Scegliere uno dei migliori broker di trading online è il primo passo se vuoi operare sul mercato in sicurezza e con strumenti professionali. Infatti, oggi sono sempre di più i siti specializzati che ti offrono un buon rapporto costi-servizi.
Se da un lato l’innovazione tecnologica ha portato a un livello standard di affidabilità e facilitato l’accesso alle principali borse europee e del mondo, dall’altro vi è una serie di differenze e caratteristiche che distinguono i singoli broker.
Per esempio, alcuni broker ti permettono di operare sin da subito anche se hai competenze limitate nel trading, altri prevedono un importo base ridotto per iniziare ad investire.
Ci sono anche broker che non applicano commissioni, ma uno spread sul prezzo di acquisto e di vendita. Infine, vi sono quelli che offrono diverse tipologie di piattaforme, con svariate funzionalità per crescere nel mondo del trading, imparando.
In questa prospettiva, Finanza Digitale è andata a valutare quali sono quelli considerati migliori dagli utenti, creando un elenco dettagliato. Scoprilo leggendo le nostre recensioni.
Cos’è un broker di trading online
Un broker è definito come una figura professionale o una società, che opera sui mercati di tutto il mondo, fungendo da intermediario. Ciò significa che affianca il cliente nella compravendita degli asset, oltre a dargli il supporto necessario per investire e ridurre eventuali errori.
Oggi, grazie agli sviluppi della tecnologia, questa figura è stata sostituita da un nuovo modo di operare sui mercati finanziari: i broker di trading online. Sono società che ti permettono di accedere a strumenti digitali – le piattaforma di trading – attraverso cui operare in completa autonomia sul mercato.
Potrai farlo comodamente da casa tua, dall’ufficio, oppure utilizzando un’app per il trading dal tuo smartphone o altro dispositivo digitale. I vantaggi? Puoi operare in piena libertà, con costi ridotti e in qualunque momento.
Differenza tra broker di trading e piattaforma di trading
Oggi le parole broker di trading e piattaforma di trading vengono utilizzate spesso come sinonimi. Sono però due concetti differenti:
- broker di trading: è la società che fornisce un servizio a un utente per operare sul mercato;
- piattaforma di trading: è lo strumento tecnologico attraverso cui operare sulle principali borse europee e mondiali dal tuo computer o dispositivo digitale.
Quindi, creando un account su un broker, avrai accesso a una serie di servizi, tra i quali un software, ovvero la piattaforma, che ti permetterà di accedere ai mercati.
Leggi anche la nostra guida sulle migliori piattaforme di trading 2023.
Migliori broker di trading online: confronto diretto
| Broker | Sede | Anno di fondazione | Regolamentazione | Deposito minimo |
| eToro | Limassol (Cipro) | 2006 | CySEC, FCA, ASICS | 50€ |
| Freedom24 | Stati Uniti | 2008 | SEC, Consob, CYSEC | – |
| Capex.com | Nicosia (Cipro) | 2016 | CySEC, Consob, BaFin, CNMV, KNF | 100€ |
| Plus500 | Limassol (Cipro) | 2008 | CySEC, FCA | 100€ |
| Scalable Capital | Monaco di Baviera (Germania) | 2014 | Consob, BaFin, Deutsche Bundesbank | 0 € |
| Trade Republic | Berlino (Germania) | 2015 | BaFin, Consob | 50€ |
| Avatrade | Dublino (Irlanda) | 2007 | Banca centrale di Irlanda, FCA, CySEC, Consob | 200€ |
| XTB | Polonia | 2002 | FCA, Consob, CySEC, KNF | Nessun deposito minimo |
Nel periodo 2019-2023, il numero dei broker in Italia è cresciuto del’83%, con circa 7 milioni di utenti che ogni giorno si collegano. I siti di trading sono più di 243, a cui si aggiungono circa 250 banche che svolgono la funzione di intermediari.
In un momento storico di incertezza economica, come quello odierno, per non vedere eroso il tuo denaro dall’inflazione, può essere utile investire sul mercato utilizzando uno dei migliori broker di trading online. Quali scegliere?
Nelle righe che seguono abbiamo riportato quelli che possono essere considerati sicuri, convenienti e con servizi elevati, prendendo in considerazione anche l’aspetto tecnologico e valutando gli strumenti per operare anche se inizi da zero.
Migliori broker di trading italiani
Se sei alla ricerca di un broker di trading online italiano, rimarrai deluso. Infatti, nel nostro Paese non sono presenti società finanziare che svolgono esclusivamente la funzione di intermediari. L’unica disponibile è la SIM (Società di Intermediazione Mobiliare), un broker a cui puoi accedere solo se sei un investitore professionale riconosciuto.
Hai comunque l’opportunità di operare sui mercati in modo sicuro, prendendo in considerazione:
- broker riconosciuti dalla Consob;
- banche che offrono servizi di trading online.
Nel primo gruppo trovi le società d brokeraggio che hanno sede fuori dall’Italia, ma che grazie alla loro caratteristiche sono autorizzate a investire sui mercati anche nel nostro Paese, dalla Consob (Commissione Nazionale Società e Borsa). Tra questi trovi i nomi di alcuni dei migliori broker che andremo ad esaminare nel dettaglio nei prossimi paragrafi, come eToro, Freedom24 e Capex.com.
Nel secondo gruppo si inseriscono quelle banche che prevedono delle piattaforme di investimento a cui potrai accedere se disponi di un conto corrente. Tra gli istituti che ti mettono a disposizione una piattaforma avanzata e intuitiva ci sono Banca Sella e Fineco Bank.
Altra alternativa è scegliere di investire con Banca Profilo che, con l’app Tinaba, ti permette di operare acquistando anche un solo euro di azioni, grazie agli ordini frazionati. Infine, potrai scegliere di utilizzare l’istituto di moneta elettronica Hype, di Banca Sella.
Migliori broker 2023 per trading di azioni
Freedom24 è un ottimo broker per investire in azioni ed ETF su moltissime borse mondiali. La società che sta dietro al broker, Freedom Finance LTD, è quotata al NASDAQ e, come tale, è sottoposta al controllo della SEC (Securities And Exchange Commission).
La filiale europea ha anche ottenuto l’approvazione a operare dalla Banca Centrale europea e dal CySEC cipriota.
Tra le peculiarità di Freedom Finance, troviamo la possibilità di:
- investire nelle principali borse asiatiche, europee e americane;
- scegliere fra azioni sottostanti o ETF;
- accantonare parte della liquidità in un conto remunerato.
Ti basterà creare un account su Freedom24 gratuitamente ed effettuare un versamento minimo per attivare il conto (non è richiesta nessuna cifra di partenza).
Il tuo capitale è a rischio
Miglior broker online multiasset: eToro
eToro è uno dei broker online più completi sul mercato. Puoi iniziare a operare sin da subito, con un deposito minimo di 50€, e accedere alle azioni dei principali mercati: dal NASDAQ al FTSE MIB, dalla borsa spagnola al CAC40 francese, fino a quella inglese e tedesca.
Con eToro, avrai la sicurezza di operare attraverso un broker riconosciuto dalla Consob, dal CySEC e dall’FCA inglese. Questo ti permetterà di investire, sapendo che i tuoi soldi sono sempre al sicuro. Inoltre, grazie al servizio eToro Money, tutti i trasferimenti di denaro e i prelievi avvengono quasi immediatamente.
Tra i principali vantaggi di utilizzare questo broker, vi è quello di accedere a una piattaforma intuitiva attraverso cui, in pochi passaggi, potrai subito effettuare un acquisto o una vendita delle azioni. Infatti, ogni asset è contenuto in un’apposita scheda con grafico, statistiche, analisi e notizie sempre disponibili. Con un clic, selezioni il titolo da comprare e con un altro completi l’operazione.
Infine, il broker eToro è uno dei pochi broker che ti consente di investire e acquistare realmente l’asset sottostante, oltre ad operare con il trading CFD.
Leggi la nostra recensione completa su eToro.
Miglior broker online di CFD
La maggior parte dei broker fornisce ai trader la possibilità di investire in CFD, i contract for difference, strumenti che ti permettono di fare trading:
- con un capitale ridotto;
- con un’esposizione finanziaria alta, grazie alla leva;
- aprendo una posizione di acquisto o di vendita.
Infatti, con i CFD non compri l’intero valore di un asset, ma accedi a un contratto per differenza sottoscritto con il broker, acquistando un titolo che riflette l’andamento di un asset sottostante.
Il broker Capex.com nasce nel 2016, ottenendo sin da subito un riscontro da parte dei trader grazie alle sue caratteristiche. Infatti, è una società di nuova generazione, in cui si combina massima sicurezza dei tuoi investimenti alle le tecnologie disponibili.
Ecco quali sono i punti forti di Capex.com:
- è un broker regolamentato;
- potrai accedere con un versamento minimo pari a 100 euro;
- avrai a disposizione diverse tipologie di piattaforme;
- i costi sono competitivi.
Il primo aspetto che ha spinto i trader alle prime esperienze e quelli esperti a scegliere Capex.com è la sicurezza del broker. Infatti, può essere considerato tra quelli più affidabili, grazie al riconoscimento di enti di controllo come il CySEC cipriota, la Consob italiana, la BaFin tedesca e il CNMV spagnolo. Ciò ti garantisce una tutela per i tuoi fondi fino alla somma di 100.000€. Inoltre, puoi registrarti e iniziare ad investire a partire da 1$.
A questo devi aggiungere che avrai a disposizione le ultime tecnologie per quanto riguarda le piattaforme di trading. Infatti, disporrai dell’app Capex.com da utilizzare sui tuoi dispositivi, di una versione webtrader per il PC e dell’accesso alla MetaTrader 5, considerata tra i software più completi per investire.
Infine, l’operatività non prevede commissioni sui CFD, ma si applicherà solo uno spread, ovvero un differenziale tra il prezzo di acquisto e di vendita presente sulla piattaforma e quello reale.
Leggi la nostra guida su Capex.com.
Il tuo capitale è a rischio
Miglior broker di trading e piani di risparmio: Scalable Capital
Scalable Capital è una piattaforma che ti consente sia di fare trading sui mercati di tutto il mondo, sia di investire con piani di risparmio.
Fondata nel 2014 e finanziata anche da BlackRock e Tencent, questa startup ha già raggiunto i 6 miliardi di euro di fondi gestiti, che la collocano leader in Germania e tra le più importanti in tutta Europa.
Il suo modello di business, che l’ha resa un importante intermediario finanziario, comprende:
- sistemi di trading avanzati;
- centinai di strumenti finanziari su cui investire;
- gestione patrimoniale attraverso fondi;
- scambio e negoziazione delle criptovalute.
Scalable Capital si presenta come un istituto di servizi finanziari indipendente e legalmente autorizzato dall’autorità di vigilanza tedesca BaFin. La società è inoltre regolamentata dalla Deutsche Bundesbank, che gli consente di operare in tutta Europa, Italia compresa.
Se attivi il piano PRIME+ Broker potrai ottenere il 4% annuo, così suddiviso:
- 2,6% annuo di interessi senza vincoli e piani di accumulo a partire da 1€;
- un bonus extra dell’1,4% annuo.
Per maggiori informazioni, leggi la nostra guida su Scalable Capital.
Il tuo capitale è a rischio
Miglior Broker di ETF: Trade Republic
Investire in ETF, ovvero gli Exchange Traded Fund, si caratterizza per commissioni basse e un’adeguata diversificazione dell’investimento, fattori molto utili per operare nel medio e lungo termine e in momenti di instabilità economica.
Ciò significa che il rendimento del fondo non è collegato alla quotazione di un solo titolo, ma alla media del valore di tutti quelli presenti al suo interno. Una caratteristica che lo rende uno strumento idoneo per contrastare l’inflazione alta.
In questo caso, grazie a un broker online riconosciuto come Trade Republic, hai la possibilità di investire e ottenere un possibile rendimento sin da subito e con un rischio ridotto. Il broker è tra le società di investimenti con maggiore esperienza nell’universo tedesco, operando sul mercato dal 1994. Inoltre, ha ottenuto il riconoscimento dalla BaFin e dalla Banca centrale tedesca.
Potrai accedervi senza pagare un canone mensile o una quota di iscrizione, con commissioni e spread tra i più bassi sul mercato. Rispetto ad altri broker, puoi investire i tuoi risparmi in modo sicuro (anche solo 1 euro), sia attraverso la compravendita, sia aprendo un deposito titoli.
È una tipologia di conto attraverso cui avrai accesso a più di 4.000 piani di risparmio: l’investimento avverrà in maniera automatizzata in base al tuo profilo di investitore.
Il tuo capitale è a rischio
Broker online storico: Avatrade
Avatrade è un altro broker molto utilizzato per investire su azioni, indici, valute, ETF, criptovalute e commodities, combinando una piattaforma affidabile a commissioni competitive. È riconosciuto dalla Banca centrale di Irlanda e dalla ASIC, l’Autorità di controllo finanziaria australiana.
Ti basterà un deposito minimo pari a 100 euro per iniziare a investire su Avatrade, un importo pressoché alla portata di tutti, ma dovrai fare attenzione ai costi previsti per i conti dormienti, pari a 50 dollari e applicabili dopo 3 mesi di inattività.
Se hai poca esperienza, questo broker ti offre diverse opzioni utili per apprendere e investire. Avrai infatti accesso a:
- il sistema di trading automatico della MetaTrader 4;
- un e-book gratuito sul trading online;
- l’accesso a una serie di webinar sui vari argomenti di mercato;
- la possibilità di disporre di una consulenza da parte di società finanziarie partner.
Scopri tutte le caratteristiche e come registrarti nella nostra recensione dettagliata su Avatrade.
Il tuo capitale è a rischio
Broker online XTB
XTB è un broker polacco collegato alla X-Trade Brokers DM SA, una società regolamentata dalla Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), l’organo di controllo finanziario polacco e dal CySEC. Inoltre, ha ottenuto anche l’approvazione della Consob.
Su XTB potrai investire su:
- azioni
- obbligazioni;
- criptovalute;
- ETF;
- Materie prime;
- CFD.
In totale sono più di 3.000 gli asset disponibili e puoi accedervi senza canone mensile e alcun deposito minimo prestabilito. Inoltre, sulle operazioni, le commissioni sono gratuite, con l’applicazione solo di uno spread tra i più bassi sul mercato.
Leggi la nostra recensione su XTB.
Il tuo capitale è a rischio
Migliori broker per comprare criptovalute
Di seguito andremo a elencare quali sono considerati i migliori broker per operare sulle criptovalute. In primo luogo, puoi valutare di comprare monete virtuali con il broker-exchange eToro.
Rispetto agli altri siti che ti offrono solo l’opportunità di investire con i CFD, su eToro potrai:
- detenere il possesso delle valute digitali;
- operare con il trading CFD su di esse;
- investire con il trading criptovalute.
Ciò è possibile grazie al fatto che eToro dispone di un wallet per criptovalute, oltre al servizio exchange di eToro, attraverso cui potrai cambiare valute FIAT e digitali con altre criptovalute.
Miglior broker per il Forex trading
Se desideri investire sul Forex trading ed effettuare la compravendita di valute, devi valutare quale possa essere il miglior broker di trading Forex oggi. Un sito interessante è XTB, grazie alla presenza di una piattaforma molto tecnica e veloce – la MetaTrader 4 – e per la possibilità di operare con la versione webtrader su diversi dispositivi.
Plus500 è un altro broker adatto a operare sul mercato Forex, sia per gli strumenti disponibili, sia per i costi contenuti. Infatti, avrai a disposizione ben 71 valute sulle quali potrai operare 24 ore su 24, solo attraverso i CFD, ovunque ti trovi, grazie alla comoda app mobile.
Infine, puoi valutare anche il broker eToro, che si dimostra una di quelle piattaforme polivalenti e al contempo tecniche. Grazie alla pratica dashboard, avrai una profondità del mercato ampia, molto utile soprattutto se operi su una piazza estremante liquida come il Forex.
Come scegliere il miglior broker di trading online
| Requisiti | Grado di rilevanza |
| Autorizzazione CONSOB e regolamentazioni | Alto |
| Commissioni basse | Alto |
| Conto demo | Alto |
| Assistenza Clienti efficace | Medio |
| Buone Recensioni sul web | Medio |
| Trading da Mobile | Medio |
| Spread competitivi | Medio |
| Regime fiscale amministrato | Basso |
| Registrazione veloce | Basso |
Per chiudere il nostro articolo su quali siano i migliori broker di trading online, ti indichiamo alcuni consigli per identificare quelli affidabili dalle società che possono nascondere possibili truffe. In questa prospettiva, l’elemento principale è legato alle autorizzazioni da parte degli organi di controllo finanziari in Europa e nel mondo.
Quando accedi a un sito, devi verificare i seguenti dati:
- numero di registrazione dell’autorità di controllo;
- deposito minimo;
- numero di asset;
- prezzi e costi;
- pubblicità aggressive.
Il numero di registrazione è un codice che una società di broker riceverà dagli enti di controllo e che attesta il suo diritto ad operare sul mercato. Questo numero identifica che il broker ha superato i requisiti di sicurezza e trasparenza previsti dagli enti di riferimento.
Ciò ti permette di fare trading in tranquillità e con la sicurezza di disporre sempre del tuo denaro. Inoltre, proprio per il principio della trasparenza, dovranno essere indicate le informazioni riguardanti la società di brokeraggio e il deposito minimo.
Anche il numero di asset presenti e i costi sono altri due elementi da considerare. Infatti, questi due fattori andranno a incidere sul rapporto costo-servizi di un broker, differenziandolo da un altro.
Infine, sul sito non devono essere presenti pubblicità aggressive che esaltano guadagni certi. Al contrario, dovrà essere indicato l’elevato rischio di investire sul trading e, in particolare, di utilizzare strumenti come i CFD, oltre a tutte le informazioni sulla società che gestisce il broker.
Migliori broker di trading: FAQ
I broker affidabili sono quelle piattaforme autorizzate direttamente dalla CONSOB, con iscrizione all’apposito elenco per fornire legalmente servizi di negoziazione finanziaria.
Il miglior broker per iniziare a fare trading online è eToro, che offre ai principianti il conto demo gratuito da 100.000 euro virtuali, utili per acquisire le competenze necessarie ad evitare errori di inesperienza.
eToro e Freedom24 sono autorizzati in Italia dalla CONSOB ad operare sui mercati finanziari di tutto il mondo, requisito importante per salvaguardare i tuoi risparmi dal rischio di truffe.
