Fineco ha introdotto una nuova serie di strumenti basati sull’intelligenza artificiale per la propria rete di consulenti finanziari e ha attivato la possibilità di sottoscrivere piani di accumulo in ETF senza commissioni. La banca ha avviato il rilascio degli applicativi sulla piattaforma X-Net con l’idea di semplificare la gestione dei patrimoni e di potenziare la relazione con i risparmiatori.
Il progetto ha coinvolto circa 100 professionisti nella fase di progettazione e la nuova tecnologia sarà gradualmente a disposizione di tutta la rete entro la fine del prossimo mese.
L’evoluzione di Portafoglio AI
Il nuovo software, chiamato Portafoglio AI, è un’evoluzione dei sistemi rilasciati la scorsa estate e permette ai consulenti di intervenire direttamente sui titoli già presenti nei dossier dei clienti. Con un solo clic il programma effettua una diagnosi completa della situazione finanziaria e propone alternative in tempo reale che il professionista valuta in base al profilo di rischio stabilito dal questionario Mifid (la normativa europea che tutela gli investitori).
Il consulente può richiedere un ribilanciamento degli asset inserendo vincoli specifici, come il tetto ai costi o il numero massimo di strumenti da vendere o acquistare, e questo facilita la costruzione di strategie su misura.
Romualdo Guidi, responsabile prodotti e servizi di Fineco, ha spiegato che «l’integrazione dell’intelligenza artificiale nei nostri strumenti di consulenza rappresenta un obiettivo strategico per Fineco ed è coerente con il nostro impegno nel mettere la tecnologia al servizio di una relazione sempre più efficace».
Le proposte generate dal sistema possono essere approvate dal cliente tramite la “web collaboration”, ovvero una funzione che consente di confermare le operazioni online in modo istantaneo.
Assistenza digitale e CRM
La piattaforma X-Net integra anche un nuovo modulo di gestione della clientela (CRM) supportato dall’intelligenza artificiale che permette un’interazione di tipo discorsivo. Il professionista interroga il software per identificare rapidamente i prodotti all’interno dei portafogli oppure per trovare le posizioni che presentano liquidità non ancora investita, il che accelera le attività di analisi quotidiane.
E questo sistema di interrogazione naturale serve a trasformare i dati complessi in informazioni pronte per essere utilizzate nel rapporto diretto con l’imprenditore o il risparmiatore, eliminando le attività ripetitive a basso valore aggiunto.
Piani di accumulo senza commissioni
La seconda novità di rilievo riguarda il servizio ETF Replay, cioè i piani di accumulo (PAC) che consentono di investire in modo automatico e ricorrente.
Fineco ha rimosso le commissioni di acquisto per chi utilizza la piattaforma Advice+, dedicata alla consulenza evoluta, con l’obiettivo di offrire soluzioni più efficienti per completare i portafogli. I risparmiatori possono scegliere tra un catalogo molto vasto che comprende oltre 2.400 ETF (fondi indicizzati quotati in borsa) e 100 ETC (strumenti che replicano l’andamento delle materie prime).
Il sistema permette di inserire oltre 15 strumenti diversi all’interno dello stesso piano e garantisce una totale personalizzazione sia degli importi sia della frequenza dei versamenti. Il cliente può infatti decidere di investire con cadenza bisettimanale, mensile o trimestrale, e ha la facoltà di sospendere o chiudere il piano in qualsiasi momento senza dover sostenere penali o costi aggiuntivi.
