delle banche di investimento;
- titoli trend: hai una sezione in cui sono presenti i titoli del momento, con una valutazione da parte di analisti esperti.
2) App mobile
L’app mobile nasce come supporto al trading e offre la possibilità di gestire i tuoi investimenti con lo smartphone.
Puoi considerarla comunque una piattaforma indipendente, dato che attraverso di essa hai l’opportunità di:
- monitorare i tuoi investimenti;
- fare trading direttamente;
- sincronizzarla con la versione webtrader;
L’app si aggiorna automaticamente con la versione webtrader. Quindi, qualunque impostazione o cambiamento sarà riportato automaticamente anche sugli altri dispositivi. Puoi utilizzarla su qualunque sistema iOS o Android.
Queste due versioni sono quelle previste per il nuovo conto Trading Fineco.
3) Piattaforma Powerdesk
Puoi accedere alla PowerDesk solo se hai un conto corrente Fineco con attivo il servizio di trading online. Si presenta come una piattaforma con enormi potenzialità. In primo luogo, potrai personalizzare ogni singolo aspetto, grazie alla funzione Workspace, stabilendo quali finestre mantenere aperte e sistemandole in modo che, ad ogni nuovo login, la loro disposizione venga automaticamente salvata.
Avrai anche la possibilità di personalizzare i colori, grazie ai nuovi aggiornamenti, con una modalità notturna, oppure diurna. È prevista una struttura orizzontale delle singole finestre in modo da ottenere un’immediata visione grafica e la possibilità di spostarla anche su più di un monitor.
Hai accesso a 3 aree di trading, ognuna personalizzabile per inserire il book di ordini, le news, oppure i grafici in tempo reale. Ogni funzionalità della piattaforma si aggiorna in modalità push in tempo reale.
Infine, l’immissione degli ordini è stata semplificata grazie alla presenza di due diverse maschere:
- trade: per immettere quelli al prezzo di mercato;
- ordini condizionati: per gestire eventuali stop loss, take profit, ordini a limite e il trading di marginazione.
Ecco alcuni degli elementi che hanno portato gli utenti a esprimere numerosi pareri positivi:
- ranking automatico;
- basket order;
- analisi con grafici Candlestick e, in alternativa, il sistema Heikin Ashi;
- doppia watchlist;
- modifica conto.
4) Piattaforma FinecoX
La piattaforma FinecoX rispecchia la continua evoluzione degli strumenti finanziari realizzati dal Gruppo Fineco e finalizzati a combinare la tecnologia con la finanza. Hai diritto a questa versione come cliente del conto corrente Fineco, attivando il servizio di trading online. È progettata con un linguaggio HTML5, grazie al quale potrai accedere a un sistema web veloce, affidabile e sicuro.
La schermata è stata resa ancora più intuitiva potenziando il sistema Workspace, già presente all’interno della versione PowerDesk, con un’interfaccia preconfigurata, ma che potrai personalizzare a tuo piacimento.
Ti basterà trascinare le diverse sezioni e posizionarle anche su più monitor per avere una schermata che si adatta perfettamente al tuo stile di trading. Anche il sistema di ricerca è stato migliorato, con la possibilità di visionare subito le informazioni principali di un asset e accedere alla sezione del Catalogo dei prodotti.
Per velocizzare l’esecuzione delle operazioni, il book degli ordini è presente in tre maschere diverse. Infatti, potrai aprirlo direttamente con un doppio click su uno specifico strumento, oppure effettuare la compravendita dalla finestra collegata ai grafici in tempo reale o dalla sezione centrale del market.
Inoltre, anche l’aspetto grafico ti permette di collegare i vari strumenti finanziari. Per esempio, se hai aperto un book di ordini collegato a un grafico e a una notizia, tutte le finestre acquisteranno lo stesso colore. In questo modo, potrai operare su un numero quasi illimitato di asset, avendo sempre una chiara visione del loro andamento.
Infine, hai fino a 20 spazi di lavoro, con ogni area completamente personalizzabile, grazie al sistema drag&drop, con diverse finestre e icone.
Il tuo capitale è a rischio
Conto Trading Fineco: Asset
Su cosa puoi operare con Fineco? Sia il nuovo conto trading, sia il servizio di trading online del conto corrente permettono di poter operare su oltre 20.000 asset delle principali Borse mondiali:
- borsa italiana: FTSE MIB e tutti i sottoindici;
- borsa americana: NASDAQ e NYSE;
- mercati europei: Francoforte, Berlino, Londra, Parigi, Amsterdam, Madrid, Lisbona.
Per queste piazze, l’operatività è diretta grazie alle interfacce online, mentre se vuoi acquistare e vendere asset su mercati come Irlanda, Svezia, Austria e Grecia, per adesso è prevista solo l’immissione degli ordini tramite call center – e comunque senza un costo aggiuntivo.
Vediamo quali sono tutti gli strumenti finanziari su cui puoi investire:
- indici;
- azioni;
- certificates;
- trading Forex;
- CFD;
- futures;
- opzioni;
- obbligazioni;
- ETF e ETC;
- criptovalute.
Indici e Azioni
Avrai accesso a 26 borse mondiali su cui potrai scegliere di investire sugli indici come il NASDAQ, oppure il FTSE MIB.
Potrai anche accedere a un numero impressionate di azioni dei mercati come quello europeo o americano. Grazie alle notizie e alla sezione di analisi, con informazioni dettagliate sui dati economici di ogni singola società, hai ampie possibilità di scegliere il momento giusto per investire.
CFD
Potrai utilizzare i contract for difference con una leva finanziaria pari a un minimo di 1:5, per investire nelle azioni, a un massimo di 1:30, per operare su oltre 50 coppie di valute nel mercato più liquido al mondo, il Forex.
Inoltre, avrai la possibilità di investire con i contract for difference anche su criptovalute, materie prime, indici e obbligazioni, senza commissioni e con uno spread conveniente.
Future, certificate e opzioni
I Certificate sono strumenti derivati cartolarizzati ed emessi direttamente da Fineco Bank, sui quali investire. Inoltre, potrai fare trading anche sui Future e le opzioni. Si tratta di due strumenti derivati che prevedono l’acquisto di un asset sottostante.
Nel primo caso, puoi ipotizzare la compravendita di un titolo in una determinata data. Nel secondo, puoi scommettere su un valore che raggiungerà l’asset, in positivo o in negativo (opzioni call e put).
Obbligazioni
Investire in obbligazioni societarie e governative – conosciute comunemente come bond – può essere un buon modo per diversificare il tuo portafoglio, grazie a un rendimento garantito e alla possibilità di ottenere la restituzione del capitale – a cui si aggiungono gli interessi una volta scaduto il contratto. Inoltre, oggi i rendimenti sono più alti come conseguenza delle politiche monetarie contro l’inflazione.
Con Fineco puoi fare trading su oltre 6.000 strumenti tra BTP e Titoli di Stato europei. Avrai la possibilità di acquistare i bond con il valore reale, oppure di operare con i derivati. Grazie a una sezione specifica all’interno della piattaforma – chiamata Bond Center – potrai avere tutte le informazioni necessarie per valutare il rendimento delle obbligazioni più adatte al tuo profilo di investitore.
ETF ed ETC
Sono presenti diversi Exchange Traded Fund, una particolare tipologia di fondo di investimento indicizzato, composto da un paniere di titoli, il cui andamento medio determina il valore del fondo stesso.
Per semplificare la valutazione degli ETF, Fineco ha selezionato 30 fondi indicizzati iShares e Amundi/Luxor tra quelli più scambiati e liquidi, su cui potrai investire senza commissioni di acquisto.
Invece, se vuoi puntare su uno specifico asset, per esempio su una materia prima come la quotazione dell’oro, puoi valutare anche l’acquisto di ETC (Exchange Traded Commodities).
Criptovalute
Infine, con il nuovo conto e il servizio Fineco trading online, potrai anche investire sulle criptovalute, ma solo sui Bitcoin ed Ethereum (per adesso).
Avrai le seguenti opzioni:
- trading CFD;
- Knock Out sui Bitcoin;
- ETP.
Potrai aprire una posizione di acquisto o di vendita su una crypto attraverso i contract for difference, puntando al rialzo o al ribasso. Operazione che, però, prevede un certo rischio (circa il 78% delle transazioni sono in perdita) e richiede una certa competenza.
Un sistema simile è quello del trading Knock Out Options con sottostante CFD applicato sui futures Bitcoin ed Ethereum. Infine, se vuoi investire con meno rischi sulla volatilità di questi asset, puoi optare per la scelta di un Exchange Trade Note (ETP).
Il tuo capitale è a rischio
Conto Trading Fineco: servizi aggiuntivi
Operare con il sistema Fineco Trading ti offre la possibilità di accedere a diversi servizi aggiuntivi che ti permetteranno di incrementare i tuoi investimenti e ampliare la tua visione del mercato.
Ecco quali sono alcune delle funzionalità più interessanti:
- trading con il margine intraday e overnight;
- sistema multicurrency (non previsto per il nuovo conto trading);
- strumenti di gestione del rischio.
Con il trading sul margine potrai aprire una posizione di acquisto (long) oppure una short (di vendita) anche se non possiedi l’intero capitale da versare. In questo caso sarà Fineco a permetterti di operare anche su somme maggiori grazie all’effetto leva e a una sorta di prestito interno.
Inoltre, il servizio multicurrency (non previsto per il nuovo conto trading), ti permette di investire sul cambio delle valute in modo diretto e senza pagare commissioni: si applicherà solo uno spread. Potrai operare in tutta sicurezza anche su diversi asset in contemporanea, dato che sulla piattaforma Fineco Trading avrai accesso agli stop loss e ai take profit.
Essendo ordini automatici, potrai impostare un valore in base al quale una posizione verrà chiusa senza il tuo intervento. Gli stop loss sono molto utili per limitare le perdite, mentre i take profit prevedono la chiusura della posizione nel momento in cui hai ottenuto un guadagno e quindi hai raggiunto l’obiettivo che ti eri prefissato.
Conto Trading vs conto online Fineco
| Conto Trading | Conto online Fineco | |
| Canone | 0€ | 3,95€ |
| Commissioni | Fisse | Variabili |
| Piattaforme | Webtrader e App Mobile | Webtrader, app Mobile, PowerDesk, Fineco X |
| News e grafici | Sì | Sì |
| Quotazione in tempo reale | Presente | Presente |
| Futures e opzioni | Sì | Sì |
| CFD | Presenti | Presenti |
| Trading con margine | Abilitato | Abilitato |
| Ordini condizionati | Sì | Sì |
| Sistema Multicurrency | No | Sì |
| Carte di pagamento | No | Sì |
| Servizi di pagamento | Non previsti | Previsti |
| Bonifici SEPA ed esteri | Sì | Sì |
| Possibilità di cointestare il conto | No | Sì |
Fineco Trading ha ricevuto numerose recensioni positive sui forum specializzati in finanza, considerato come un prodotto in cui il rapporto costi-servizi è elevato. Per esempio, su 43.000 recensioni di utenti su Trustpilot, sia il nuovo conto trading, sia il servizio di trading online sono considerati eccellenti, affiancati anche da un’assistenza a 5 stelle.
A questo si aggiunge che l’app ha ottenuto un voto pari a 4,6 stelle, con oltre 300.000 visualizzazioni sugli store Google e Apple.
Tra gli aspetti che hanno portato gli utenti a esprimere opinioni favorevoli vi è la creazione del nuovo conto Trading Fineco, che si unisce ai servizi di investimento già presenti nel conto corrente di base, con costi convenienti, utile per chi vuole solo investire in borsa, senza accedere ai diversi servizi bancari.
Inoltre, tra i fattori che hanno spinto a considerare Fineco Bank come una possibile soluzione per fare trading, vi è l’elevato numero di asset disponibili – circa 20.000, comprese le crypto – e l’opportunità di investire anche con strumenti derivati – come i Certifcates, i futures, le opzioni e i CFD.
Infine, non da ultimo, Fineco semplifica anche la gestione delle tasse, dato che, in quanto intermediario italiano, svolge la funzione di sostituto d’imposta.
Il tuo capitale è a rischio
Conto Fineco Trading: domande frequenti
Per fare trading con Fineco hai la possibilità di aprire il nuovo conto Trading, oppure di accedere al servizio di trading online collegato al conto corrente Fineco. Scopri le differenze nella nostra recensione.
Il nuovo conto Fineco Trading non prevede un costo di attivazione, mentre il servizio di trading online collegato al conto corrente ha un canone pari a 3,95€. Scopri tutti i costi nella nostra recensione.
Fineco Trading semplifica la dichiarazione dei redditi per il capital gain legato al trading, dato che puoi utilizzare il sistema amministrato in quanto è sostituto d’imposta.
