L’investimento nel mattone è sempre stato attraente per gli Italiani: puoi acquistare un immobile e rivenderlo oppure affittarlo, ricevendo così una rendita costante. Se gli ultimi anni hanno visto momenti di crisi del settore, a causa anche dell’aumento dei tassi d’interesse, questo però non ha scoraggiato gli italiani a considerare la compravendita di un immobile tra le soluzioni per investire il proprio denaro.
Il 2024 è iniziato con una crescita del 27% delle attività legate al settore del commercial real estate, rispetto al 2023, raggiungendo i 1.350 miliardi di euro, secondo Cbre Italia.
Comprare immobili, però, costa ancora tantissimo. A confermarlo è il Sondaggio sul mercato delle abitazioni della Banca d’Italia che ha sottolineato come i prezzi delle abitazioni siano rimasti stabili. Oggi, il costo medio per acquistare un immobile nel 2024 è di 2.048€ al metro quadro, con una crescita rispetto all’anno scorso del 3,64%.
Secondo Immobiliare.it, la regione meno cara è l’Umbria con una media di 1.139€ al metro quadro, mentre al primo posto si pongono il Trentino-Alto Adige con oltre 3.300€ al mq e Valle d’Aosta con 2.849€ al mq. Se oggi vuoi comprare una casa di 100 mq devi calcolare da un minimo di 110mila euro a un massimo di 330mila euro di spesa.
Tuttavia, esistono alternative per fare investimenti immobiliari con pochi soldi. Scoprilo nella nostra guida.
Cosa sono gli investimenti immobiliari
L’investimento immobiliare è una tipologia di attività finanziaria con cui utilizzerai il tuo denaro per acquistare un immobile e ottenere un ritorno economico.
Tipico esempio è quello della compravendita: acquisti una casa o un locale commerciale per rivenderlo successivamente ad un prezzo maggiore. Un’altra idea è quella di affittare un immobile, ottenendo così una rendita certa mensilmente.
Ma gli investimenti immobiliari includono anche strumenti finanziari, nati grazie al connubio tra tecnologia e finanza, con cui puoi sostenere progetti legati all’universo dell’edilizia o società collegate a questo settore. Sono soluzioni con cui puoi iniziare a guadagnare sugli immobili con capitali minimi, a partire anche dai 50€.
Come iniziare a investire in immobili senza soldi
Se da un lato è possibile investire su immobili anche con poco denaro, dall’altro devi però avvicinarti a questa forma di attività facendo attenzione e seguendo alcune regole tipiche degli asset finanziari.
Gli investimenti in immobili hanno comunque un rischio, anche se limitato. Se non effettui le giuste scelte, potresti ottenere un ritorno economico al di sotto delle tue attese. Quindi, è utile fissare un obiettivo: quale rendimento vuoi ottenere? In quanto tempo?
Inoltre, è utile fare prima un’attenta ricerca di mercato e valutare quali sono i costi da affrontare e le tasse da pagare sui rendimenti ottenuti. Infine, devi valutare quanto tempo puoi dedicare al tuo investimento.
Tra le soluzioni accessibili online per investire sul mercato immobiliare con pochi soldi puoi considerare le seguenti opzioni:
- investire nel lending crowdfunding;
- real estate investment trust (REIT);
- investimento immobiliare passivo;
- ETF sul real estate;
- titoli azionari immobiliari.
Investire con il crowdfunding immobiliare
Il lending crowdfunding è una soluzione che ha aperto le porte al mondo immobiliare a tutti.
Tradotto come raccolta fondi, con questo strumento i tuoi soldi saranno aggiunti a quelli di altri investitori al fine di raggiungere la somma necessaria per completare un progetto, come la costruzione di un edifico, di un condominio residenziale, una ristrutturazione e perfino la riqualificazione energetica.
Una volta completato il progetto, otterrai indietro il tuo capitale con l’aggiunta degli interessi maturati per tutto il tempo dell’investimento.
Ciò è possibile grazie alle piattaforme di crowdfunding. Precisiamo che non esistono investimenti immobiliari a reddito garantito, dato che vi potrebbe essere il rischio legato alla mancata realizzazione del progetto.
Per questo se decidi di utilizzare questa soluzione è essenziale scegliere con attenzione il progetto su cui investire. Piattaforme come Soisy, Concrete Investing, Re-Lender e Recrowd sono esempi per operare nel settore immobiliare con capitali minimi e con la sicurezza di ottenere un possibile rendimento sui tuoi risparmi.
REIT: real estate investment trust
Le real estate investment trust (REIT) sono società che detengono il possesso di una serie di beni immobili destinati alla locazione. In Italia sono conosciute come SIIQ (Società di investimento immobiliare quotate).
Queste aziende sono proprietarie di uffici, centri commerciali, magazzini, alberghi e appartamenti. In altri casi, puoi trovare un portafoglio composto da altre tipologie di immobili, come infrastrutture di rete mobile, centri dati, torri di trasmissione e magazzini per la logistica.
Esistono diverse forme di società immobiliari. Quelle che ti permettono di investire con capitali minimi sono le equity REIT, ovvero le imprese quotate nelle principali borse valori. In questo caso puoi investire:
- acquistando le azioni della società;
- su una o più azioni di un fondo comune di investimento creato da queste aziende.
Otterrai un guadagno sotto forma di dividendo, in base al rendimento netto ottenuto dalla società nel corso dell’anno. Per investire nei REIT puoi scegliere uno dei migliori broker online oppure valutare di registrati a una piattaforme di crowdfunding che includa anche questa tipologia di soluzione.
Investimento immobiliare passivo
Se vuoi investire in immobili con un reddito fisso e con un capitale minimo, la soluzione è l’investimento immobiliare passivo.
Ad esempio, puoi vincolare una somma di denaro su un immobile da ristrutturare e che successivamente verrà affittato, ottenendo in cambio una rendita, senza necessità di partecipare alla gestione quotidiana dello stesso. Per farlo puoi affidarti a piattaforme specializzate come Mintos.
Il benefico di un investimento immobiliare passivo è quello di acquistare un prodotto finanziario offerto da questa piattaforma, senza avere la proprietà del bene. Quindi, tutti i problemi legati alla gestione della locazione e alle tasse sono a carico di Mintos. Puoi iniziare a investire a partire da 50€.
ETF sul real estate
Gli ETF sul real estate sono fondi di investimento negoziati in borsa composti da azioni di società che operano sul mercato immobiliare. Il vantaggio è che puoi investire in un unico strumento che però si compone di un paniere di titoli diversificato.
In questo modo puoi utilizzare un capitale minore e possedere comunque un certo numero di azioni. Inoltre, in quanto fondi negoziati in borsa, puoi venderli in qualunque momento, recuperando il tuo capitale.
Hai due opportunità per investire in ETF nel real estate:
- ETF REIT: sono fondi di investimento composti solo da società REIT e SIIQ (in Italia);
- ETF immobiliari: includono al loro interno un paniere diversificato di titoli tra cui anche quelli di società legate al settore del real estate.
Questa è una soluzione interessante grazie al fatto che gli ETF sono strumenti a bassa volatilità e con cui puoi diversificare il tuo portafoglio. Per iniziare ad investire, ti basterà registrati a una dei broker di trading per ETF.
Titoli azionari immobiliari
Un’altra opzione per investire con pochi soldi sul mercato immobiliare è quella di comprare sulle Borse Valori un certo numero di azioni legate a una società di questo settore.
Quindi, puoi acquistare titoli REIT, oppure di aziende che hanno diversificato il loro business model, investendo a loro volta nel real estate. Quasi sempre sono azioni con dividendi: gli utili ottenuti verranno distribuiti nel corso dell’anno.
Ciò significa che otterrai un rendimento fisso mantenendo nel tuo portafoglio le azioni e incrementando il tuo capitale. In alternativa puoi dedicarti al trading online sulle azioni.
Investimenti immobiliari con pochi soldi – Domande frequenti
Le rendita di un investimento immobiliare è direttamente proporzionale alla tipologia di operazione su cui si investe. In media puoi valutare un guadagno dal 3% al 5%.
Il primo trimestre del 2024 è iniziato con una crescita del 27% per il real estate commerciale. In ogni caso può essere interessante anche puntare sul settore residenziale.
L’andamento del mercato per il 2024 è strettamente connesso a diversi fattori, tra cui la variazione dei tassi d’interesse da parte della banche centrali. In linea di massima si prospetta, anche se con difficoltà, una lenta ripresa.
Puoi investire in immobili con pochi capitali valutando di registrati a una piattaforma di lending crowdfunding, acquistare ETF immobiliari, azioni e fondi REIT. Infine, puoi anche optare per un investimento passivo immobiliare.
