Migliori piattaforme di trading online

eToro

Ideale per: investitori retail principianti o professionali con una piattaforma completa e integrata con tecnologie di trading automaico.

CONTO DEMO GRATIS

sul sito etoro.com*

eToro

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

10€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: CySEC, FCA, ASICS
• Elenco CONSOB: 2830
• Conto demo: gratis e illimitato
• Conto remunerato: fino a 3,5% e con carta di debito
• Trading: reale e con i CFD
• Formazione: Trading Academy con corsi e guide
• Copy Trading: Disponibile
• Wallet criptovalute: Disponibile
• Asset: azioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: Chat live, ticket ed email, account manager dedicato (per gli utenti Platinum in poi)

Pro e Contro

• Conto demo illimitato
• Numero di asset ampio
• Tecnologia copy trading automatico
• Piattaforma trading ed exchange crypto
• Conto remunerato

• PAC solo per alcune azioni
• Pochi ETF UCITS (regolamentati UE)
• Grafici ProCharts solo con iscrizione a Club eToro

Il broker eToro è una piattaforma di trading con cui investire sui mercati, accedere a strumenti bancari (IBAN tedesco e carta di debito) e operare con una tecnologia proprietaria di trading automatico. 

L’interfaccia disponibile è un webtrader estremamente veloce, anche nei momenti di maggiore volatilità, con il vantaggio di accedere ovunque tramite PC e app, disponibile in oltre 20 lingue compreso l’Italiano. È gratuita, con grafici che si aggiornano in tempo reale e un sistema nuovo, con una dashboard laterale che include tutte le diverse funzioni (rispetto alle tipiche caselle presenti in alto per gli altri broker).

L’abbiamo testata da oltre 5 anni, in tutte le sue evoluzioni, e si è dimostra adatta a qualunque trader principiante ed esperto. Gli oltre 10.000 asset sono ben organizzati. La ricerca può avvenire per categorie (azioni, ETF, crypto, indici, commodities e Smart Portfolio) oppure attraverso la comoda barra di ricerca. Inoltre, è possibile creare una watchlist con 100 titoli preferiti e per ognuno impostare un alert per segnalare il raggiungimento di una specifica quotazione.

Un punto di forza è il sistema di immissione ordini con l’opzione di inserire quelli a prezzo di mercato o a limite, con un book con tutte le informazioni a portata di mano e la possibilità di completare l’operazione in meno di un secondo. Include anche il sistema degli stop loss e dei take profit con cui eToro chiude in automatico una posizione in guadagno o in perdita. Una volta effettuato l’acquisto, l’asset è subito presente nel portafoglio, da cui con un solo click è possibile chiudere la posizione in ogni momento.

Non sono presenti le obbligazioni, ma le opzioni per investire sono diverse. Tra le funzionalità più conosciute c’è il CopyTrader, con cui copiare letteralmente le posizioni di un trader esperto. Oggi si aggiungono anche il sistema Smart Portfolio, che permette di investire su portafogli tematici preimpostati, e il trading tramite l’AI Tori. Il broker eToro è stato tra i primi a integrare l’intelligenza artificiale per supportare gli utenti nella scelta degli asset. L’AI Tori non immettere ordini (almeno per adesso) ma la si può interpellare per effettuare analisi, confronti, richiedere statistiche e ricercare i titoli con le variazioni migliori o peggiori della giornata.

Un altro aspetto interessante è l’azzeramento dei costi di prelievo e versamento, con la possibilità di trasferire qualunque importo. Ciò è possibile dato che il broker eToro include un IBAN tedesco intestato al titolare del conto titoli con remunerazione fino al 3,55% sul saldo in dollari non investito. Il conto è collegato a una carta di debito fisica, con cui prelevare e pagare ovunque e con un cashback in azioni fino al 5%.

Attenzione: il conto è in euro e dollari. Le operazioni di investimento vengono effettuate in questa seconda valuta, con un cambio o costi di conversione variabili in base al piano eToro Club.

Fineco

Ideale per: per chi vuole servizi bancari e soluzioni di trading con una piattaforma sostituto d’imposta.

SCOPRI DI PIÙ

sul sito finecobank.com

Fineco Bank

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

0€

Caratteristiche principali

• Organi di vigilanza: Banca d’Italia
• Numero iscrizione elenco: 3015
• Conto demo: –
• Trading: reale, derivati, con opzioni
• IBAN: italiano indipendente
• Formazione: Guide online
• Copy Trading: –
• Wallet criptovalute: –
• Asset: azioni, obbligazioni, criptovalute, ETF, forex, futures e opzioni
• Supporto clienti: Chat live, ticket ed email, telefono

Pro e Contro

• Piattaforma FinecoX evoluta e gratis;
• Nessun deposito minimo;
• Ampissimo assortimento asset;
• Commissioni chiare;
• Sostituto d’imposta;
• Investiti in obbligazioni e Titoli di Stato.

• Mancano ordini condizionati;
• No accesso ai servizi bancari con conto trading puro
• Commissioni non digressive

Fineco è una banca italiana di investimento: offre un conto bancario con cui gestire il denaro e fare trading online. Inoltre è disponibile anche un conto titoli dedicato il Fineco Trading a costo zero.

Punto di forza è l’accesso a diverse opzioni con cui investire: 

• trading online (reale e con derivati) su 12.000 asset tra azioni, ETF, obbligazioni, bond, crypto, indici, materie prime; 
• investimento nei piani di accumulo (PAC) in ETF; 
• portafogli preimpostati; 
• strumenti strutturati (knock-out, barrier, warrant). 

Sin dalla sua nascita Fineco ha cercato soluzioni per permettere agli utenti di operare in modo professionale in completa autonomia. Il risultato è la piattaforma Fineco X, tra gli strumenti che rendono questo broker uno dei migliori. L’ho testata per più di un anno ed è adatta sia a chi è alle prime esperienze e sia per chi ricerca un’interfaccia professionale personalizzabile 

Include grafici in tempo reale, funzione multischermo, analisi tecniche e news in tempo reale. Interessante anche la sezione webinar con cui partecipare a diversi eventi ogni settimana con trader e consulenti finanziari.

Tuttavia, anche se la Fineco X non ha un costo di utilizzo le commissioni di trading sono leggermente più alte rispetto a quelle dei broker esteri. 

Un vantaggio è però il regime amministrato, in quanto broker-sostituto d’imposta, ed è tra le poche banche a offrire un servizio di assistenza telefonica.

Trade Republic

Ideale per: per chi vuole un conto bancario con cui investire da app mobile.

SCOPRI DI PIÙ

sul sito traderepublic.com

Trade Republic

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Organi di vigilanza: BaFin
• Numero iscrizione CONSOB: 21986
• Conto: IBAN italiano
• Trading: ordini frazionati a partire da 1€
• Carta di debito collegata al conto
• Saveback: 1% sulle spese con carta
• Wallet criptovalute: –
• Asset: azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute
• Supporto clienti: email

Pro e Contro

• Conto con IBAN italiano
• Piattaforma per trader o investitori
• Investimento da 1€
• Ampissimo assortimento asset
• Commissioni fisse competitive
• Carta di debito
• Assistenza clienti telefonica

• Nessun conto demo
• Piattaforma essenziale da app

Trade Republic è un broker evolutosi in banca d’investimento che ha rivoluzionato il mercato europeo offrendo un conto bancario e diverse soluzioni per investire a partire da 1€. La gestione è tramite app che all’inizio può sembrare limitativa per chi, come nel mio caso, ha sempre fatto trading da PC. Tuttavia l’applicazione è intuitiva: dalla dashboard si può scegliere se accedere a:

• conto con IBAN italiano collegato a una carta di debito, con saveback (una sorta di cashback in azioni) su ogni transazione pari all’1%;
• sezione investimenti.

La sezione investimenti include 7.000 asset (azioni, ETF, derivati, materie prime), presenti sulla borsa di Amburgo su cui operare con il trading frazionato a partire da 1€. Inoltre è prevista la creazione di PAC in ETF automatici, e una sezione per investire in obbligazioni con importi a partire da 10€. 

Sono disponibili anche le crypto da acquistare in modo reale a partire da 1€, attivare lo staking e utilizzare il loro controvalore per pagare con la carta di debito.

Infine, Trade Republic è tra i broker che permettono di investire nel settore dei mercati privati (Private Markets), quindi su azioni di società non quotate in borsa. L’interfaccia di trading da app è molto essenziale con grafici lineari e senza stop loss e take profit, anche se è intuitiva: chiunque può in pochi secondi investire.

Trade Republic offre però una piattaforma web, accessibile solo con autenticazione da app. Il meccanismo è quello dei widget, ovvero sezioni preimpostate dal broker che possono essere aggiunte nella schermata principale. Ciò rende possibile personalizzare l’interfaccia in base alla proprie necessità. Tuttavia, abbiamo impiegato diverso tempo per imparare ad utilizzarla, e ha il limite di non includere la gestione bancaria.

Attenzione: le commissioni sono fisse pari a 1€. La creazione di un PAC non ha costi di sottoscrizione, mentre è prevista la commissione di 1€ per ogni operazione in caso di vendita.

Scalable Capital

Ideale: per chi investe nel medio e lungo termine con i PAC su azioni ETF e crypto.

SCOPRI DI PIÙ

sul sito scalable.capital

Scalable Capital

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Organi di vigilanza: Deutsche Bundesbank, BaFin
• Numero iscrizione CONSOB: 4664
• Conto demo: –
• Formazione: sezione Impara
• IBAN: italiano indipendente
• Trading: reale
• Copy Trading: –
• Wallet criptovalute: –
• Asset: azioni, ETF, Fondi, crypto, commodities
• Supporto clienti: Chat live

Pro e Contro

• Investi, risparmi o fai trading
• Deposito minimo bassissimo
• Ampissimo assortimento asset
• Crypto disponibili
• Interessi sul conto trading
• Ampio numero di ETF
• Regime amministrato

• Paghi un abbonamento mensile
• Non offre CFD
• Nessun conto demo

Scalable Capital è stato tra i primi neobroker a includere in un’unica piattaforma strumenti di investimento e un PAC (piano di accumulo del capitale) su ETF, azioni e crypto. Il conto oggi ha un IBAN italiano intestato al cliente con una remunerazione sulla liquidità non investita fino al 2,60%. 

Grazie agli ordini frazionati è possibile investire da 1€ su circa 8.000 azioni, 1.900 ETF, 1.900 fondi, materie prime, crypto e certificati.  La creazione del PAC è una procedura accessibile a tutti dato che si può investire a partire da 1€, personalizzando frequenza e numero di versamenti mensili.

Un aspetto interessante è la nuova funzione Agentic, tra i primi broker a integrare un assistente virtuale AI che aiuta a gestire gli investimenti. Rispetto ad altre AI disponibili sulle altre piattaforme di trading che per adesso si limitano ad analizzare il mercato e monitorare l’andamento del portafoglio, Agentic fa molto di più: è possibile abilitarlo a gestire gli ordini di acquisto e di vendita.

L’abbiamo così testato chiedendogli di valutare quali azioni potessero riflettere i nostri obiettivi di investimento. In pochi secondi l’AI ha prodotto una selezione di titoli motivando i pro e i contro di ogni asset e indicandoci anche i livelli di supporto e di resistenza dove acquistare. A questo punto gli abbiamo chiesto di investire impostando il prezzo di acquisto che ci aveva consigliato, lo stop loss e i take profit. L’AI ha eseguito l’ordine alla lettera e ha venduto al prezzo stabilito. Tuttavia è un altro discorso se affidare i propri soldi completamente a un assistente virtuale. 

Attenzione: per azzerare i costi delle commissioni è necessario attivare l’abbonamento Prime+ che ha un canone mensile di 4,99€. In alternativa, il Piano Base ha una commissione a operazione di 0,99€.

ActivTrades

Ideale per: chi opera solo con i CFD.

APRI UN CONTO

ActivTrades

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: BaFin
• Conto demo: si
• Formazione: si
• IBAN: italiano indipendente
• Trading: solo con i CFD
• Copy Trading:
• Wallet criptovalute:
• Asset: azioni, obbligazioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: chat live, email, telefono

Pro e Contro

• No commissioni
• Cono con IBAN italiano
• Regime amministrato
• Conto multivaluta
• Diverse piattaforme
• Assistenza in italiano

• Solo trading CFD
• Numero di asset limitato

ActivTrades è un broker nato nel 2001, specializzato nel trading di CFD (contratti derivati). La sua sede principale è oggi a Londra, ma è presente in 170 Paesi con una succursale fisica in Italia e quindi agisce da sostituto d’imposta (regime amministrato).

Offre un conto titoli multivaluta con IBAN italiano intestato al cliente e 1.000 strumenti su cui investire solo con i CFD: 600 azioni, 55 coppie di valute (forex), 20 indici, 12 materie prime, oltre 200 ETF e 15 crypto. Di recente ha integrato anche una sezione per operare sui titoli di Stato e sulle obbligazioni.

La piattaforma di base è una webtrader intuitiva e modulare grazie a un sistema a widget. Sono sezioni preimpostate che possono però essere aggiunte e spostate dove si preferisce e integrate con una serie di funzionalità: calendario, news, analisi di mercato. 

Tra queste abbiamo testato la funzione Market Buzz, un sistema che combina una grafica a bolle per dare una visione immediata di quali asset siano sotto i riflettori degli analisti e dei trader istituzionali tra: azioni, crypto, valute, materie prime e indici. 

Più grande è il cerchio, maggiori sono le “menzioni” degli analisti. Dalla dashboard laterale si possono impostare dei filtri come Paese, settore, capitalizzazione di mercato, tempistiche delle analisi (24 ore, 7 giorni, 15 gg ecc.). Selezionando la singola bolla si accede a una schermata con tutte le notizie (menzioni) suddivise per argomenti, oltre al sentiment di mercato.

Il sistema è molto utile sia perché si crea una cernita su centinaia di news in tempo reale evidenziando subito le info che possono influenzare la quotazione di un titolo. Inoltre da la possibilità di leggere le notizie più rilevanti.

ActivTrades è un broker sostituto d’imposta con regime amministrato: in automatico calcola le plusvalenze e le minusvalenze del trading applicando l’imposta sostitutiva.

XTB

Ideale: per operare con capitali minimi e con l’acquisto reale o i CFD.

APRI UN CONTO DEMO

DEGIRO

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: CySEC
• Conto demo: si
• Formazione: si
• Trading: reale e CFD
• IBAN: si con carta di debito virtuale
• Copy Trading:
• Wallet criptovalute: si
• Asset: azioni, obbligazioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: chat live, email, telefono

Pro e Contro

• Piattaforma XTB Station completa
• 14.000 asset
• Acquisto reale e CFD
• Conto demo
• Wallet con carta di debito

• Non è sostituto d’imposta
• Numero crypto limitate
• Carta di debito solo virtuale

XTB è un broker polacco che offre una delle piattaforme di trading più veloci e accessibili da qualunque PC e da app mobile, la xStation. La trovo davvero facile da gestire: punto di forza è l’interfaccia con modalità multischermo con cui aprire diverse sezioni, ciascuna con un massimo di 12 grafici, oltre al book di acquisto e alla sezione notizie. Quest’ultima include un calendario economico completo con i principali eventi macroeconomici, ognuno evidenziato in base all’influenza sull’andamento dei mercati.

Interessante il sistema di immissione degli ordini direttamente dal grafico. L’ho testato e basta un clic per accedere al book e scegliere se operare con trading reale o CFD. Il book può poi essere tenuto in una finestra separata in modo da gestire l’operazione senza perdere tempo.

È possibile investire su più di 14.000 asset sia con il trading reale, sia con quello in CFD. Interessante la presenza di un wallet interno con cui gestire il proprio denaro per versamenti e prelievi, ma anche per i pagamenti grazie a una carta di debito virtuale a costo zero.

Le commissioni sono convenienti con una percentuale dello 0% (si applica uno spread) per gli importi fino a 100.000€, superati i quali c’è un costo ad operazione dello 0,2% con un minimo di 10€.

Attenzione: per ora la carta di debito è solo virtuale e il broker applica solo il regime dichiarativo.

Trading 212

Ideale per: chi fa trading reale e CFD con immediato accesso ai guadagni grazie a una carta di debito.

CONTO DEMO GRATIS

sul sito trading212.com

Trading 212

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

10€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: CySEC, FCA, BaFin
• Elenco CONSOB: 3299
• Conto demo: gratis e illimitato
• IBAN: SEPA
• Trading: reale e con CFD
• Formazione: corsi e guide
• Asset: azioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: Chat live, ticket

Pro e Contro

• conto demo illimitato
• Trading reale e con CFD
• Piattaforma trading
• Wallet crypto
• Conto remunerato
• carta di debito

• Numero di asset reali limitato
• Pochi ETF UCITS (regolamentati UE)

Trading 212 è una piattaforma completa con servizi bancari e diverse opzioni di investimento. Include un IBAN SEPA dedicato ai clienti con una remunerazione sui fondi non investiti fino al 3,5% in base alla valuta, collegato a una carta di debito con cashback fino all’1,5%.

Trading 212 nasce come broker CFD, ma oggi include una sezione, la Trading 212 Invest, con cui acquistare in modo reale azioni ed ETF a partire da 1€ grazie al sistema degli ordini frazionati. In totale gli asset disponibili sono più di 13.000.

Per l’acquisto reale e i CFD si applica sempre uno spread tra i più competitivi. Il broker include una sezione con portafogli preimpostati in ETF (Pie) su cui investire a partire da 1€ scegliendo tra composizioni diverse in base alla propria propensione al rischio.

Non svolge la funzione di sostituto d’imposta: è l’utente a dover dichiarare a fine anno le plusvalenze e le minusvalenze generate. Tuttavia la piattaforma offre un resoconto fiscale riepilogativo che semplifica così la dichiarazione a fine anno.

Interactive Brokers

Ideale per: trader professionisti, chi opera ogni giorno e necessita di una piattaforma molto tecnica.

SCOPRI DI PIÙ

sul sito interactivebrokers.com

Interactive Brokers

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Organi di vigilanza: FCA, FED
• Numero iscrizione CONSOB: 5270
• Conto demo: Disponibile
• Formazione: Disponibile
• Trading: reale e con i CFD
• Copy Trading: –
• Wallet criptovalute: –
• Asset: azioni, ETF, opzioni, future, forex, obbligazioni, fondi comuni, warrant, CFD
• Supporto clienti: email
• Commissioni su azioni Italia: da 0,12% in base al piano

Pro e Contro

• Piattaforma completa
• Nessun deposito minimo
• Ampio assortimento asset
• Commissioni basse
• Prova gratis con conto demo
• Formazione disponibile
• Conto trading personale o per imprese

• Broker estero con alcune sezioni in inglese
• Assistenza in inglese
• Piattaforma per esperti trader
• Interfaccia molto tecnica
• Canone per attivazione quotazione in tempo reale

Interactive Brokers (IBKR) è una piattaforma britannica molto tecnica creata per chi opera in modo professionale e continuativo nel trading.  È possibile scegliere tra diverse interfacce desktop e una nuova versione webtrader la Trader Workstation.

Rispetto ad altre piattaforme richiedono un po’ di tempo per personalizzarle e comprendere il funzionamento. Abbiamo testato la Trader Workstation e la IBKR Desktop, impiegando diversi giorni e con la necessità di seguire anche un tutorial per completare la configurazione. 

Una volta appreso il funzionamento si ha però una completa visione del mercato, con tutti gli strumenti per fare trading con qualunque strategia (scalping, day trading, long trading). 

Una funzione che reputo molto utile per chi opera sui mercati con frequenza è la IBKR Prediction Markets accessibile da qualunque piattaforma. Il sistema collega le ultime news con le informazioni finanziarie, suggerendo poi alcuni asset che potrebbero avere una crescita futura in rapporto al singolo evento. 

Per ogni analisi c’è una scheda con grafici, le fonti di riferimento e la valutazione degli analisti. Uno strumento molto utile per scegliere il titolo su cui fare trading, ma anche questo si rivolge a chi ha comunque una competenza di base dell’andamento del mercato. 

Il broker non ha un canone di base e non richiede un versamento minimo. Attenzione però: la quotazione in tempo reale su alcuni mercati, tra cui quello USA e italiano, prevede un abbonamento aggiuntivo.

Bitpanda

Ideale per: investire in crypto, azioni e metalli a partire da 1€.

APRI CONTO

Bitpanda

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: BaFin, MiCAR, FCA
• Iscrizione registro CONSOB: 5281
• Conto demo:
• IBAN: SEPA con carta di debito
• Trading: con ordini frazionati
• Formazione: si
• Copy Trading: no
• Wallet criptovalute: supporta 150 crypto
• Asset: azioni, criptovalute, ETF, materie prime e metalli preziosi reali
• Supporto clienti: Chat live, email, WhatsApp

Pro e Contro

• Deposito da 1€
• broker ed exchange
• Acquisto di metalli preziosi reali
• Bitpanda card
• Trading con margine sulle crypto

• Piattaforma di trading essenziale
• Non c’è un conto demo

Bitpanda è un exchange-broker con sede a Vienna. Nasce nel 2014 come piattaforma di cambio per comprare, vendere, scambiare e custodire crypto, ma ha integrato anche il trading frazionato con l’acquisto a partire da 1€ su azioni, ETF, materie prime e metalli preziosi.

La piattaforma è pensata per una gestione da app, ma integra anche una versione da PC. Per chi opera sulle valute digitali include un piano di risparmio (PAC) automatizzato, disponibile anche su azioni ed ETF, oltre alla funzione Bitpanda Margin Call. Quest’ultima permette l’acquisto reale delle valute, ma con una leva fino a 1:10.

Interessante la sezione Bitpanda Metals con cui investire su oro, argento, platino e palladio con l’acquisto tokenizzato a partire da 1€. Il sistema prevede il possesso reale di una porzione di metallo prezioso, equivalente al valore investito, conservato all’interno dei caveau in Svizzera di Bitpanda. In ogni momento è possibile vendere l’oro, oppure utilizzarlo per gli acquisti di tutti i giorni.

Il broker infatti include un IBAN SEPA intestato al cliente, collegato a una carta di debito Bitpanda con cui si può prelevare e pagare utilizzando le valute fiat, le crypto oppure i metalli preziosi. L’exchange applica il regime fiscale dichiarativo.

Directa SIM

Ideale per: trader italiani che vogliono investire in obbligazioni.

Directa SIM

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: Banca d’Italia
• Iscrizione registro CONSOB: 59
• Conto demo: fino a 100.000€
• IBAN: italiano indipendente
• Trading: reale e con i CFD
• Formazione: sezione Academy
• Copy Trading:-
• Wallet criptovalute:-
• Asset: Azioni, obbligazioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: Chat live, email, telefono

Pro e Contro

• Conto demo illimitato
• Piano tariffario diversificato
• Piano di accumulo in ETF
• Sostituto d’imposta
• 5.000 asset tra cui obbligazioni
• Accesso diretto ai BTP

• Le piattaforme non sono le più intuitive
• Le commissioni non sono le più convenienti
• Il settore crypto è limitato

Directa SIM è una società di intermediazione mobiliare Made in Italy, tra le prime a permettere agli investitori italiani di operare in autonomia online. Gli asset disponibili sono più di 5.000 con cui investire con il trading reale e quello CFD su azioni, ETF, futures, certificati e opzioni. Il broker permette di acquistare i BOT e BTP sia nella fase di collocamento, sia successivamente sul mercato MOT (Mercato Obbligazionario Telematico). 

Inoltre offre un sistema di PAC in ETF a costo zero. È disponibile una sezione sulle crypto su cui operare solo con i CFD su 12 valute digitali, tra cui Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Cardano e Solana.

Directa ha sviluppato quattro piattaforme di trading in modo da adattarsi a qualunque investitore: principiante, esperto e professionale. 

Il piano tariffario ha commissioni variabili da scegliere con attenzione in base al volume di trading e al numero di operazioni settimanali.

DEGIRO

Ideale per: commissione basse e investimento negli ETF anche con piano di accumulo.

DEGIRO

Apertura conto:

0€

Deposito minimo:

1€

Caratteristiche principali

• Regolamentazioni: BaFin
• Conto demo:
• Formazione: si
• IBAN: SEPA indipendente
• Trading: reale con ordini frazionati
• Copy Trading:
• Wallet criptovalute:
• Asset: azioni, obbligazioni, indici, criptovalute, ETF, materie prime e forex
• Supporto clienti: Chat live, email, telefono

Pro e Contro

• Commissione di 1€ ad operazione
• Ampio numero di ETF
• Piano di accumulo in ETF
• Investimento in bond europei
• Trading frazionato

• Piattaforma base
• Non c’è un conto demo
• Non è sostituto d’imposta

DEGIRO è una banca d’investimento olandese divenuta popolare in Europa per il trading reale a partire da 1€, grazie agli ordini frazionati. Un sistema che permette a tutti i trader retail di avere il possesso di una frazione minima di un asset. 

Altro punto di forza è una commissione fissa tra le più convenienti, con un massimo di 2€ ad operazione. Il numero di asset su cui investire è di circa 4.500, tra cui un ampio numero di azioni e di bond europei e USA. 

È tra le migliori piattaforme di trading per l’ampio numero di ETF, circa 1.000, tra cui la maggioranza sono UCITS, con una selezione di fondi scelti tra quelli con migliori performance, la Core Selection, con zero commissioni di acquisto.

Il broker oggi include anche una sezione crypto, con cui acquistare le valute tramite gli ETP, ovvero exchange traded fund (ETF) che permettono l’acquisto spot (reale) sulle singole valute digitali.

Interessante la funzione “Conoscenza” con cui accedere a materiale informativo per avere una piena consapevolezza del mercato, oltre a guide e webinar.

Altri broker

L’universo online offre altre piattaforme di investimento che possono essere comunque considerate tra le migliori. Per chi preferisce una banca d’investimento con regime amministrato c’è la piattaforma Sella Trader di Banca Sella, interessante per la possibilità di acquistare obbligazioni e per il piano commissionale degressivo. 

Chi vuole avere accesso a tutte le principali borse mondiali può valutare il broker Freedom24, collegato alla società Freedom Holding Corp quotata al Nasdaq. L’offerta è di più di un milione di asset con un investimento a partire da 10€ e una sezione di analisi professionale che aiuta gli utenti a valutare su cosa investire. 

Ci sono poi piattaforme per chi opera solo con il trading CFD come Pepperstone, che punta su un’offerta di ben 5 interfacce di trading con commissioni interessanti, e Plus500. Questo  broker è quotato alla Borsa di Londra, tra i primi ad offrire già nel 2008 il trading CFD, con una piattaforma estremamente veloce e oltre 3.000 asset. 

Infine, per chi opera principalmente con il supporto delle tecnologie di trading automatico si può valutare AvaTrade. Questo broker britannico ha una piattaforma, la DupliTrade, in cui è incluso il sistema CopyTrader che permette di copiare le operazioni di un trader più esperto.

Broker a confronto

Come scegliere un broker di trading

Non esiste il “miglior broker” in assoluto, ma la scelta deve essere fatta in base alle proprie esigenze operative, fiscali e i propri obiettivi. Ecco alcuni parametri da valutare:

• affidabilità di un broker;
• banca di investimento o broker?;
• piattaforme di trading;
• asset su cui investire;
• regime fiscale.

Affidabilità di un broker

Per valutare l’affidabilità di una piattaforma di investimento ecco cosa verificare:

1. autorizzazione da parte di un autorità finanziaria di uno stato membro o di una Banca Centrale;
2. presenza nel registro CONSOB sezione “Imprese di investimento senza succursale”;
3. presenza di protezione fondi con adesione all’ICF (fino a 20.000€) o al Fondo Interbancario (fino a 100.000€ per la liquidità bancaria);
4. i broker seri (come quelli in questa lista) tengono i fondi dei clienti separati dai fondi aziendali.

Le informazioni sulla regolamentazione sono situate in fondo alla home page di ogni piattaforma. Vi invitiamo sempre a controllare però che il broker sia regolarmente registrato presso la Consob, oppure sui siti dei singoli enti regolatori, come la CySEC.

Banca di investimento o broker?

I broker svolgono principalmente la funzione di intermediari, ideali per chi vuole esclusivamente investire sui mercati. 

Invece, una banca d’investimento è un istituto bancario che include, oltre ai servizi bancari come conto, carte, accesso a prestiti, anche la possibilità di operare sulle borse. 

Negli ultimi anni però, molti broker hanno integrato servizi bancari con cui gestire il denaro ottenuto con il trading. Un esempio è l’IBAN indipendente da quello della piattaforma, intestato al cliente, che permette di trasferire in pochi secondi denaro in entrata e in uscita, da e verso conti intestati all’utente o a soggetti terzi. 

In alcuni casi i conti titoli sono collegati a una carta di debito con cui pagare online o presso i negozi e prelevare. 

Altri broker includono dei wallet di moneta elettronica che permettono di accedere alle diverse funzioni bancarie e trasferire e ricevere denaro.

Piattaforma di investimento

Una piattaforma di trading o interfaccia di trading è la tecnologia offerta dal broker con cui un trader può visualizzare la quotazione in tempo reale, immettere gli ordini e gestire i propri investimenti in completa autonomia e online. Quelle più comuni sono:

• webtrader: accessibile da tutti i computer senza necessità di installarla, basta inserire username e password;
• versione desktop: da scaricare e installare sul PC può essere utilizzata solo da un singolo disponitivo;
• versione mobile: permette di scaricare l’app su dispositivi come smartphone e tablet;
• versione demo: piattaforma di simulazione con denaro virtuale.

Quest’ultima replica le funzionalità principali di una delle interfacce, ed è utile per apprendere il loro funzionamento, avvicinarsi al mondo del trading per i principianti e sviluppare strategie per chi ha già esperienza sul mercato.

Alcuni broker hanno sviluppato piattaforme webtrader proprietarie più flessibili e veloci. Un esempio sono eToro, XTB, Plus500. Altre offrono la possibilità di scegliere tra i diversi modelli proprietari (creati da loro) oppure sviluppati da soggetti terzi.

Asset su cui investire

I broker di trading si differenziano in base a: 

• numero di asset; 
• tipologia di operatività.

Il numero di asset è importante, dato che più sono i titoli e i mercati a cui si ha accesso, maggiori sono le opzioni per diversificare i propri investimenti e ottenere un possibile guadagno.

Inoltre, alcune piattaforme permettono l’acquisto reale di un’azione o di un asset, con l’opzione di investire anche con un capitale minimo, a partire da 1€ o 10€, grazie agli ordini frazionati.

Un’altra opzione è quella di utilizzare i Contract for Difference, collegati a una leva finanziaria, grazie a cui aprire una posizione di acquisto o di vendita di un asset. Tuttavia, operare con i CFD comporta un rischio elevato, pari al rapporto della leva.

Infine, diversi broker offrono altre opzioni di investimento oltre al trading online: 

• PAC: creazione di un piano di accumulo del capitale in azioni, ETF e crypto;
• trading automatico: possibilità di utilizzare le tecnologie di trading algoritmico come il Copy Trading, i portafogli smart o i robo-advisor; 
• portafoglio preimpostati: paniere di titoli preimpostati da un broker in base a rendimento o tematiche;
• trading AI: l’utilizzo dell’intelligenza artificiale per scegliere e gestire un asset;
• Private Markets: possibilità di investire su azioni di società non quotate in borsa.

Regime fiscale

Il regime fiscale nel trading online è l’insieme di regole con cui sono pagate le tasse sui guadagni ottenuti dai propri investimenti. Le tipologie di regime sono amministrato e dichiarativo. La differenza principale è nel ruolo del broker.

Nel regime amministrato la piattaforma svolge la funzione di sostituto d’imposta, quindi si “sostituisce all’utente” per il versamento dell’imposta sostitutiva. Questa è pari al 26% su tuti gli asset e i rendimenti, mentre è del 12,5% per i titoli con regime agevolato come Titoli di Stato ed ETF che contengono titoli di Stato.

È quindi il broker a versare l’importo dovuto, accreditando sul conto del cliente il guadagno al netto delle tasse. Inoltre, i broker-sostituti d’imposta includono un cassetto fiscale in cui sono calcolate le plusvalenze e le minusvalenze generate nel corso dell’anno e compensate ai fini fiscali. 

Nel caso del regime dichiarativo, invece, il broker non svolge la funzione di sostituto d’imposta.  Ciò comporta che: 

• è l’utente a dover dichiarare a fine anno i guadagni legati ai rendimenti; 
• è l’utente a dover inserire e calcolare le plusvalenze e le minusvalenze. 

Molte delle più famose piattaforme sono broker esteri in regime dichiarativo, ma che semplificano la compilazione della dichiarazione dei redditi grazie a report fiscali a fine anno o al supporto di società terze specializzate.