Scalable Capital può essere il miglior broker per iniziare a fare trading?

Scalable Capital è un broker che si distingue dalla concorrenza per una serie di funzionalità innovative. Scopriamo se conviene utilizzarlo, quali sono i pro, i contro e gli eventuali limiti da conoscere.

Recensione Scalable Capital

Scalable Capital è un intermediario moderno, che propone una piattaforma di investimento dinamica, rapida e semplice da utilizzare. Permette di investire in azioni, ETF, fondi e criptovalute, nonché di creare veri e propri piani di risparmio a condizioni vantaggiose.

Se sei alla ricerca del tuo primo broker, valutare attentamente ogni singolo aspetto è fondamentale. Può Scalable Capital soddisfare a pieno le tue esigenze operative? Quali sono le commissioni rispetto ai competitor? Quali le funzionalità?

Domande che avremo modo di approfondire a breve, non prima di averti ricordato come il broker permetta di iniziare subito le attività di negoziazione, portando a compimento una registrazione rapida e con pochi passaggi.

Avremo infine modo di esaminare da vicino le principali opinioni e recensioni reali su Scalable Capital, proposte anche da chi, la piattaforma, dice di averla utilizzata in modo concreto, valutando punti di forza e punti di debolezza.

Cos’è Scalable Capital

Scalable Capital è regolamentato?Sì, dispone di licenze BaFin
Quali sono le commissioni?Esistono 3 piani con costi variabili
Piattaforme di trading:Web Trading ed applicazione
Strumenti finanziari disponibiliAzioni, fondi, criptovalute, ETF (con possibilità di aprire piani di risparmio
️Sito ufficialeScalable Capital

Scalable Capital è una piattaforma di investimento digitale, con tante funzionalità per gli utenti registrarsi. Ti permette sia di fare trading sui principali mercati, contando centinaia di strumenti finanziari, sia di investire in modo attivo con piani di risparmio.

Nonostante sia presente da diversi anni, si considera una startup ed un broker relativamente giovane, soprattutto rispetto alla concorrenza. È stato fondato nel 2014 da Adam French, Florian Prucker e Erik Prodzuweit, tutti con elevate competenze nel settore finanziario.

Ha di recente raggiunto i 6 miliardi di euro di fondi gestiti, diventando uno degli operatori più grandi in Europa, ma soprattutto in Germania, territorio dove si trova la sua sede legale. L’ufficio principale è sito a Monaco, ma il gruppo ha anche filiali a Berlino e Londra.

La società ha beneficiato di diversi round di finanziamento, da centinaia di milioni di dollari, riuscendo ad essere supportata anche da grandi gruppi di investimento, come ad esempio BlackRock e Tencent.

Il suo modello di business si focalizza su:

  • offerta di sistemi di trading avanzati su centinai di strumenti finanziari;
  • gestione patrimoniale attraverso fondi;
  • offerta di sistemi di scambio e di negoziazione sul moderno settore delle criptovalute.

Scalable Capital è sicuro?

Recensione Scalable Capital

Scalable Capital è il nome commerciale che la Scalable Capital GmbH, con ufficio a Monaco di Baviera, utilizza per la sua piattaforma e per i servizi di investimento. La società è iscritta al Registro delle imprese del tribunale commerciale di Monaco di Baviera (HRB 217778).

Scalable Capital è un gestore patrimoniale indipendente ed un istituto di servizi finanziari pienamente autorizzato dall’autorità di vigilanza tedesca BaFin. La presenza di una licenza europea ci permette di constatare il pieno rispetto delle direttive territoriali.

La società è inoltre costantemente sorvegliata e supervisionata dalla Deutsche Bundesbank. Autorizzazioni che permettono al broker di prestare servizio anche in Italia, vista la presenza di regolamentazioni in UE.

Potresti quindi chiederti se i tuoi investimenti siano o meno al sicuro con Scalable Capital. Il gruppo precisa di tenere i titoli e le attività degli utenti separati rispetto al patrimonio della società e di fare affidamento su una delle banche depositarie più solide, ossia Baader Bank.

Scalable Capital: pro e contro

Scendiamo subito nel dettaglio e riassumiamo i principali punti di forza e gli eventuali punti di debolezza di Scalable Capital, del suo funzionamento come broker e dei suoi servizi per creare piani di risparmio a partire da 1 solo euro.

Vantaggi Scalable Capital

  • gestione semplificata sulle attività;
  • doppia valenza, da broker di trading e da piattaforma per gestire piani di risparmio flessibili;
  • diversi strumenti finanziari (ETF, azioni e criptovalute);
  • possibilità di scegliere fra 3 piani differenti;
  • gestione disponibile tramite app;
  • commissioni nella media molto competitive.

Svantaggi Scalable Capital

  • non permette di negoziare con derivati;
  • mancano alcuni comparti di Borsa e di investimento (come ad esempio singole materie prime ed obbligazioni);
  • non esiste un conto demo.

Scalable Capital: commissioni e piani disponibili

ServiziFree BrokerPrime BrokerPrime Broker Flex
Abbonamento0€2,99€4,99€
Piani di risparmio0€0€0€
Piani di risparmio ETF – azioni0€0€0€
Costi Xetra azioni, fondi e ETF3,99€3,99€3,99€
Costi Gettex da 0 a 250€/ oltre 250€0,99€/0,99€0,99€/0€0,99€/0€
Costi di custodia0€0€0€

Uno degli aspetti più importanti, quando sei chiamato a scegliere un nuovo broker, o la tua prima piattaforma per gli investimenti, è quello dei costi e delle commissioni. Nella tabella in alto puoi constatare i principali costi associati al servizio.

Abbiamo volutamente segnalato alcune differenze marcate sulla base dei diversi piani disponibili. Ricordiamo inoltre che su Scalable Capital è possibile investire (a propria scelta), sulla Borsa di Francoforte (Xetra) e sulla Borsa di Monaco (Gettex).

Sul broker puoi scegliere fra 3 piani differenti:

  1. Free Broker, che non ha spese di deposito e che mostra un costo per transazione di 0,99 euro (hai commissioni zero anche sugli ETF dei partner PRIME, ossia Invesco, iShares e Xtrackers);
  2. Prime Broker, che ha un costo mensile di 2,99 euro e 3 mesi di prova gratuita al momento di questa stesura (puoi quindi fare trading in modo illimitato);
  3. Prime Broker Flex, con un costo mensile di 4,99 euro al momento attuale e che non ha alcuna tipologia di spesa di custodia, costi di terze parti, o affini.

Si evince fin da subito come la scelta sia molto variegata. Il conto Free Broker è adatto per i trader che effettuano poche operazioni al mese, mentre i due conti avanzati e a costo fisso, sono consigliati per gli investitori che effettuano più operazioni in tempi relativamente brevi.

Il tuo capitale è a rischio

Come funziona Scalable Capital

Aprendo un account su Scalable Capital è possibile accedere a tutte le funzionalità del broker. Puoi usufruire di una gestione altamente semplificata, su una piattaforma interattiva, rapida e con operazioni adatte sia a trader esperti sia a trader professionisti.

Vediamo subito di approfondire le principali attività presenti:

  • piani di risparmio;
  • trading online.

Piani di risparmio con Scalable Capital

Con Scalable Capital è possibile sottoscrivere e gestire in completa autonomia uno, o più piani di risparmio, a partire da 1€. Non esistono spese d’ordine ed i piani possono essere aperti su tutti e 3 i conti che abbiamo esposto in precedenza.

Scalable Capital piani di risparmio

Cliccando sulla voce “imposta un piano di risparmio”, puoi successivamente scegliere su quali strumenti finanziari basare l’attività. Puoi ad esempio optare su decine di titoli azionari, su 1.500 ETF (ossia exchange traded fund) e su decine di criptovalute.

È in qualsiasi momento possibile modificare l’importo, la frequenza del piano ed il giorno di addebito. Più nel dettaglio, puoi valutare di:

  • selezionare una frequenza mensile, a due mesi, o a tre mesi;
  • selezionare fra 9 diverse date di esecuzione;
  • adattare l’importo del piano in modo automatico a seconda del livello di inflazione;
  • scegliere l’addebito diretto per finanziare i tuoi piani.

Trading online con Scalable Capital

Oltre ai piani di risparmio, puoi sempre decidere di negoziare e scambiare su centinaia di strumenti finanziari.

Il broker Scalable Capital permette di operare su Borse regolamentate e su questi comparti specifici:

  • azioni;
  • ETF;
  • criptovalute;
  • fondi.
Scalable Capital trading

Nella tua area clienti puoi sempre scoprire se un asset è presente nel database, inserendo l’identificativo del titolo, o il codice ISIN associato. Sottolineiamo tuttavia come sul broker Scalable Capital (in Italia) non sia ancora possibile negoziare con strumenti derivati.

Come aprire un conto su Scalable Capital

Aprire un conto su Scalable Capital è molto semplice ed intuitivo. Per iscriverti devi essere residente in Spagna, Germania, Francia, Austria o Italia, aver compiuto i 18 anni, non essere soggetto a tassazione statunitense ed avere un conto corrente nell’area SEPA.

Recati quindi sulla pagina ufficiale e clicca su “Apri un conto”. Potrai a questo punto inserire semplicemente un indirizzo di posta elettronica reale, procedere con la verifica anti-robot, accettare i termini e le condizioni e completare le successive fasi con i dati personali.

Scalable Capital registrazione

Prima di utilizzare a pieno tutte le funzionalità, ricorda di completare la procedura KYC, ossia di verifica dell’identità. Dovrai semplicemente caricare un documento valido, che verrà controllato in poco tempo. La gestione dell’identificazione è garantita dal partner Fourthline.

Il tuo capitale è a rischio

Scalable Capital: conto demo

Nonostante la maggior parte dei migliori broker di trading metta a disposizione un account di prova per testare le funzionalità della piattaforma, o per provare proprie strategie di trading, dobbiamo sottolineare che Scalable Capital non ha un conto demo.

Non è quindi possibile negoziare in modalità virtuale e per il momento il broker non propone alcuna prova. Un aspetto che deve sicuramente essere tenuto a mente dai trader alle prime esperienze. L’unica possibilità è caricare il deposito ed iniziare con la modalità reale.

Potrebbe interessarti il nostro approfondimento su Trade Republic app.

Scalable Capital: bonus azione gratuita

Scalable Capital ha di recente messo a disposizione un nuovo bonus, valido per tutti i nuovi utenti registrati. Chi decide di iscriverti sulla piattaforma, a partire già dal 1 giugno 2022, può ottenere l’assegnazione di uno strumento finanziario gratuito.

Scalable Capital azione gratuita

Per cercare di ottenerlo è sufficiente aprire un conto, avviare una prima operazione (di trading o su un piano di risparmio) entro l’ultimo giorno del mese successivo ed attendere l’eventuale assegnazione con la partecipazione alla campagna.

Sono messi a disposizione:

  • 10 azioni Tesla;
  • 100 azioni Apple;
  • 1.000 azioni Zalando;
  • 1 ETF sostenibile, facente parte della categoria dei partner PRIME.

Scalable Capital: piattaforme di gestione

Scalable Capital Trading

Completata la registrazione sulla pagina ufficiale, puoi subito iniziare a gestire le attività di trading, o di investimento, tramite diverse piattaforme.

Più nel dettaglio, al pari di molti altri broker, puoi optare su:

  1. la modalità web desktop, ossia la piattaforma di sistema del broker, creata e gestita dalla società e che può essere utilizzata comodamente online, tramite il tuo browser di fiducia (non è richiesta alcuna installazione);
  2. l’app Scalable Capital, ossia un’applicazione che può essere scaricata gratuitamente su tutti gli store online (sia per iOS sia per Android) e che ti permette di gestire tutte le attività di investimento in mobilità.

Scalable Capital è sostituto d’imposta?

Scalable Capital sostituto d'imposta

No, Scalable Capital non funge da sostituto d’imposta, ciò significa che devi procedere manualmente con il calcolo di quanto versare dopo la tua dichiarazione dei redditi al fisco, seguendo le normative vigenti in Italia.

Il broker mette in ogni caso a disposizione una rendicontazione molto professionale su tutte le transazioni e le attività che sono state effettuate sulla piattaforma. Il rendiconto finanziario è preparato in collaborazione con la nota società analitica KPMG AG, Zurigo/Svizzera.

La società precisa di non fornire consulenza fiscale, ma di mettere a completa disposizione il report che integra:

  • introduzione sulle attività;
  • quadri dichiarativi pre-compilati, secondo le norme dell’Agenzia delle Entrate;
  • riepilogo dei calcoli.

Scalable Capital: recensioni e opinioni

Scalable Capital opinioni

Quali sono le opinioni e recensioni su Scalable Capital? Scrutando il web, è in pochi secondi possibile imbattersi in centinaia di testimonianze dirette sul broker e su tutti i suoi servizi, compresi i piani di risparmio (una vera chicca rispetto alla concorrenza).

Molti pareri positivi si concentrano sulla presenza del deposito minimo, che è pari a 1 euro. Altre ancora apprezzano una gestione molto semplificata ed un accesso rapido agli strumenti, con possibilità di selezionare due Borse regolamentate.

Ciò che non convince alcuni utenti, è invece la mancanza delle obbligazioni (sempre più richieste dai trader appassionati), l’assenza di future ed altri strumenti derivati affini, nonché la valenza da operatore non sostituto d’imposta in Italia.

In ogni caso, la valutazione complessiva su Scalable Capital è 3.7/5 (quindi abbastanza soddisfacente), sul sito informativo Trustpilot. All’interno dello stesso il punteggio è stato calcolato sulla base di 1.767 recensioni al momento di questa stesura.

Scalable Capital: broker competitor

Scalable Capital non è ovviamente l’unico broker presente sul mercato e compete con molte alternative professionali e con gestione semplificata. A seguire, un elenco completo con 10 piattaforme competitor di Scalable Capital:

  1. eToro;
  2. Plus500;
  3. Capex;
  4. XTB;
  5. Trade.com;
  6. Freedom24;
  7. Capital.com;
  8. AvaTrade;
  9. Trading212;
  10. Degiro.

Scalable Capital: contatti

Scalable Capital assistenza

Se vuoi ottenere più informazioni su Scalable Capital, puoi in primo luogo usufruire della completa ed esaustiva sezione FAQ. La stessa mette a disposizione le principali domande e risposte sui servizi e sul funzionamento della piattaforma.

Per contattare un consulente, o per chiedere assistenza, puoi invece utilizzare diversi canali, quali:

  • indirizzo di posta elettronica: support-it@scalable.capital;
  • numero di telefono: +49 (0)89 / 215 292 740 (per i residenti in Italia).

Il tuo capitale è a rischio

Scalable Capital recensione – FAQ

Scalable Capital è un broker regolamentato?

Sì, come ricordato nella nostra recensione su Scalable Capital, il broker è gestito da una società reale, con sede a Monaco di Baviera e pienamente regolamentata dall’autorità tedesca BaFin.

Qual è il deposito minimo su Scalable Capital?

Il deposito minimo su Scalable Capital è di 1€, somma che ti permette fin da subito di utilizzare alcuni servizi della piattaforma.

Come chiudere il conto su Scalable Capital?

La chiusura del conto su Scalable Capital è rapida e gratuita. È sufficiente accedere sul proprio account, selezionare “Profilo” e successivamente “Prodotti”.

Achille Bellelli

Imprenditore tech e investitore indipendente, esperto in criptovalute e strumenti di trading speculativo. Scrive per FinanzaDigitale e altri magazine economici.

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