Investire sui prodotti digitali come i Bitcoin e le crypto emergenti, richiede un passaggio obbligato: scegliere una piattaforma di trading per criptovalute. Con un numero crescente di società di intermediazione che offrono la possibilità di acquistare e vendere asset criptografici, valutare quale possa essere quella più sicura e conveniente in Italia non è semplice.
Infatti, se da un lato esistono diversi broker ed exchange affidabili, dall’altro il settore delle valute digitali può essere rischioso. L’esempio più tipico è quello del default del broker FTX, ma anche la presenza di siti non regolamentati e che poi si rivelano essere delle truffe.
Quindi, per scegliere è fondamentale avere le informazioni necessarie e le recensioni complete sulle singole piattaforme. Un qualcosa che potrai trovare nella nostra guida.
Migliori broker di criptovalute ed exchange in Italia
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Le migliori piattaforme di trading di criptovalute sono state valutate considerando gli intermediari di trading come i broker, che prevedono l’operatività sulle crypto, oltre agli exchange considerati più affidabili e con tratti innovativi. Ecco quali sono i parametri che abbiamo valutato:
- tipologia di piattaforma;
- costi di registrazione;
- numero di asset;
- strumenti per investire nelle crypto;
- commissioni;
- tratti interessanti distintivi.
Ogni piattaforma è unica e ha delle caratteristiche peculiari che possono essere considerate valide per ogni investitore. La classifica si basa su opinioni personali: prima di scegliere un broker o un exchange ti consigliamo di analizzare le nostre recensioni e approfondire le caratteristiche direttamente sui siti ufficiali, oltre a testare le singole piattaforme.
Ecco nel dettaglio le recensioni dei migliori broker ed exchange per il trading in criptovalute.
Piattaforma Crypto Coinbase
Coinbase può essere valutato tra i migliori exchange crypto in Italia, dato che hai accesso a una piattaforma con diverse opportunità per investire in questo comparto:
- exchange di crypto;
- prestiti;
- staking.
Nato nel 2012, la società collegata all’exchange è quotata alla Borsa di New York oltre ad essere al secondo posto nella classifica delle piattaforme con più alta capitalizzazione. Oggi prevede una sede anche in Italia. Se cerchi una criptovaluta, questa di sicuro è presente su Coinbase grazie all’ampio paniere di asset, più di 8.000 crypto.
Inoltre, puoi operare con l’acquisto reale della valuta digitale, ma anche ottenere un guadagno per la presenza di diversi strumenti DeFi e soluzioni di Yield Farming. Infatti, puoi ottenere liquidità attraverso i prestiti crypto o guadagnare mettendo in staking le tue valute.
La registrazione non prevede l’obbligo di versamento, ma per attivare l’account ti basterà collegare uno strumento di pagamento. Tuttavia, sono presenti commissioni di entrata e di uscita fisse pari a 1,49%, a cui si aggiunge uno spread variabile in base alla tipologia di crypto.
Fineco
Se cerchi una piattaforma innovativa per investire nelle crypto, con l’accesso a servizi multicanali, allora puoi valutare di aprire il conto Fineco Trading. Infatti, Fineco Bank è stata tra le prime banche online a permettere ai clienti retail di investire in autonomia sui mercati sin dal 1999.
È tra le migliori piattaforme per fare trading in criptovalute in Italia, dato che oltre alla possibilità di accedere a 26 borse mondiali con 20.000 asset su cui investire, puoi operare anche sulle criptovalute Bitcoin ed Ethereum. Non puoi comprare direttamente il controvare della moneta digitale, in quanto Fineco non svolge funzione di exchange. Tuttavia, sono presenti quattro diverse soluzioni interessanti:
- knockout;
- CFD trading;
- ETP;
- ETF.
Quindi, puoi comprare e vendere criptovalute attraverso una particolare tipologia di strumento derivato, chiamato knockout, oppure utilizzare il trading al margine e i CFD, senza commissioni di operatività: si applicherà lo spread sul prezzo.
L’alternativa è quella di utilizzare strumenti meno volatili come gli ETP (Exchange Traded Product) una sorta di ETF, che ti permette di investire su un singolo asset crypto, oppure scegliere direttamente un ETF Bitcoin spot o quelli futures, con una commissione a partire dai 2,95€. Da oggi hai la possibilità anche di comprare gli ETF BTC spot scambiati sul mercato USA.
Piattaforma Crypto YouHodler
Fondato nel 2018, YouHodler ha cambiato il modo di approcciarsi alle criptovalute, offrendoti la possibilità di investire qualunque sia la tua disponibilità economica. Rientra tra i migliori exchange crypto in Italia, non solo grazie al fatto di essere tra le imprese di investimento registrate in Ue e in Italia, ma anche per la sua mission innovativa.
La particolarità di questa piattaforma crypto è quella di essere un sistema ponte tra il mondo bancario tradizionale e quello delle valute digitali. Infatti, il vantaggio di registrati con YouHodler è quello di iniziare ad operare con piccoli capitali senza rinunciare ad acquisire posizioni importanti sui mercati.
Ciò è possibile per la funzionalità MultiHODL. Grazie ad essa puoi fare trading sulle crypto, utilizzando solo parte dei tuoi liquidi: il resto del denaro necessario per aprire una pozione sarà finanziato da YouHodler attraverso una sorta di prestito crypto.
A questo si aggiunge che puoi valutare l’altra opzione, la funzionalità exchange, cambiando il controvalore delle tue monete FIAT in oltre 50 valute virtuali. La registrazione è gratuita, ma per iniziare ad operare devi versare un importo minimo di 100€.
Scalable Capital: Piattaforma di Criptoasset
Dal 2014, anno in cui è stata messa in rete, la piattaforma Scalable Capital ha permesso ai trader retail di avvicinarsi al mondo degli investimenti in modo diverso. Infatti, questo broker, riconosciuto dalla BaFin tedesca è tra i primi ad aver previsto:
- un conto remunerato fino al 4,5% per il denaro presente;
- la possibilità di creare un PAC (piano di accumulo del capitale) in modo autonomo e utilizzando diversi strumenti finanziari;
- l’accesso a un vasto numero di asset tra cui anche le criptovalute.
L’opzione PAC lo fa rientrare anche tra i migliori broker di criptovalute. Infatti, puoi creare un piano di accumulo del capitale inserendo al suo interno, azioni, ETF, fondi di investimento e crypto.
Inoltre, la piattaforma ti permette di acquistare crypto, partendo da un investimento di 1€, grazie agli ordini frazionati. Tra quelle previste, troverai: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, XRP, Ada di Cardano, Solana e Polkadot, per citare quelle più comuni.
Infine, hai anche un’ampia scelta di ETP (Exchange traded Product) crypto, che ti permettono di ottenere un rendimento variabile dal 3% al 5%.
eToro: Broker di Crypto
Puoi considerare la piattaforma eToro tra i migliori broker di criptovalute, oltre a rientrare nella classifica degli exchange più affidabili. Infatti, è tra quelle piattaforme che ti permette sia di fare trading sulle valute digitali utilizzando i CFD, sia di cambiare le monete FIAT in quelle virtuali, investendo con il possesso reale. Ciò è possibile grazie alla presenza di un wallet interno, che permette di custodirete e gestire gli asset virtuali.
La società che gestisce la piattaforma eToro è autorizzata da diversi organi di controllo europei, come la CySEC cipriota, l’FCA inglese e l’ASICS australiana. Inoltre, è presente nel registro Consob.
Per accedervi non vi è un costo di attivazione, mentre il primo versamento è di 100€. Hai accesso a un portafoglio con oltre 70 valute digitali da acquistare o su cui fare trading CFD, continuamente aggiornato. Interessanti anche i costi, concorrenziali rispetto a un tradizionale exchange. Infatti, sulle criptovalute si applica una commissione fissa dell’1%.
Infine, potrai investire sul comparto dei crypto asset anche attraverso gli exchange traded funds, tra i quali sono presenti gli ETF BTC spot e future.
Possono essere applicate imposte sui profitti.
Plus500
Plus500 è tra le migliori piattaforme di trading in Italia, sicura e affidabile grazie all’autorizzazione ad operare del CySEC, e alla presenza nel registro Consob, ma anche per l’ampia varietà di asset. È stata tra le prime piattaforma di trading a permettere l’operatività con i CFD anche agli investitori retail. Ad oggi puoi investire su un ampio paniere di strumenti finanziari utilizzando i contract for difference, tra cui anche le crypto. In questo caso hai una doppia opzione:
- trading CFD sulle crypto;
- CFD su ETF crypto.
Quindi, puoi aprire un contratto per differenza di acquisto o di vendita, con capitali minimi, grazie alla leva finanziaria, sulle criptomonete più scambiate come Bitcoin, Ethereum, Tron, Polygon, Stellar, Litecoin, per citarne alcune. A questo si aggiunge l’operatività sugli ETF crypto, tra i quali puoi fare trading CFD anche su quelli negoziati sulla borsa Usa: gli ETF BTC spot.
Un aspetto interessante, che lo fa rientrare tra i migliori broker di criptovalute, sono i costi legati alla piattaforma e al trading CFD. Non è previsto un canone mensile, mentre l’operatività con i CFD non prevede commissioni, ma uno spread tra i più bassi, applicato direttamente sul prezzo di acquisto e su quello di vendita.
82% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro.
Bitpanda: Exchange e Piattaforma Crypto
Tra i broker di criptovalute interessanti puoi considerare Bitpanda. Con sede a Vienna, nasce nel 2014, con l’intento di offrire una soluzione smart per comprare e vendere crypto, ma anche avere ampia libertà di investire nei mercati, dato che puoi acquistare e vendere azioni, ETF e materie prime.
La società Bitpanda GmbH è riconosciuta tra gli intermediari finanziari che possono operare in Italia, in piena conformità delle normative europee MiFID II. Puoi aprire un account senza pagare un costo di registrazione e non è previsto un canone mensile, ma per l’attivazione è necessario un deposito minimo.
Se vuoi operare sulle criptovalute hai acceso a diverse soluzioni:
- acquisto reale;
- indici crypto;
- staking.
L’acquisto reale ti permette di cambiare il tuo denaro FIAT in oltre 200 crypto, tra le quali trovi quelle a più alta capitalizzazione, ma anche quelle emergenti. Inoltre, puoi investire con piccoli capitali grazie al sistema degli ordini frazionati e alle commissioni basse: si applica una commissione variabile calcolata in rapporto alla tipologia di asset su cui operi.
L’altra opzione è di utilizzare la soluzione Cripto Index. Attraverso di essa puoi investire il tuo denaro in portafogli predefiniti con una percentuale rischio e di rendimento variabile: sarà la piattaforma Bitpanda ad acquietare le valute in base all’indice scelto. Infine, puoi valutare di mettere in staking alcune delle tue criptovalute, ottenendo un rendimento fino al 27%.
Un altro aspetto interessante è la possibilità di creare un piano di risparmio, supportato dalla tecnologia di Bitpanda, e nel quale puoi inserire anche uno dei 7 Crypto Indici.
Infine, con Bitpanda puoi richiedere una cripto card Visa, collegata al tuo wallet, con cui puoi utilizzare gli investimenti in criptovalute per gli acquisti di tutti i giorni.
Trade Republic
Trade Republic nasce nel 2015, una piattaforma che offre ai trader retail diverse opportunità per investire, risparmiare e utilizzare il proprio denaro. È una SIM (società di intermediazione finanziaria) regolarmente autorizzata dalla BaFin tedesca e presente nel registro Consob. Ciò ti garantisce massima sicurezza per il tuo denaro. Oggi conta circa 4 milioni di utenti, con una presenza in 17 Paesi e con oltre 35 miliardi di investimenti annui.
Una piattaforma interessante, sia per la presenza di un sistema di risparmio, attraverso la creazione di PAC in ETF e in azioni, ma anche per il vasto numero di asset su cui puoi operare, tra cui quelli digitali. Può essere inserita tra i migliori broker di criptovalute grazie alla possibilità di investire in criptovalute a partire da 1€, tramite gli ordini frazionati e con costi competitivi.
Infatti, la registrazione è gratuita e non è previsto un canone mensile. Inoltre, è tra le piattaforme per criptovalute senza commissioni, dato che non è previsto un costo di operatività, ma si applicherà uno spread sul differenziale tra il prezzo di acquisto e quello effettivo dell’asset.
Binance
Nato nel 2017, l’exchange Binance è diventato in pochi anni la piattaforma più grande per quanto riguarda il numero di asset crypto su cui investire e per la capitalizzazione, pari a 20,7 miliardi di dollari.
Dietro il successo di questa piattaforma vi è lo sviluppo di un vero e proprio ecosistema. Infatti, la funzione exchange di Binance è solo una delle sezioni previste:
- puoi cambiare valute FIAT in crypto;
- hai la possibilità di fare trading sulle criptovalute;
- puoi accedere a funzionalità DeFi;
- hai l’opzione di staking su alcune crypto.
A questo devi aggiungere la presenza di un token utility interno, Binance Coin, utilizzato per pagare le commissioni di cambio o per attivare servizi aggiuntivi.
In particolare, un settore che ha permesso alla piattaforma di evolvere è quello dello Yield Farming, con la possibilità di mettere le tue criptovalute in staking, oppure utilizzarle per i prestiti crypto.
OKX
OKX è tra gli exchange smart di ultima generazione, nato nel 2017, ma che ha ottenuto un immediato riscontro degli utenti: oggi i trader attivi sono più di 50 milioni. Una piattaforma che ti permette di operare in modo professionale attraverso una pratica app, che racchiude una serie di strumenti per investire sulle crypto.
Infatti, oltre alla funzionalità exchange, con cui puoi cambiare le tue valute fisiche in crypto asset, hai accesso anche al trading sulle criptovalute, aprendo una posizione di acquisto o una short.
Altro aspetto interessante sono i servizi DeFi (Finanza Decentralizzata) che ti permettono di richiedere un prestito utilizzando le tue crypto, oppure attivare l’opzione OKX Earn: hai accesso a diverse soluzioni per aumentare il tuo portafoglio, come le mining pool.
Puoi diventare un miner estraendo criptovalute dalla rete, grazie alla potenza di calcolo condivisa con gli altri utenti. Infine, hai l’opportunità di utilizzare un marketplace NFT in cui puoi acquistare, vendere e scambiare i non fungible token.
Non sono presenti costi di registrazione e le commissioni sono competitive, rispetto ad altri siti, variabili in base alle diverse tipologie di piani di abbonamenti che puoi sottoscrivere a partire da 0,080%.
Trading criptovalute: come funziona
Cos’è una piattaforma per fare trading di criptovalute? Si tratta di un’interfaccia tecnologica composta da una serie di strumenti offerti da un broker di trading o da un exchange e che ti permetteranno di acquistare e vendere crypto asset.
Una piattaforma è anche qualcosa di più, dato che puoi accedere a grafici in tempo reale, analisi fondamentale sulle valute digitali e notizie. Inoltre, in alcuni siti di trading hai tecnologie di trading automatico per investire sin da subito, anche se hai poca esperienza.
Quindi, con una piattaforma, puoi investire sulle crypto con i seguenti sistemi:
- trading con strumenti derivati (CFD);
- cambio di monete FIAT in crypto asset;
- acquisto di criptovalute utilizzando altre valute digitali;
- attività DeFi o di Yield Farming.
Nel primo caso, si fa riferimento ai contratti per differenza (CFD). In base ad essi potrai aprire una posizione di acquisto o di vendita senza detenere il possesso dell’asset. L’altra soluzione è quella di cambiare un quantitativo di monete FIAT in una delle valute digitali del momento. Inoltre, se possiedi un certo numero di strumenti criptografici, potrai utilizzare il loro valore per acquistare un’altra criptovaluta.
Infine, puoi utilizzare il possesso delle crypto per guadagnare attraverso lo staking o come garanzia per un prestito.
Quali sono le piattaforme trading di criptovalute
L’accesso al mondo delle valute digitali può avvenire utilizzando due tipologie di piattaforme:
- broker;
- exchange.
I broker sono società attraverso cui puoi operare su diversi prodotti finanziari compreso le valute digitali, utilizzando i CFD. Invece, le piattaforme exchange nascono proprio in concomitanza con lo sviluppo delle criptovalute, permettendo il cambio diretto e la compravendita, fattori essenziali che hanno determinato la loro diffusione.
Scegliere le migliori piattaforme di trading criptovalute è un’operazione che deve essere fatta con cura. Infatti, per distinguere quelli affidabili da eventuali piattaforme poco sicure, può essere utile prendere come riferimento alcuni parametri. Per ciò che riguarda i broker di trading, il primo fattore su cui soffermarsi è la presenza delle autorizzazioni. Di cosa si tratta?
Sono le licenze ufficializzate da enti reali di controllo e di vigilanza sul mercato finanziario, come:
- Consob italiana;
- CySEC cipriota;
- FCA inglese;
- BaFin tedesca;
- ASICS australiana.
La presenza delle regolamentazioni è un primo elemento chiave per dimostrare che il broker opera nel pieno rispetto delle regole previste sul territorio europeo. Un secondo elemento rilevante è la tipologia di interfaccia che avrai a disposizione, dato che le piattaforme sono nate allo scopo di agevolare le operazioni finanziarie.
Quando devi scegliere un sito valuta quelli che ti offrono un’interfaccia con lingua italiana e con adeguati strumenti semplici e intuitivi. Inoltre, devi considerare i servizi accessori e integrativi. Con questo termine si identificano quelle funzionalità che permettono a un trader di ottenere una formazione completa sul trading, il conto demo e i sistemi di analisi.
Infine, puoi completare la tua valutazione esaminando anche i costi della piattaforma sia per ciò che riguarda l’operatività, sia per le commissioni di prelievo e trasferimento di denaro.
Exchange per il trading criptovalute
L’alternativa al trading CFD è quella di utilizzare una piattaforma exchange per acquistare e vendere criptovalute.
In questo caso, non aprirai una posizione con uno strumento derivato, ma otterrai il possesso fisco dell’asset conservandolo all’interno del tuo portafoglio titoli. Una strategia che ti permetterà di ottenere un ritorno economico solo nel momento in cui il valore di una criptovaluta cresce.
Diversamente dai broker CFD, gli exchange prevedono al loro interno la presenza di un wallet digitale in cui archiviare le criptovalute che sono state acquistate cambiando le moneta FIAT. Quindi, attraverso il portafoglio virtuale potrai gestire le tue valute scegliendo di trasferirle su altri wallet, oppure utilizzarle per attività digitali come quelle legate al sistema De-Fi.
Investire con un exchange ha i suoi vantaggi. Tuttavia, rispetto al trading CFD devi considerare la presenza di commissioni di scambio sia per l’acquisto, sia per la vendita. Un qualcosa che invece non è presente nel trading CFD.
Piattaforma di trading | Tipologia | Come puoi operare |
Coinbase | Exchange | Acquisto reale – DeFi |
Fineco | Banca di investimento | Derivati – ETF |
Youhodler | Exchange | Acquisto reale/trading |
Scalable Capital | Broker /Exchange | CFD – PAC |
eToro | Broker / Exchange | Acquisto reale /CFD |
Bitpanda | Broker / Exchange | Acquisto reale/ trading |
Trade Republic | Broker | CFD |
Binance | Exchange | Acquisto reale, trading, DeFi |
OKX | Exchange | Acquisto reale, trading, servizi DeFi, NFT |
Piattaforme trading criptovalute: domande frequenti
Oggi hai la possibilità di negoziare sulle cripto tramite strumenti derivati come i CFD, oppure acquistando in modo reale le valute digitali e mantenerne il possesso.
Puoi comprare criptovalute registrandoti a uno dei migliori exchange, oppure a un broker di trading che preveda l’operatività con i CFD o l’acquisto reale.
Oggi sono diverse le piattaforma di trading criptovalute online. Puoi verificare quelle affidabili leggendo la nostra guida.