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DEGIRO: recensione e opinioni 2024

Con oltre 2 milioni di utenti registrati, 18 Paesi in cui fare trading e più di 90 premi internazionali ottenuti, la piattaforma DEGIRO è una valida opzione per investire online. Scopriamo le sue caratteristiche.

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DEGIRO broker

Investire i propri risparmi con il trading online al fine di raggiungere uno specifico obiettivo economico, richiede l’acceso a strumenti adeguati. In questo contesto diventa essenziale registrarti a una piattaforma di trading adatta a diversi profili di investitore, come il broker DEGIRO.

Un ecosistema in cui si combina tecnologia e conoscenza finanziaria, con servizi di qualità e convenienti. Con DEGIRO puoi operare sia se sei alle prime esperienze, grazie al supporto tecnologico e formativo, sia se già hai una conoscenza dei mercati.

In questa recensione completa troverai le informazioni necessarie al fine di valutare se il broker DEGIRO possa essere adatto al tuo profilo di trader, con le informazioni sui costi, le commissioni e il funzionamento della piattaforma di trading.

DEGIRO: cos’è

DEGIRO lancia per la prima volta nel 2013 nei Paesi Bassi i suoi servizi di intermediazione online. È un broker che ha rivoluzionato il settore del trading retail, offrendo la possibilità di investire in modo autonomo e con commissioni basse sui mercati europei, americani e sulle piazze asiatiche.

Una combinazione di elementi che, in poco tempo, ha permesso a questo broker di espandersi anche negli altri Stati europei. Oggi, con DEGIRO puoi investire in 18 Paesi, con il vantaggio di avere una piattaforma completamente in lingua italiana.

Cos'è DEGIRO

La visione su cui si sviluppa l’idea di questo broker è stata, sin dall’inizio, di voler creare un sistema accessibile a tutte le tipologie di trader, con il pieno controllo dei tuoi investimenti, supportandoti con strumenti innovativi e professionali per investire in modo autonomo sui mercati.

Infatti, gli aspetti che caratterizzano la piattaforma sono:

  • convenienza: avrai accesso ai principali mercati mondiali con un’operatività a costi bassi;
  • intuitività: operare in borsa è un’operazione che viene semplificata grazie alla tecnologia presente su DEGIRO;
  • completezza: è una piattaforma che si adatta a tutte le tipologie di trader, da quelli che si avvicinano per la prima volta al mercato, agli investitori esperti e attivi che avranno il supporto di un sistema con strumenti professionali e ordini veloci.

Un connubio di elementi che ha permesso al broker di acquisire negli anni ben 90 premi, con una continua evoluzione al passo con le novità del mercato. Ciò ha portato la piattaforma, nel 2020, a unire le forze con il broker tedesco flatex AG. La società flatexDEGIRO Bank AG è oggi tra le prime 160 aziende tedesche quotate in Germania.

DEGIRO è regolamentato?

Precisiamo sin da subito che, in quanto broker di esecuzione, non vengono fornite consulenze per la gestione del tuo patrimonio o sistemi di gestione patrimoniali. Con DEGIRO avrai accesso alle principali Borse valori su cui puoi investire autonomamente grazie a una piattaforma di ultima generazione.

La società flatexDEGIRO Bank AG possiede una licenza bancaria e, come tale, è controllata dall’autorità finanziaria della Repubblica Federale Tedesca, la BaFin, con la supervisione della BCE (Banca Centrale Europea), della DNB, ovvero la Banca Centrale dei Paesi Bassi e della AFM olandese. Inoltre, nella sezione informativa del sito è presente anche la registrazione alla FCA inglese e alla Consob italiana.

Il broker ha adottato una serie di sistemi finalizzati a mantenere il tuo denaro separato da quello della società madre. Infatti, DEGIRO adotta la pratica dell’asset segregation: i tuoi investimenti saranno tenuti separati rispetto a quelli dell’azienda. In questo modo, in caso di difficoltà della società madre, non verranno congelati, ma avrai sempre il pieno accesso e la gestione del tuo denaro.

A questo si aggiunge l’adesione al sistema di garanzia e depositi e di compensazione degli investitori. Quindi il denaro sarà garantito fino alla somma di 100.000€, con la certezza di averne la restituzione in caso di insolvenza della società madre.

Inoltre, quando ti registri al broker, in contemporanea, verrà creato un conto bancario su cui è tenuto il denaro che verserai sulla piattaforma. Infine, in quanto realtà bancaria, hai massima trasparenza per ciò che riguarda i costi e le commissioni.

DEGIRO: commissioni e costi

AttivitàCosti/Commissioni
Registrazione al brokerGratuita
Costo di deposito e custodia0€
Costi di prelievo0€
Azioni borsa italiana0€
Azioni Stati Uniti, Canada0€
Azioni Borse Europee3,90€
Australia, Hong Kong, Giappone e Singapore5€
ETFVariabile in base al fondo
Obbligazioni2€
Fondi di investimentoFino a un massimo di 3,90€
Prodotti a leva e WarrantDa 0,50€ ai 2€
Opzioni e Futures0,75€

La mission di DEGIRO è quella di combinare l’accesso ai servizi finanziari di alta qualità con costi bassi. Potrai aprire un account senza una spesa di attivazione. Non è presente un canone mensile, oppure un costo per il deposito titoli e la loro custodia.

L’operatività sulla Borsa italiana non prevede commissioni, mentre queste variano se operi sul NASDAQ o su altre piazze europee e mondiali. Anche alcuni investimenti sugli ETF sono gratuiti, mentre per gli altri strumenti, le commissioni sono molto competitive.

Tuttavia, sono previsti anche dei servizi a pagamento. Per esempio, per le quotazioni in tempo reale di alcune borse europee, come quella spagnola e britannica, è richiesta un’integrazione mensile, mentre la versione base prevede un ritardo di 15 minuti.

Infine, per ciò che riguarda i servizi bancari come il trasferimento di denaro, l’elaborazione dei dividendi o delle cedole obbligazionarie, non sono previste commissioni.

Come funziona DEGIRO

Come funziona il Broker DEGIRO

Oggi, grazie a un computer e al Web, investire sui mercati è un qualcosa di accessibile a chiunque. Tuttavia, il trading online non è un’operazione semplice, dato che sono necessarie conoscenze degli strumenti finanziari, oltre alla necessità di valutare con attenzione su quali asset investire e come diversificare il tuo portafoglio.

DEGIRO semplifica le procedure di accesso ai mercati. Ciò non significa che ti basterà aprire un account per ottenere un possibile guadagno. Operare in autonomia, vuol dire sempre fare attenzione a dove investire i propri soldi, considerando che è presente un rischio variabile in base alla tipologia di strumento finanziario scelto, con la possibilità di perdere tutto o parte del capitale. T

Con DEGIRO avrai accesso a una serie di funzionalità molto utili per avere una completa visione del mercato:

  • piattaforme;
  • numerosi asset su cui investire;
  • strumenti per imparare e crescere nel trading.

Il tuo capitale è a rischio

Piattaforme di trading

Piattaforme di trading

Con DEGIRO investire è facile grazie a un’interfaccia di trading innovativa, intuitiva e veloce che ha permesso al broker di ottenere, nel 2022, il premio di Miglior agente di borsa.

Avrai accesso a due tipologie di piattaforme:

  1. mobile, tramite app DEGIRO;
  2. webtrader.

La prima prevede la gestione delle tue attività da un dispositivo mobile, smartphone e tablet, iOS o Android. Invece, la versione webtrader ti permette di operare sui mercati da qualunque computer: dovrai solo accedere al sito DEGIRO e inserire la tua username e password.

Ambedue le interfacce sono adatte ai trader principianti, esperti o avanzati. Infatti, prevedono una serie di strumenti di base molto utili se hai una conoscenza del mercato o hai iniziato da poco ad investire.

Ecco alcune delle principali funzionalità:

  • aggiornamento in tempo reale;
  • ordine di combinazione;
  • liste di asset preferiti;
  • appunti;
  • notizie in tempo reale;
  • calendario economico;
  • grafici e analisi in tempo reale in modalità interattiva;
  • panoramica di mercato;
  • personalizzazione della grafica;
  • opinioni degli analisti sui singoli asset.

Dove investire con DEGIRO

Dall’Euronext di Amsterdam alla Borsa italiana, dal London Stock Exchange all’Euronext di Lisbona, con DEGIRO puoi investire su tutte le principali borse europee. Inoltre, avrai accesso ai mercati del Nord America con un’operatività su NASDAQ, NYSE e sul Toronto Stock Exchange canadese.

A questo si aggiunge l’opportunità di fare trading sulle piazze asiatiche, come l’Australian Security Exchange, l’Hong Kong Stock Exchange, il Tokyo Stock Exchange e la Borsa di Singapore.

Ecco quali sono gli asset su cui puoi investire:

  1. azioni;
  2. ETF;
  3. obbligazioni;
  4. futures e opzioni;
  5. fondi di investimento;
  6. crypto trakers;
  7. prodotti strutturati;
  8. materie prime.

1. Azioni

Acquisto azioni con DEGIRO

Il broker DEGIRO ha vinto il premio come Migliore piattaforma per azioni nel 2023, grazie alla combinazione di commissioni convenienti e a un vasto numero di asset su cui operare.

Infatti, avrai accesso a più di 50 Borse in oltre 30 Paesi. Potrai acquistare il valore reale delle azioni e puntare su quelle che possono offrirti un rendimento costante, per esempio con i dividendi più alti, oppure investire su titoli con maggiore volatilità, come quelli del settore hi-tech: da Apple a Tesla, da Netflix a Microsoft e Amazon.

Inoltre, puoi acquistare le azioni della borsa italiana presenti nel FTSE MIB. Infine, puoi operare anche sui titoli più interessanti del momento nel mercato europeo, come le azioni Deutsche Bank, Intesa Sanpaolo e UniCredit.

2. Investire con il broker DEGIRO negli ETF

Gli Exchange Traded Fund (ETF) sono fondi di investimento indicizzati che replicano l’andamento di un asset sottostante. Strumenti molto utili per diversificare il portafoglio, dato che sono composti da una serie di titoli, la cui media va a determinare il valore del fondo stesso.

Con il broker DEGIRO avrai accesso a ETF di 19 borse, oltre a una selezione di 200 dei fondi indicizzati a più alto rendimento, inseriti nella sezione Core Selection e su cui non si applicano commissioni di operatività. Come per tutti gli asset, la piattaforma DEGIRO precisa che l’investimento avviene in autonomia e, come tale ,non si prevede una gestione patrimoniale.

Leggi anche la nostra guida sui migliori ETF su cui investire oggi

3. Obbligazioni

Le obbligazioni (bond) sono tra gli strumenti finanziari considerati tra i più vantaggiosi per:

  • diversificare il portafoglio;
  • investire con un rischio ridotto;
  • operare sin da subito anche se si ha una limitata esperienza;
  • ottenere un rendimento costante.
Obbligazioni su DEGIRO

Infatti, sono titoli di debito in base ai quali presterai denaro a una società o a un Governo, ottenendo in cambio il pagamento di un interesse, la cedola, oltre alla restituzione del capitale alla scadenza del contratto.

Con DEGIRO puoi investire in obbligazioni societarie e quelle governative con una vasta scelta di mercati. Ecco l’elenco di quelli su cui puoi comprare bond:

  • Belgio;
  • Francia;
  • Germania;
  • Olanda;
  • Portogallo.

4. Investire in futures e opzioni

I futures e le opzioni sono contratti derivati, ovvero stipulati tra due soggetti, in questo caso il broker e il trader, in base ai quali si ipotizza il verificarsi di una determinata condizione. Con i futures non andrai a versare l’intero valore di un asset, ma solo quello previsto per l’apertura della posizione, definito come margine.

Invece, nelle opzioni potrai aprire una pozione di acquisto o di vendita in una precisa data e con una scadenza. Con DEGIRO puoi operare utilizzando questi due strumenti. Tuttavia, dato che l’indice di rischio è elevato in caso di erronea valutazione, per fare trading sui futures e sulle opzioni dovrai attivare un profilo Active o Trader, con una serie di test di idoneità al fine di verificare la tua conoscenza del mercato.

5. Fondi di investimento

EGIRO fondi

Tra le soluzioni per diversificare il tuo portafoglio e investire sin da subito con rischi limitati, il broker DEGIRO prevede la presenza di un elevato numero di fondi di investimento.

Il tuo denaro sarà investito dalla società emittente del fondo in una serie di asset e di titoli che lo andranno a comporre.

Si differenziano dagli ETF per la presenza di una gestione attiva: la società che gestisce il fondo potrà scegliere liberamente su quali asset investire. Per questo diventa essenziale valutare tutte le caratteristiche di un’impresa emittente. DEGIRO offre una vasta gamma di fondi, valutati con attenzione.

Ecco alcuni di quelli considerati con un rapporto costo-rendimento alto:

  • BlackRock;
  • Goldman Sachs;
  • Aberdeen Standard;
  • Actiam;
  • Fidelity;
  • BNP Paribas.

6. Crypto Trakers

Il broker DEGIRO non permette l’acquisto diretto delle criptovalute. Tuttavia, potrai investire in questo settore attraverso un tracker, ovvero uno strumento finanziario derivato cartolarizzato e che va a replicare l’andamento di un’attività sottostante. Tra quelli previsti per operare sulle crypto avrai la possibilità di acquistare un ETF crypto o un ETN (Exchange Traded Note).

tracker sulle crypto su DEGIRO

Una scelta che permette di ridurre il rischio elevato insito nel trading di criptovalute. Infatti, con un ETF crypto investirai su un paniere di altcoin la cui media andrà a determinare l’andamento del fondo. Invece, con un ETN potrai puntare su una singola criptovaluta, come i Bitcoin.

7. Prodotti strutturati

Nella categoria dei prodotti strutturati si inseriscono i certificates e i warrant emessi da soggetti terzi, quasi sempre delle banche di investimento. Attraverso di essi puoi investire su un’ampia gamma di strumenti finanziari, per esempio azioni e materie prime, speculando sulla variazione di prezzo. Un tipo di investimento che richiede una certa conoscenza dello strumento e dei mercati, adatta se sei un trader esperto.

8. Materie prime

Vuoi investire sulla quotazione dell’oro, del platino o del palladio? Hai deciso di diversificare il tuo portafoglio con commodities collegate al grano o ai combustibili fossili?

Con DEGIRO avrai accesso a un’ampia gamma di materie prime su cui potrai operare in diverse modalità:

  • ETF materie prime: hai l’opportunità di investire su fondi indicizzati composti da un paniere di asset collegati al settore delle commodities;
  • azioni: puoi acquistare titoli di aziende che sono collegate al settore delle materie prime, come quelle energetiche, le minerarie o in ambito alimentare;
  • futures commodities: puoi chiudere un contratto future su una materia prima in una data specifica e ad un prezzo stabilito.

Il tuo capitale è a rischio

Come fare trading con il broker DEGIRO

Per fare trading con DEGIRO il primo passo è quello di creare un account personale. L’operazione richiede pochi minuti e potrai eseguirla direttamente dall’app o dal tuo PC se sei maggiorenne, residente in Italia e possiedi un conto bancario con IBAN SEPA.

Ecco quali sono i principali step da seguire:

  • accedi alla home page di DEGIRO;
  • inserisci i dati di accesso, con una password sicura;
  • conferma la tua e-mail e il numero di cellulare;
  • compila i campi con i tuoi dati;
  • allega la copia di un documento di riconoscimento;
  • inserisci il tuo codice IBAN;
  • esegui un video selfie;
  • effettua l’accesso alla piattaforma di trading di DEGIRO.
Login DEGIRO

A questo punto, l’ultimo passo è quello di scegliere il profilo di investitore. Con DEGIRO sono presenti otto diverse opzioni:

  1. Basic;
  2. Standard;
  3. Complex;
  4. Leverage Products;
  5. Basic Margin;
  6. Active Margin;
  7. Trader Margin;
  8. Day Trader Margin.

Questa operazione può essere fatta anche successivamente, iniziando quindi con il profilo Basic. Nella pratica, la differenza tra i diversi profili riguarda la tua conoscenza ed esperienza di investitore. Infatti, la versione Basic comporta un minor rischio, dato che avrai accesso a tutti gli asset finanziari, ma con le forme di investimento di base.

Nel momento in cui desideri fare trading con strumenti finanziari più complessi, come i futures, le opzioni o i warrant, allora sarà necessario modificare il profilo. Per ogni passaggio sono previsti dei test che hanno il fine di verificare la tua conoscenza dello strumento e come tale tutelare i tuoi investimenti.

Strumenti di trading: Accademy e lezioni online

Conoscere gli strumenti finanziari e approfondire le diverse tematiche economiche è indispensabile al fine di valutare gli asset da comprare e scegliere la strategia di trading più adatta. Con DEGIRO avrai la possibilità di completare la tua formazione di trader o ampliarla grazie a diverse funzionalità.

DEGIRO Accademy

Infatti, è presente una sezione definita Accademia dell’investitore in cui troverai singole lezioni divise in tematiche e grado di difficoltà. Inoltre, potrai approfondire la conoscenza dei principali indici di mercato, con la loro composizione e gli orari di transazione.

È prevista anche una sezione dedicata per ogni strumento finanziario, con una spiegazione dettagliata delle sue caratteristiche e dei rischi. Infine, puoi accedere a video informativi e a un blog con articoli di approfondimento sulle tematiche finanziarie. Puoi visionare tutti i contenuti sia dall’app, sia dalla versione desktop.

DEGIRO è sostituto d’imposta?

Una delle informazioni più richieste su DEGIRO all’interno dei forum online riguarda gli aspetti fiscali e dichiarativi da assolvere nei confronti delle normative tributarie in Italia.

A tal proposito, è bene ricordare come DEGIRO non agisca da sostituto di imposta. In questo caso il broker non trattiene l’imposta alla fonte ed è il trader a dover calcolare quanto pagare al fisco.

Tuttavia, per stabilire quali sono le tasse sul trading, DEGIRO mette a disposizione una specifica sezione di supporto, contenente un report ed un facsimile (scaricabile direttamente online) che permette di agevolare il calcolo delle eventuali plusvalenze e minusvalenze.

Si ricorda in ogni caso come gli stessi report facciano riferimento solamente alle attività svolte sul broker e di come la tassazione italiana richieda un’imposta pari al 26% sulle plusvalenze generate da investimenti (anche online e nel settore delle negoziazioni sui mercati).

Perché DEGIRO? Opinioni

Conviene scegliere di registrarsi a DEGIRO? Per rispondere a questo quesito può essere utile prendere come riferimento le opinioni degli utenti. Tra i commenti positivi vi è l’accesso ai mercati attraverso un broker riconosciuto dai principali enti finanziari europei.

Inoltre, la piattaforma è intuitiva, veloce e con tutti quegli strumenti necessari per operare in modo professionale. A questo si aggiunge che DEGIRO ti permette di investire su un alto numero di asset.

Anche il sistema dei diversi profili è apprezzato, dato che permette ai trader di iniziare a operare sin da subito anche se con poca esperienza, senza preoccuparsi di utilizzare strumenti ad alto rischio.

Tuttavia, sono presenti alcune critiche, dato che con DEGIRO non puoi investire sui CFD, sul FOREX e sulle criptovalute in modo diretto. Questo aspetto è comunque compensato dalla presenza di numerosi ETF e azioni su cui puntare, oltre alla possibilità di fare trading sulle obbligazioni.

Il tuo capitale è a rischio

DEGIRO recensione – FAQ

DEGIRO è regolamentato?

Sì, DEGIRO è un broker professionale ed autorizzato e possiede diverse licenze per operare sulle borse europee, americane e asiatiche.

DEGIRO applica commissioni?

Sì, DEGIRO applica diverse commissioni che variano in base agli asset su cui si investe. Scopri quali sono nella nostra recensione su DEGIRO.

Cosa serve per investire con DEGIRO?

Per registrarsi a DEGIRO è necessario essere maggiorenni e possedere un conto corrente con IBAN bancario SEPA.

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Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 76% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se hai capito come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l’alto rischio di perdere i tuoi soldi.

La performance passata non è un’indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per la decisione di investimento. Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

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Trader, opinionista ed esperto di mercati azionari e criptovalute. Uno dei primi investitori in Italia a credere in Bitcoin e diventarne un profondo conoscitore. Collabora con FinanzaDigitale dal 2014.

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