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Carta di credito Mediolanum: costi, funzioni, recensione

Limiti, costi e funzioni della carta di credito Mediolanum. Come funziona, come richiederla.

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carta di credito mediolanum
Mediolanum Credit Card
  • Dilaziona pagamenti tra 250€ e 2.400€
  • Personalizzabile in vari colori
  • Spending control per le spese
Canone mensile
1 €
Vai al sito senza impegno
Plafond: 1.500€
VISA / Mastercard
4.133 recensioni su
CaratteristicheDescrizione
Versione di cartaCredito VISA/ MasterCard
Conto correnteNecessario per la richiesta
Canone annuoPresente
TipologieVersione base, Prestige
EmittenteNexi Payments
Plafond di spesa1.500€ versione base, 5.000€ Prestige
Modalità RevolvingSi, con attivazione servizio Easy Shopping
TecnologiaContactless, pagamenti smart con Apple Pay e Google Pay
GestioneApp  Mediolanum

La carta di credito Mediolanum è uno strumento di pagamento che gira su circuito Mastercard o VISA, con un plafond che parte da 1.500€ e può arrivare fino ai 5.000€.

L’addebito sul tuo conto avverrà entro la prima settimana del mese successivo in un’unica soluzione. Se però hai attivato Easy Shopping puoi trasformare la credit Card Mediolanum in una carta revolving.

carte mediolanum selfyconto

Puoi richiedere due carte di credito Mediolanum:

  1. Mediolanum Credit Card;
  2. Mediolanum Prestige.

1. Mediolanum Credit Card

Carta di credito Mediolanum Base

Di seguito le caratteristiche riassunte in breve:

  • versione di credito VISA o Mastercard;
  • richiesta al momento dell’apertura del conto o successivamente;
  • presenza di requisiti reddituali, creditizi, personali;
  • plafond di spesa dai 1.500€ ai 3.000€;
  • polizza Multirischi Nexi inclusa;
  • servizio alert via SMS;
  • funzionalità Easy Shopping, Spending Control e anticipo contante.

La Mediolanum Credit Card è la versione base. Prevede la personalizzazione in tre diversi colori, con la possibilità di aggiungere anche una foto. Puoi richiederla al momento dell’apertura o anche successivamente, se sono presenti requisiti personali, creditizi e reddituali (vedi paragrafo su come richiedere la carta Mediolanum).

Il plafond di spesa parte da 1.500€ e arriva fino a un massimo di 3.000€ in base alla tua capacità reddituale. Puoi effettuare acquisti online o presso gli esercenti fisici, oltre ad avere la funzionalità Anticipo Contante e attivare il pagamento a rate, con l’opzione Easy Shopping.

2. Carta Mediolanum Prestige

Carta Mediolanum Prestige

Ecco riassunte le caratteristiche della versione Prestige:

  • VISA Credit o MasterCard Credit;
  • rilascio alla presenza di specifiche condizioni creditizie;
  • plafond di spesa 5.000€;
  • polizza Multirischi Nexi inclusa;
  • servizio alert via SMS;
  • funzionalità LoungeKey, Premium Experience.

Come si può intuire dal nome, la versione Prestige è utile per chi ha necessità di avere un plafond di spesa più alto per affrontare i propri acquisti o per viaggiare. Infatti, viene rilasciata in presenza di particolari requisiti reddituali, come un patrimonio gestito dai 100.000€ ai 500.000€ o la presenza di polizze assicurative con premi annuali di minimo 1.500€.

Avrai accesso a un credito di 5.000€ mensili e a tutte le funzionalità della carta di credito base, ma con alcuni servizi esclusivi:

  • LoungeKey: potrai accedere gratuitamente in oltre 1.300 lounge aeroportuali presenti in tutto il mondo;
  • Premium Experience: avrai una serie di sconti a eventi esclusivi e per i viaggi.

Quanto costano le carte di credito Mediolanum

CostiDescrizione
Canone annuo Mediolanum Credit Card con SelfyConto12,00€
Canone annuo Mediolanum Credit Card (base)40€
Canone annuo Mediolanum Prestige80€
Carta sostitutiva di emergenza25€
Commissione di pagamento0€
Tasso di cambio in valute differente dall’euro2% + cambio VISA o Mastercard
Commissione per funzionalità Carta Carburante0,77€
Spese anticipo contante4% sull’importo, minimo 0,52€ in Europa
5,16€ fuori dal circuito SEE
Servizio Easy Shopping0€
Attivazione servizio Spending Control0€
Attivazione servizio Anticipo Contante25€

Le carte di credito Mediolanum prevedono un canone annuo rispettivamente di 40€, per la versione base, e di 80€ per quella Prestige.

Tuttavia, se effettui la richiesta della carta al momento dell’apertura di un SelfyConto, il canone è di solo 1,00 euro al mese (12,00 €/anno).

Per quanto riguarda le operazioni di acquisto online o sui terminali degli esercenti non sono previste commissioni, salvo se utilizzi la tessera con funzionalità carta carburante: in questo caso devi considerare un costo di 0,77€ a transazione. Inoltre, è presente una commissione del 2%, a cui si aggiunge il costo del tasso di cambio VISA o MasterCard, in caso di pagamenti in valuta diversa dll’euro.

Il servizio Anticipo Contante prevede una spesa di attivazione di 25€ e una commissione per ogni operazione pari a:

  • 4% dell’importo, con un minimo di 0,52€ per le operazioni in Italia e in Europa;
  • 4% del prelievo, con un minimo di 5,16€ per le transazioni fuori SEE (Sistema Economico Europeo).

Infine, i servizi Spending Control e Easy Shopping sono gratuiti, così come quelli esclusivi legati alla carta Prestige.

Limiti di pagamento e plafond

Come funziona la carta di credito Mediolanum

Pagamenti carta di credito Mediolanum

Con le carte di credito Mediolanum puoi:

  • acquistare online su tutti gli e-commerce abilitati al circuito MasterCard e VISA;
  • utilizzarla in modalità contactless;
  • effettuare pagamenti smart e prelievi – solo con funzionalità Anticipo Contante.

In quanto aderente ai circuiti MasterCard o VISA, praticamente puoi utilizzare la Mediolanum Credit Card ovunque nel mondo sia online, sia presso i negozi fisici. Inoltre, puoi impiegarla in modalità contactless, senza inserire il PIN, per importi inferiori ai 50€.

È abilitata ai servizi Apple Pay e Google Pay, attraverso cui puoi effettuare transazioni direttamente con uno smartwatch, iOS o Android, senza necessità di portare la carta con te.

Se hai attivato la funzionalità Anticipo Contante, poi, potrai anche prelevare denaro presso qualunque sportello ATM, in Italia e nel mondo. Infine, potrai attivare la funzionalità revolving grazie al servizio Easy Shopping.

Easy Shopping

Con Easy Shopping puoi scegliere di personalizzare i pagamenti dilazionandoli in comode rate. L’opzione è prevista per gli acquisti fatti online o tramite Pos, che rientrano tra i 250€ e 2.400€. Si applica una commissione fissa in base all’importo speso e al numero di mesi di rateizzazione.

Per esempio, per un acquisto tra i 250€ e i 500€, restituibile in 3 mesi, si applica una commissione pari a 3€. Il piano di rateizzazione è personalizzabile, con la possibilità di scegliere rate suddivise in 3, 6, 9, 12, 18 e 24 mesi.

Per attivare il servizio Easy Shopping ti basterà:

  • effettuare un acquisto del valore previsto dal servizio;
  • accedere alla lista movimenti della carta dall’app;
  • selezionare la spesa e scegliere l’opzione rateizzazione;
  • scegliere il numero di rate del piano di ammortamento;
  • autorizzare l’operazione, inserendo il PIN dispositivo della carta.

Carta di credito Mediolanum: requisiti per la richiesta

Per richiedere la carta di credito Mediolanum o la versione Prestige, dovrai avere una serie di requisiti:

  • personali;
  • creditizi;
  • reddituali.

La richiesta può essere fatta solo se sei maggiorenne, in possesso di un CF italiano e con residenza in Italia. Inoltre, devi essere titolare di un SelfyConto Mediolanum e avere una cronistoria creditizia senza iscrizioni all’elenco cattivi pagatori.

Le carte di credito prevedono verifiche al CRIF da parte delle banche. Infine, devi anche dimostrare requisiti reddituali, cioè dovrai dare prova alla banca della tua capacità di restituire l’importo del plafond.

Al momento della richiesta la banca valuta la tua capacità reddituale caso per caso, per esempio richiedendo una busta paga, l’eventuale dichiarazione dei redditi, la tua giacenza media sul conto o la presenza di investimenti.

In ogni caso per conoscere quali sono le condizioni previste, prima di effettuare la richiesta, ti consigliamo di contattare il Banking Center Mediolanum.

Puoi effettuare la domanda della carta Mediolanum sia al momento dell’attivazione di un SelfyConto, accedendo così anche alla promo con la gratuità del primo anno, sia in un momento successivo. In ogni caso, il suo rilascio è subordinato sempre all’attivazione del conto corrente Mediolanum.

Come gestire la carta di credito Mediolanum

App Mediolanum

Con l’app Mediolanum puoi controllare in tempo reale le operazioni da effettuate sulla carta. Ti basterà entrare sulla home page e accedere alla sezione Carte. A questo punto, oltre a quella di debito, saranno presenti anche le altre versioni attivate, come la prepagata o quella di credito: clicca sulla Mediolanum Credit Card.

In questo modo verrai riportato a una schermata dedicata in cui sono presenti le seguenti informazioni:

  • plafond della carta: importo del fido di spesa a cui hai accesso;
  • saldo disponibile: è la somma che puoi utilizzare per effettuare acquisti;
  • saldo speso: è l’importo fino ad adesso impiegato;
  • movimenti della carta: sono le ultime transazioni effettuate.

Dall’app, attraverso il sistema Spending Control, potrai gestire al meglio la carta, stabilendo limiti di pagamento, oppure abilitare e disabilitare una modalità di spesa. Inoltre, in caso di furto o di smarrimento, avrai la possibilità di bloccare subito la carta, disattivandola.

Cosa fare in caso di furto o smarrimento

Cosa fare se hai perso la tua carta di credito Mediolanum? Il primo step è quello di bloccare subito la carta attraverso l’app. Una volta che sei sicuro di aver subito un furto o di averla smarrita, devi contattare la centrale allarme S.I.A, raggiungibile dall’Italia al numero verde 800.15.16.16 e dall’estero allo 02.3498.0020, disponibile 24/7, oppure direttamente il servizio clienti Nexi Payments (02.345444).

Ti verrà richiesto di riconoscerti con i tuoi dati e di inserire quelli della carta. A questo punto avrai definitivamente bloccato lo strumento di pagamento. Il passo successivo è quello di presentare denuncia presso le autorità competenti e richiedere una nuova carta al servizio clienti Banca Mediolanum.

Carta di credito Mediolanum: servizio clienti

Con Banca Mediolanum hai diverse opportunità di essere supportato per ottenere informazioni, oppure in caso di eventuali problematiche, cioè:

  • pagina FAQ su www.bancamediolanum.it;
  • chat online: puoi richiedere di parlare direttamente con un operatore attraverso una pratica chat online;
  • Banking Center: 800.107.107 dall’Italia, oppure dall’estero 02.9045.165, per informazioni sulla carta;
  • servizio clienti Nexi: 02.345444 per assistenza sulla carta;
  • blocco carte: 800.15.16.16 dall’Italia e 02.3498.0020 dall’estero – 1.800.4736.869 dagli Stati Uniti.

Carta di credito Mediolanum: pro e contro

Pro
  • Carta VISA o Mastercard
  • Appena 1,00 €/mese con SelfyConto
  • Contactless
  • Carta personalizzabile
  • Gestione da app
  • Opzione revolving
Contro
  • Canone non azzerabile
  • Non è possibile prelevare in contanti

Per ciò che riguarda i limiti di operatività, puoi spendere come massimo l’importo del plafond, in base alla tipologia di carta – Prestige fino a 5.000€, mentre credit card base tra i 1.500€ e i 3.000€.

Puoi utilizzare l’intera somma per un acquisto online, oppure per eventuali transazioni reali presso un negozio. Infine, nel caso di attivazione della funzionalità Anticipo Contante, puoi prelevare l’importo massimo disponibile in quel momento sul saldo della carta.

Mediolanum Credit Card: è affidabile?

Sicurezza-carta-Mediolanum

Sì, perché è collegata a un conto del gruppo Mediolanum, banca solida e affidabile. Inoltre la carta è emessa da Nexi, leader nel mondo dei pagamenti in Italia e all’estero.

La sicurezza è anche collegata alla presenza di tecnologiche che permettono l’accesso solo ed esclusivamente a te:

  • verifica multi-fattore: per accedere alla carta dovrai entrare sull’app Mediolanum attraverso l’inserimento di username, password e codice dispositivo;
  • Codice B.Med: ogni transazione che effettui con la carta, dovrai prima autorizzarla attraverso un codice OTP;
  • Secure Code: è presente una password dispositiva prevista dal circuito MasterCard e quello VISA per effettuare gli acquisti online;
  • alert di sicurezza: per ogni acquisto o transazione sulla carta puoi impostare notifiche push o l’invio di un SMS;
  • polizza sui pagamenti: è prevista una polizza Multirischi di Nexi per tutelarti dalle frodi nei pagamenti;
  • PIN dispositivo: hai un PIN dispositivo segreto per i pagamenti ai terminali Pos e per i prelievi ATM.

Carta di credito Mediolanum: domande frequenti

Come richiedere la carta di credito Mediolanum?

Per richiedere la carta di credito Mediolanum devi aprire un SelfyConto o un Conto Mediolanum, oltre ad avere i requisiti reddituali e creditizi richiesti dalla banca. Scopri la procedura nella nostra recensione.

Quanto costa all’anno la carta di credito Mediolanum?

La carta di credito Mediolanum è gratuita se la richiedi in contemporanea all’apertura di SelfyConto, mentre dal secondo anno è previsto un canone annuo di 40€ per la versione base e di 80€ per quella Prestige.

Come aumentare il plafond della carta di credito Mediolanum?

La credit card Mediolanum base prevede un plafond di partenza di 1.500€, mentre nella versione Prestige di 5.000€. Tuttavia, puoi aumentare il plafond facendo richiesta al servizio clienti, previa presenza di un reddito tale da giustificare l’aumento del fido.

Imprenditore tech e investitore indipendente, esperto in criptovalute e strumenti di trading speculativo. Scrive per FinanzaDigitale e altri magazine economici.

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