Stai cercando un modo intelligente per diversificare il tuo portafoglio di investimenti? Considera l’acquisto di metalli preziosi come oro, argento, platino e palladio. Non solo per la loro capacità di fungere da beni rifugio nei momenti di incertezza economica, ma anche come alternativa strategica agli investimenti più tradizionali come le azioni.
Dalla comodità di casa tua o dell’ufficio, grazie alle piattaforme online, puoi accedere facilmente al mercato dei metalli preziosi. Nel corso degli anni, ho analizzato personalmente e testato diverse di queste piattaforme, cercando di capire quali offrissero il miglior servizio in termini di sicurezza, costi e caratteristiche.
Ecco una guida che ho elaborato per te, dove esamino le migliori piattaforme online per comprare oro e metalli preziosi. Troverai non solo recensioni dettagliate ma anche una panoramica delle opzioni alternative, come il trading di materie prime, che potrebbero adattarsi meglio alle tue esigenze di investimento.
Migliori piattaforme per comprare oro, argento e platino da investimento
- Investi nei metalli, senza acquisto fisico
- Oro, Argento, Platino e Palladio
- Possibilità di prelevare lingotto d'oro da 100gr
- Commissioni compravendita dello 0,5%
- Investimento in metalli fisici
- Puoi comprare e vendere lingotti e monete
- Lingotti e monete in Oro, Argento, Platino, Palladio
- Custodia nei caveau in svizzera o spedizione in Italia
- Commissioni compravendita dello 0,5%
- Fee stoccaggio da 0% fino allo 0,50%
Cos’è una piattaforma per investire in oro e quanto è sicura?
Le piattaforme per investire in metalli preziosi sono siti online collegati a società che svolgono la funzione di intermediari: ti permettono di acquistare in modo diretto l’oro, argento, platino e palladio, sotto forma di lingotti o monete.
Otterrai una certificazione della loro purezza, misurata in carati e once, oltra a una serie di servizi, dalla custodia al trasporto, fino alla vendita.
Criteri di selezione
Per distinguere le piattaforme abbiamo preso come primo parametro la sicurezza, dal punto di vista dell’affidabilità della società e dall’offerta dei servizi di custodia e di trasporto.
Altro fattore considerato è la tipologia di metalli preziosi che puoi comprare. Infatti, alcune piattaforme sono specializzate solo sull’oro, altre includono metalli come l’argento, il patino e il palladio.
Infine, abbiamo analizzato i costi, commissioni, e servizi aggiuntivi, scegliendo i siti più convenienti.
Quelli riportati non sono consigli finanziari. Prima di aprire un account su una delle piattaforme per l’acquisto reale di metalli preziosi ti invitiamo a informarti e a richiedere il supporto di un consulente esperto.
In base a questi parametri, abbiamo selezionato:
- BullionVault;
- Gold Avenue;
- Bitpanda.
Confronto Migliori Piattaforme per Investire in oro e metalli preziosi
1) Piattaforma BullionVault
Bullionvault è presente online dal 2005, di proprietà della società GIBT, collegata al World Gold Council (WGC), ovvero l’associazione che riunisce le principali aziende minerarie che estraggono metalli preziosi.
Inoltre, è sostenuta dall’Augmentum Fintech plc, l’unico fondo di tecnofinanza quotato in borsa, garantendoti massima sicurezza per i tuoi soldi e trasparenza nelle transazioni.
Oggi, con oltre 4,1 miliardi di euro di investimenti e più di 100.000 utenti, divisi in 175 Paesi, è tra le piattaforme online più grandi attraverso cui puoi acquistare e vendere in modo reale oro, argento, platino e palladio. Sono presenti lingotti di tipo Good Delivery, scambianti sui mercati ufficiali e previsti di certificazione.
Inoltre, Bullionvault offre un servizio di custodia in appositi caveaux situati a Londra, Zurigo, New York e Toronto, un sistema vantaggioso dato che:
- la registrazione è gratuita;
- non hai problemi di sicurezza e logistica;
- in ogni momento puoi vendere o acquistare l’oro l’argento e il platino, ricevendo il denaro sul tuo conto corrente entro 12 ore;
- le spese di custodia sono concorrenziali, pari allo 0,4% sul valore complessivo dei minerali preziosi, un costo più basso rispetto a investire in ETF, a cui si aggiunge l’assicurazione dello 0,12%;
- in ogni momento puoi verificare il valore effettivo dell’investimento, accedendo al tuo account.
Puoi considerarla tra le piattaforme per investire in oro più convenienti, con una commissione massima dello 0,5% sull’importo acquistato, che si andrà a ridurre per gli investimenti superiori ai 75.000€. Puoi acquistare oro, argento e platino utilizzando diverse valute, oltre ad avere l’accesso gratuito a strumenti utili per valutare l’andamento dei metalli preziosi, come grafici storici e quotazioni aggiornate.
2) Gold Avenue: La nuova Piattaforma Svizzera
La piattaforma Gold Avenue può essere una valida alternativa per comprare e vendere oro, argento e platino in modo fisico in:
- sicurezza;
- con zero commissioni.
È collegata all’omonima società registrata in Svizzera e parte del MKS PAMP GROUP, un’azienda leader da oltre 60 anni nella produzione mondiale di metalli preziosi, presente in 12 Paesi e proprietaria di miniere, raffinerie e negozi di distribuzione.
Non è prevista una commissione per l’acquisto (salvo nel caso delle carte di credito) o per la vendita, mentre per la custodia e l’assicurazione è presente un abbonamento con costi variabili in base all’importo di metalli preziosi in tuo possesso:
- fino a 10.000$: gratuito;
- fino a 100.000$: 8€ al mese, con la promo di 3 mesi gratis;
- oltre i 100.000$: 0,5% sul valore complessivo.
Con Gold Avenue puoi investire in lingotti e monete, senza preoccuparti di dove custodirli: con un semplice click al momento dell’acquisto puoi attivare il servizio di custodia assicurata presso appositi caveaux situati nella sede centrale in Svizzera.
In ogni momento puoi acquistare nuovi lingotti, effettuare la vendita e controllare l’andamento della loro quotazione ovunque grazie all’app mobile o alla piattaforma desktop. Inoltre, hai anche l’opzione di consegna assicurata a casa, garantita dall’utilizzo di corrieri specializzati come Swiss Post, Brinks, UPS ed Helveticor.
3) Bitpanda: Piattaforma Exchange e acquisto Reale di metalli preziosi
La piattaforma Bitpanda nasce nel 2014 come sistema per investire e risparmiare.
Prevede sia la funzionalità exchange, permettendoti di fare trading sulle crypto, sia di operare su azioni, ETF e metalli preziosi, anche con l’acquisto reale di oro, argento, palladio e platino.
I lingotti acquistati sono conservati in appositi caveaux in Svizzera. In ogni momento puoi decidere di venderli, con un immediato versamento sul tuo conto Bitpanda.
Un’operazione sicura, dato che la società Bitpanda Gmbh è regolarmente registrata presso l’Autorità di Vigilanza Austriaca (FMA). Inoltre, tutti i lingotti in forma fisica rientrano tra quelli Investment Grade, accreditati da LBMA (London Bullion Market Authority).
Altro tratto interessante sono i costi. Creare un account Bitpanda è gratuito, mentre per l’acquisto dell’oro è prevista una commissione extra dello 0,5% del valore del metallo prezioso, a cui si aggiunge un costo di assicurazione e deposito, applicato dopo i primi 20 giorni, pari allo 0,0125%.
Puoi valutarla anche se vuoi fare trading sui metalli preziosi o creare un piano di risparmio, senza l’acquisto reale del bene, ma investendo su diversi strumenti finanziari come i CFD, i future e gli ETF: puoi aprire una posizione sui metalli a partire da 1€.
Come Comprare Oro e metalli preziosi: Guida Passo Passo
1. Scegli una piattaforma affidabile
Opta per rivenditori di metalli preziosi riconosciuti e con buone recensioni. Piattaforme come BullionVault, GoldAvenue sono ben stabilite e rispettate nel settore. Assicurati che offrano un’adeguata sicurezza e siano certificati da enti di settore come la London Bullion Market Association (LBMA).
2. Registra un account
La prima cosa da fare è ovviamente quella di creare un account prima di poter effettuare acquisti. Durante la registrazione, ti verrà probabilmente chiesto di fornire documenti d’identità per verificare la tua identità, in linea con le normative anti-riciclaggio.
3. Esplora le opzioni disponibili
Puoi spesso scegliere tra diversi tipi di lingotti d’oro, come lingotti di diverse dimensioni (da 1 grammo fino a 1 kilogrammo) e di diverse raffinerie o zecche. Le descrizioni dei prodotti includeranno dettagli come il peso, la purezza (comunemente 999.9/1000 per l’oro), e il numero di serie.
4. Effettua il tuo acquisto
Una volta scelto il lingotto, procedi all’acquisto. La maggior parte delle piattaforme accetta diverse forme di pagamento, incluso bonifico bancario e carte di credito. Alcune offrono anche la possibilità di pagare con criptovalute (vedi Bitpanda).
5. Decidi la logistica
Puoi scegliere di farti consegnare fisicamente l’oro a casa o di conservarlo in casseforti sicure gestite dalla piattaforma. La conservazione in loco può includere vantaggi come l’assicurazione e la sicurezza di alto livello, ma verifica sempre le condizioni e i costi associati.
6. Considera la sicurezza e l’assicurazione
Assicurati che il tuo investimento sia protetto. Le piattaforme affidabili offrono assicurazione e conservazione in casseforti protette. Se scegli la consegna, assicurati che il trasporto sia assicurato e che il pacco sia discretamente imballato.
7. Monitora il tuo investimento
Dopo l’acquisto, tieni traccia del valore del tuo oro attraverso la piattaforma o attraverso strumenti di monitoraggio del mercato. Questo ti aiuterà a gestire il tuo investimento e a decidere il momento migliore per vendere o acquistare ulteriormente (vedi come costruire un PAC di metalli preziosi più sotto).
Seguendo questi passaggi, puoi acquistare lingotti d’oro online in modo sicuro e informato, sfruttando le comodità dell’acquisto digitale mantenendo alta la sicurezza del tuo investimento.
PAC: Piano di Accumulo per Investire in Oro e Metalli Preziosi
Investire in oro e argento tramite un piano di accumulo (PAC) può essere una strategia eccellente per chi desidera costruire gradualmente un patrimonio in metalli preziosi senza l’ansia di dover seguire costantemente l’andamento del mercato. Questi piani permettono di impostare acquisti automatici e ricorrenti, facilitando la creazione di riserve di valore tangibili nel tempo.
Un PAC offre la comodità di automatizzare il risparmio in beni rifugio, come oro e argento, noti per la loro resistenza all’inflazione e capacità di mantenere il valore in periodi di incertezza economica. Puoi gestire il piano con flessibilità, apportando modifiche o interruzioni senza impegno, e anche approfittare dell’effetto di cost-averaging, che consente di mediare il costo d’acquisto nel tempo, riducendo l’impatto della volatilità dei prezzi.
Optare per un PAC in metalli preziosi non solo aiuta a raggiungere obiettivi di risparmio a lungo termine ma offre anche un modo semplice e sistematico per incrementare il proprio investimento, con la possibilità di modificare o cancellare il piano in qualunque momento, direttamente dal proprio account online.
Chi offre i PAC di metalli?
Gold Avenue, ha da poco introdotto questa novità che permette di investire automaticamente e regolarmente in oro e altri metalli preziosi, con la possibilità di impostare bonifici SEPA ricorrenti per un’accumulazione “senza pensieri”.
Puoi personalizzare, modificare o interrompere il tuo piano in qualsiasi momento direttamente dalle impostazioni del tuo account. Non ci sono costi aggiuntivi per l’utilizzo del piano, e i metalli preziosi acquistati sono custoditi in sicurezza nei caveau svizzeri di Gold Avenue.
Come investire 1000 euro in oro?
Investire 1000 euro in oro può essere un ottimo modo per diversificare il proprio portafoglio. Una strategia potrebbe essere quella di acquistare piccoli lingotti o monete d’oro. Ad esempio, è possibile acquistare monete come le American Eagle o le Maple Leaf canadesi, che sono disponibili in tagli piccoli.
Un’altra opzione è investire tramite ETF sull’oro, che replicano il prezzo dell’oro fisico e sono acquistabili tramite i comuni broker online. Questi strumenti offrono la flessibilità di investire in oro con importi relativamente modesti senza la necessità di gestire fisicamente il metallo.
Alternative alle piattaforme per comprare oro e argento fisico
Broker di trading commodities, alternative all’acquisto fisico
In alternativa all’acquisto reale dell’oro o degli altri metalli preziosi, puoi investire sulle commodities tramite le piattaforme di trading online.
Hai accesso a una delle seguenti opzioni:
- contratti futures: definiti gold futures, scambiati ogni giorno 24 ore su 24 sulle principali borse valori;
- acquisto di un ETC: gli Exchange Traded Commodities sull’oro, sono una particolare categoria di ETF che replicano l’andamento solo di una materia prima;
- trading di CFD: i gold CFD sono contratti per differenza emessi da una piattaforma di trading con cui puoi aprire una posizione di acquisto o di vendita solo sul valore del contratto.
Infine, puoi fare trading online sull’oro in modo indiretto, ad esempio acquistando azioni di società minerarie o di aziende specializzate nella raffinazione e distribuzione. Puoi anche investire in un ETF che preveda al suo interno un paniere di titoli di società legate al settore dei metalli preziosi e delle materie prime.
Perché investire in oro, argento e platino fisico
Comprare lingotti e monete reali ha alcuni vantaggi. Puoi diversificare il tuo portafoglio con un bene fisico non soggetto alla svalutazione dell’inflazione.
Inoltre, in quanto beni rifugio, i rendimenti dei metalli preziosi sono quasi sempre costanti, con buone probabilità di ottenere un guadagno nel medio e lungo termine.
L’oro e l’argento sono strumenti ad alta liquidità: puoi convertirli in ogni momento in moneta FIAT, un’operazione ancora più semplice grazie alle piattaforme specializzate. Inoltre, dal punto di vista tassativo non si applica l’IVA all’acquisto e alla vendita. Infine, hai il possesso di un bene reale e tangibile. Tuttavia, prima di investire è utile considerare anche gli aspetti negativi:
- l’investimento in metalli preziosi rientra nelle strategie nel medio e lungo termine;
- spesso vi è la difficoltà di custodire l’oro a casa, in modo sicuro;
- per avere un rendimento elevato devi bloccare un capitale importante.
Piattaforme per comprare metalli preziosi: domande frequenti
Per acquistare lingotti d’oro sicuri, è importante rivolgersi a fornitori affidabili e certificati. Le piattaforme online come BullionVault o Gold Avenue offrono la possibilità di acquistare oro fisico che viene conservato (e assicurato) nei loro caveau. Inoltre, è possibile acquistare direttamente da banche che offrono servizi di investimento in oro o da, un po’ più complicato, da zecche nazionali che producono lingotti e monete di oro certificato.
Per comprare lingotti in oro, in argento o in platino devi registrarti a una piattaforma online che preveda questa opzione.
La Svizzera è spesso considerata uno dei migliori paesi per l’acquisto di oro, data la sua stabilità economica e politica, nonché per le sue rigorose leggi sulla privacy e sicurezza degli investimenti. Tuttavia, anche altri paesi come Singapore e gli Emirati Arabi Uniti sono diventati destinazioni popolari per l’acquisto di oro, grazie alle loro politiche favorevoli agli investimenti e ai bassi livelli di tassazione.
Per convertire il denaro in lingotti fisici devi registrati a una delle migliori piattaforme per comprare oro, argento e platino.
L’oro digitale può essere acquistato attraverso piattaforme che offrono oro tokenizzato o certificati di deposito oro. Questi permettono di possedere oro fisico senza la necessità di gestirne la logistica. Piattaforme come BitPanda e GoldAvenue consentono agli utenti di acquistare oro che viene custodito fisicamente, ma la proprietà viene gestita digitalmente tramite un’app o un sito web.
Puoi investire sull’oro, l’argento e il platino anche senza l’acquisto fisico del bene, ma facendo trading sulle commodities.
