Il dividendo sulle azioni è una somma di denaro distribuita da una società quotata in borsa agli azionisti, pagato nel momento in cui sono disponibili in bilancio degli utili a fine anno. Se possiedi un certo numero di azioni, otterrai così un guadagno extra, pagato con scadenze trimestrali, semestrali o annuali.
Investire in azioni che staccano dividendi può essere una strategia di trading da considerare, in alternativa ad altri asset, utile per diversificare il tuo portafoglio e ottenere un rendimento costante.
Oggi, però le società che distribuiscono il dividendo sono centinaia, alcune con importi bassi e altre con valori davvero interessanti. Ecco perché in questa guida abbiamo selezionato le azioni che pagano i più alti dividendi al mondo nel 2024.
Azioni con dividendi: cosa sapere
Il valore dei dividendi può essere utile per valutare la solidità di una società quotata in borsa. Tuttavia, da solo non basta.
Per questo vengono utilizzati una serie di parametri, da noi presi in esame, che contribuiscono a delineare se una società è affidabile e in salute dal punto di vista finanziario. Ecco quelli più interessanti:
- dividend yield: espresso in percentuale, è il rapporto tra il prezzo delle azioni in un dato momento e il valore del dividendo distribuito. Abbiamo considerato solo le azioni con un valore a partire dallo 0,50% a salire;
- media dei dividendi a 5 anni: un valore alto indica una costante distribuzione dei dividendi;
- utile netto realizzato in corso dell’anno: è il guadagno ottenuto dall’azienda, dichiarato nelle relazioni su base trimestrale;
- market cap: è la capitalizzazione di mercato di un’azienda calcolata moltiplicando il valore odierno delle azioni per il loro numero in circolazione;
- giudizio di società di rating: si prende come riferimento i report di analisti di società come Reuters, Moody’s, Standard and Poor’s o di banche di investimento.
Sui dividendi paghi un’imposta del 26% più un’eventuale ulteriore imposta a seconda del Paese di residenza dell’azienda. Ci sono però delle convenzioni tra stati (es. Italia-USA) per evitare la doppia tassazione. L’imposta scatta al momento dello stacco della cedola, nel caso in cui il broker operi in regime amministrato, oppure in dichiarazione dei redditi se usi un broker in regime dichiarativo.
Migliori dividendi 2024
Nella classifica seguente abbiamo inserito le 10 azioni con i dividendi più alti al mondo.
| Azioni Borse mondiali | Mercato | Dividendo ultimi 12 mesi | Dividend Yield |
|---|---|---|---|
| TORM RG A (TR) | NASDAQ | 39$ | 15,45% |
| Assystem (ASY) | Parigi | 19,50€ | 15,65% |
| Allianz (ALV) | DAX | 13,80€ | 5,21% |
| Volkswaghen (VOW) | DAX | 9€ | 8,1% |
| WHIRLPOOL (WHR) | NYSE | 7$ | 7,29% |
| CROWN CASTL REIT (CCI) | NYSE | 6,26$ | 6,13% |
| BMW (BMW) | DAX | 6€ | 5,83% |
| Acciona (ANA) | IBEX | 4,85€ | 3,9% |
| Amundi (AMUN) | Parigi | 4,10€ | 5,67% |
| Banca Generali | FTSE MIB | 2,15€ | 5,44% |
Torm RG A (TR)
La società Torm RG si colloca tra le aziende più redditizie al mondo con un dividendo in 12 mesi di 39$, e una percentuale di dividend yield del 15,45%.
Quotata al NASDAQ è specializzata nella produzione di cisterne, nel loro noleggio, ma anche nel settore immobiliare.
In particolare, il suo business è legato al trasporto di petrolio, benzina e carburante per jet, ma anche nelle forniture di materie prime come carbone, grano e materiali ferrosi.
Assystem (ASY)
Assystem Technologies è una società francese, quotata sulla borsa di Parigi, specializzata nella consulenza nei settori aerospaziale, difesa, energie, infrastrutture e trasporti.
Inoltre, fornisce servizi di ingegneria strutturale, dalla progettazione fino alla realizzazione di un prodotto e al suo smontaggio.
Rientra tra le migliori azioni con dividendi al mondo più alti, dato che per quest’anno ha distribuito un utile per azioni di 19,50€.
Allianz (ALV)
Il Gruppo Allianz è una società con sede in Germania che offre servizi finanziari e assicurativi, rivolgendosi a privati ed aziende. I segmenti dell’attività sono principalmente:
- Comparto Danni: servizi e polizze per privati e aziende.
- Vita e Salute: prodotti assicurativi legati al settore vita e salute.
- Gestione patrimoniale: fornisce soluzioni di investimento e assistenza patrimoniale a privati e imprese.
Ha chiuso l’anno con un dividend yield del 5,21% e un dividendo per azione di 13,80€, facendola rientrare tra i titoli ad alto rendimento per il 2024.
Volkswaghen (VOW)
Tra le azioni con high dividend puoi valutare anche la casa automobilistica tedesca Volkswaghen, con un utile per azione di 9€ e un dividend yield dell’8,1%.
Una società solida, con sede a Wolfsburg, che opera da anni nella progettazione e produzione di veicoli per uso privato, ma anche commerciali.
L’azienda gestisce anche un comparto focalizzato nella produzione di motori diesel di grandi dimensioni e una sezione finanziaria. Il gruppo comprende alcuni dei più importanti marchi automobilistici: Audi, SEAT, Skoda, Lamborghini, Posche, Ducati e Bugatti.
Whirpool (WHR)
La società Whirpool è tra le aziende storiche nella progettazione e produzione di elettrodomestici per la casa. Oggi i suoi stabilimenti sono collocati in 13 Paesi, compreso l’Italia.
Produce forni, cucine, lavastoviglie, lavatrici, asciugatrici, impianti di condizionamento e piccoli elettrodomestici. I suoi prodotti sono venduti in oltre 170 Paesi.
Perché è interessante? Quotata al NASDAQ con il ticker WHR, negli ultimi 5 anni ha visto una crescita costante degli utili per azioni che ha raggiunto quota 7$.
Crown Castle Reit (CCI)
La società Crown Castle Reit, quotata al Nyse, ha staccato un dividendo per azioni pari a 6,26€. Inoltre, con un dividend yield del 6,13% si dimostra una società solida, da valutare se vuoi diversificare il portafoglio.
L’azienda si occupa della gestione e del noleggio di infrastrutture wireless e sistemi di comunicazione negli Stati Uniti e a Porto Rico. Inoltre, possiede un certo numero di torri di comunicazione, piccole celle e infrastrutture in fibra ottica.
BMW (BMW)
Bayerische Motoren Werke AG, comunemente conosciuta come BMW, è una casa automobilistica tedesca che include marchi famosi come BMW e Roll Royce.
Le sue attività sono legate alla produzione e progettazione di auto e motoveicoli, ma ingloba anche una sezione specializzata nei servizi finanziari.
Quotata al DAX, quest’anno ha distribuito utili per 6€ ad azione, in leggera flessione rispetto all’anno precedente, che erano pari a 8,5€, rimanendo comunque tra le azioni molto redditizie.
Acciona (ANA)
Acciona è una holding spagnola che ha focalizzato il suo business nel settore delle energie rinnovabili. Infatti, tra le sue attività vi è la progettazione di impianti solari ed eolici, ma anche la produzione e la distribuzione delle energie pulite.
Inoltre, ha un segmento dedicato alla costruzione di stabilimenti per il trattamento delle acque e la desalinizzazione. Le azioni sono quotate sulla borsa di Madrid. Da valutare per un dividendo del 4,85€ ad azione.
Amundi (AMUN)
Amundi è tra le aziende storiche francesi specializzate nel settore della gestione di patrimoni.
Si rivolge a clienti privati, ad imprese e a quelli istituzionali, con un’offerta ampia, che va dalla gestione attiva del capitale, con investimenti in obbligazioni e azioni, a quella passiva con una vasta scelta di fondi indicizzati ed ETF.
Con un dividendo del 4,10€ ad azione, può essere un’ titolo utile per diversificare il portafoglio e ottenere rendimenti interessanti.
Banca Generali
Banca Generali è tra le azioni a più alto dividendo in Italia con un utile del 2,15€ e un dividend yield del 5,65%. Negli anni l’attività del Gruppo si è focalizzata nell’offrire servizi finanziari e bancari a privati e a imprese
Dai consulenti finanziari al private banking , fino all’offerta di finanziamenti e supporto nella gestione e investimento dei patrimoni, oggi Banca Generale è un punto di riferimento per chi ricerca una banca solida, ma anche azioni ad alto rendimento su cui investire.
Azioni europee con i dividendi più alte
| Azioni Europa | Mercato | Dividendo ultimi 12 mesi | Dividend Yield |
|---|---|---|---|
| Assystem (ASY) | Parigi | 19,50€ | 15,65% |
| Allianz (ALV) | DAX | 13,80€ | 5,21% |
| Volkswaghen (VOW) | DAX | 9€ | 8,1% |
| BMW (BMW) | DAX | 6€ | 5,83% |
| Acciona (ANA) | IBEX | 4,85€ | 3,9% |
| Amundi (AMUN) | Parigi | 4,10€ | 5,67% |
| Game Workshop (GAW) | LSE | 2,60 GBP (3,03€) | 4,15% |
| Compagnie Saint Gobain (SGO) | CAC40 | 2,10€ | 2,54% |
| Logista | Madrid | 1,85€ | 6,8% |
| Progress-Werk (PWO) | XETRA (DE) | 1,75€ | 5,57% |
| Michelin (ML) | CAC40 | 1,35€ | 3,64% |
| Crédit Agricole (ACA) | CAC40 | 1€ | 6,7% |
| Mercialys (MERY) | Parigi | 0,99€ | 8,91% |
| BBVA (BBVA) | Madrid | 0,55€ | 5,34% |
| IG Group | LSE | 0,452 GBP ( 0,53€) | 5,77% |
Migliori dividendi USA 2024: NASDAQ e NYSE
La maggior parte delle azioni con migliori dividendi al mondo del 2024 sono quotate sulla Borsa americana. I due indici più importanti di questa piazza di scambio sono il NASDAQ e il NYSE, che racchiudono le società più grandi e con maggiore capitalizzazione.
Nonostante molte società americane siano tecnologiche e quindi poco propense ad erogare dividendi per reinvestire gli utili, esistono molte aziende che però pagano cedole elevate da diversi anni e che puoi considerare. Le abbiamo riportate nella tabella seguente.
| Azioni USA | Indice | Dividendo ultimi 12 mesi | Dividend Yield |
|---|---|---|---|
| Torm RG A (TR) | NASDAQ | 39$ | 15,45% |
| Whirpool (WHR) | NYSE | 7$ | 7,29% |
| Crown Castl Reit (CCI) | NYSE | 6,26$ | 6,13% |
| 3M (MMM) | NYSE | 6$ | 6,031% |
| Microsoft | NASDAQ | 2,72$ | 0,72% |
| Verizon(VZ) | NYSE | 2,62$ | 6,56% |
| Fidus Invest (FIDUS) | NASDAQ | 2,35$ | 15,88% |
| Ares Capital (ARCC) | NASDAQ | 1,92$ | 9,035% |
| Goldman Sach BDC | NYSE | 1,80$ | 11,47% |
| Great ELM Capital (GECC) | NASDAQ | 1,50$ | 13,6% |
| Pfizer (PFE) | NYSE | 1,64$ | 5,91% |
| Petrolei BR (PTR4) | NYSE | 1,37$ | 15,65% |
| Blackrock TCP CAP (TCPC) | NASDAQ | 1,34$ | 12,68% |
| Apple (AAPL) | NASDAQ | 0,94$ | 0,533% |
| Intel (INTC) | NASDAQ | 0,74$ | 1,61% |
Azioni italiane con dividendi più alti
| Azioni Borsa Italiana | Dividendo ultimi 12 mesi | Dividend Yield |
|---|---|---|
| Banca Generali | 2,15€ | 5,44% |
| Banca IFIS | 2,10€ | 10,20% |
| UniCredit (UCG) | 1,80€ | 4,96% |
| Cembre (CMB) | 1,80€ | 4,29% |
| Stellantis (STLAM) | 1,55€ | 7,25% |
| Recordati (REC) | 1,20€ | 2,31% |
| Generali (G) | 1,28€ | 5,20% |
| Azimut Holding (AZM) | 1€ | 3,88% |
| Sanlorenzo (SL) | 1€ | 2,20% |
| BFF Bank (BFF) | 0,979€ | 11,01% |
| Eni (ENI) | 0,94€ | 6,22% |
| Poste Italiane (PST) | 0,80€ | 6,43% |
| Mediobanca (MB) | 0,85€ | 6,15% |
| Banca Mediolanum | 0,70€ | 6,45% |
| Fineco Bank (FBK) | 0,69€ | 4,45% |
Come acquistare azioni con dividendo?
Per ottenere l’utile per azione devi avere il possesso reale del titolo. Inoltre, devi acquistare le azioni prima della data ex dividendo. Infatti, superato questa data, non si avrà più diritto alla distribuzione degli utili. Quindi se vuoi investire con una strategia dei dividendi devi:
- conoscere il calendario dei dividendi della Borsa Italiana e delle altre borse valori;
- registrarti a un broker di trading autorizzato.
Non basta scegliere una delle migliori piattaforme di trading presenti online, ma dovrai selezionare quelle che includono tra le diverse opzioni l’acquisto reale. Ecco di seguito l’elenco con alcune dei migliori broker di trading per investire in dividendi.
Migliori dividendi: domande frequenti
Per il 2024 sono diverse le società che staccano i dividendi e alcune rientrano tra quelle che hanno gli utili per azioni più alti come Torm RG, Assystem, Allianz, Volkswaghen e Whirpool.
Le azioni con dividendi più alti sono per la maggior parte provenienti dal mercato americano come quelli staccati dalle società Torm RG, Whirpool e Crown Castle, ma trovi anche aziende quotate sulle borse europee e sulla Borsa Italiana come Banca Generali.
