XTB Broker: Recensione, Commissioni, Asset ed Opinioni

Con oltre 15 anni di esperienza, più di 6.000 asset su cui investire e una continua evoluzione, il broker XTB è tra le piattaforme di trading online da valutare se, come trader retail, vuoi investire sui mercati in modo professionale. Riconosciuto da organi di controllo come l’FCA e la CySEC, combina la sicurezza e l’affidabilità, con la tecnologia e l’innovazione.

Tutte caratteristiche che oggi lo hanno reso tra i maggiori broker Forex e per operare con i CFD (Contract For Difference)su un vasto numero di asset, con circa 935.000 trader attivi.

Negli anni XTB ha aggiornato la sua offerta. Infatti, al trading CFD si è aggiunta anche la possibilità di investire in modo reale in azioni ed ETF. Inoltre, è stata sviluppata una sezione dedicata al risparmio, con cui puoi creare, in maniera autonoma un PAC (Piano di accumulo del capitale). Infine, mantenere i tuoi soldi sul conto XTB prevede il vantaggio di ottenere una remunerazione sui fondi non investiti.

Quelle elencate sono solo alcune delle caratteristiche che rendono interessante questo broker. Di seguito troverai una recensione con il complesso delle funzionalità presenti, gli asset su cui puoi investire e le opinioni degli utenti.

Cos’è XTB Online Trading?

XTB è una piattaforma di trading polacca, attraverso cui puoi investire in modo autonomo e con capitali minimi, a partire da 10€, sui principali mercati mondiali. La sua storia inizia nel 2002, sotto il nome di X-Trade, tra i primi broker ad offrire, anche ai clienti retail, l’opportunità di operare sui mercati utilizzando i CFD.

Nel 2009 viene effettuata una politica di rebranding, trasformando X-Trade nell’odierno XTB Online Trading. Grazie a un’offerta ampia di asset su cui investire, una tecnologia all’avanguardia e costi concorrenziali è diventato tra le piattaforme più premiate in Europa. Basta considerare che nel 2023 ha ottenuto l’onorificenza come Best Broker For Forex and CFDs, e come Best Forex Broker Proprietary Platform.

Oggi dopo più di 15 anni di attività, il Gruppo XTB ha uffici in oltre 13 Paesi, tra cui:

• Polonia;
• Regno Unito;
• Francia; Germania;
• Cile.

Inoltre, opera attivamente anche in Italia.

XTB è un broker regolamentato?

Il broker XTB rientra tra le migliori piattaforme di trading autorizzate ad operare sui mercati europei e sulle principali borse mondiali. Infatti, la società che la gestisce, la XTB Limited è riconosciuta dal:

• FCA (Financial Conduct Authority) del regno Unito;
• la CySEC (Cyprus Securities And Exchange Commission) cipriota;
• KNF (Komisja Nadzoru Finansowego) polacca.

In quanto tale è inserito tra gli intermediari finanziari all’interno del Registro Consob permettendoti di operare in piena sicurezza anche dall’Italia. A questo si aggiunge che la società è quotata sulla Borsa di Varsavia, dal 2016, con il ticker XTB. Ciò offre un controllo maggiore sulle attività del gruppo, con un’elevata trasparenza dei bilanci.

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Broker XTB conviene?

Descrizione	Costi
Registrazione dell’account	Gratuita
Costo mensile conto trading	0€
Trading CFD Forex	Si applica uno spread massimo dello 0,30%
CFD Indici	Pip 0,9
CFD Commodities	Da 0,13 a 0,0003
Crypto CFD	Spread allo 0,22%
Commissioni su acquisto reale azioni, ordini frazionati ed ETF	Fino a 0,2% per operatività inferiore ai 100.000€ annui
Prelievi dal conto trading	10€ per importi inferiori ai 100€
Commissioni per inattività	10€
Operatività minima	10€

Uno dei tratti interessanti del broker XTB è l’aspetto economico. La piattaforma non prevede un costo di attivazione o un canone mensile. Inoltre, non è richiesto un versamento minimo per accedere ai vari strumenti.

Non sono presenti commissioni di operatività sulle singole transazioni: si applica uno spread con un massimo dello 0,30% già previsto nel prezzo della quotazione. Invece, nel caso degli ordini frazionati e dell’acquisto reale di azioni, la commissione è dello 0,2% se il totale degli investimenti annui non supera i 100.000€.

Se vuoi prelevare denaro, devi considerare un costo ad operazione di 10€, per ogni singola transazione inferiore ai 100€. Infine, in caso di mancata operatività per un anno, oppure non hai effettuato versamenti negli ultimi 90 giorni, si applicherà una penale di 10€.

I conti previsti da XTB sono tre:

1. Basic;
2. Standard;
3. Professional.

L’attivazione del conto avviene in base al numero di operazioni che andrai ad effettuare, prevedendo una serie di benefici sul valore dello spread e sulle commissioni applicate.

Broker XTB: come funziona

L’obiettivo di XTB è quello di offrirti una serie di strumenti professionali per investire sui mercati in completa autonomia.

Infatti, puoi registrati sia se sei un trader alle prime esperienze e vuoi avvicinarti al trading online, sia se hai competenze sui mercati e vuoi accedere a un sistema che combina convenienza, affidabilità e tecnologia.

Per raggiungere questo obiettivo la piattaforma prevede diverse funzionalità e strumenti:

• piattaforme app e desktop;
• trading CFD e reale;
• servizi di risparmio;
• sezione formazione.

Quali sono le piattaforme XTB

L’esperienza di oltre 15 anni di attività sui mercati si evidenzia nella creazione di una piattaforma professionale, la xStation, oggi tra quelle: personalizzabili, pluripremiate, veloci e soprattutto facili da usare per qualunque utente, principiante, intermedio e avanzato. Hai la possibilità di scegliere tra tre versioni:

1. piattaforma demo;
2. xStation 5 versione web e app desktop;
3. xStation App mobile.

1. Piattaforma Demo

Con la piattaforma Demo di XTB puoi simulare il trading online senza utilizzare il tuo denaro. Quindi, puoi aprire e chiudere una posizione, ma impiegando soldi virtuali. L’operatività è identica a quella della piattaforma reale. Quindi avrai accesso a grafici, book di immissione ordini e notizie in tempo reale. Uno strumento molto utile per:

• avvicinarsi per la prima volta ai mercati, se non hai mai operato;
• sviluppare nuove strategie di trading;
• apprendere come funziona la piattaforma Xstation 5.

2. xStation 5

La xStation 5 è la piattaforma proprietaria creata da XTB e sviluppata negli oltre 15 anni di esperienza sui mercati. Oggi è disponibile in due versioni:

1. web trader: puoi accedervi da qualunque browser inserendo nome utente e password;
2. app desktop: puoi installare l’applicazione sul desktop del tuo computer per avere ancora maggiore velocità e affidabilità sia su sistemi Windows, sia sui Mac.

Ecco alcune delle principali caratteristiche che l’hanno resa tra le piattaforme più premiate per il trading CFD e per l’operatività sulle azioni:

• grafici completi: per ogni asset hai accesso a grafici in tempo reale che puoi personalizzare, scegliendo la tipologia di visualizzazione (barre, Candlestick ecc.), inserire indicatori, salvare le impostazioni;
• accesso diretto agli asset: dalla piattaforma hai una pratica dashboard da cui puoi selezionare i singoli asset in pochi click;
• book di operatività: con un doppio click sul ticker di uno strumento puoi accedere al book di vendita, con la possibilità di completare una transazione buy o sell in pochi secondi.
• gestione del rischio: puoi impostare stop lost e take profit;
• news in tempo reale: il team di XTB ti terrà continuamente aggiornato sulle novità del mercato, oltre ad aggiungere nuovi asset su cui investire.

XTB app mobile

L’app XTB mobile integra le funzionalità della piattaforma xStation. Infatti, grazie ad essa hai l’opportunità di avere sempre sotto controllo i tuoi investimenti, ovunque ti trovi, oltre a operare in tempo reale chiudendo una posizione, oppure investendo.

Qualunque operazione sarà automaticamente sincronizzata sulla versione principale. L’app è abilitata sia ai dispositivi Apple, sia a quelli Android. Un sistema interessante dato che è:

• facile da utilizzare;
• prevede le notifiche push in tempo reale in modo da rimanere sempre aggiornato;
• hai grafici personalizzabili;
• il design è intuitivo con un book di acquisto e vendita simile a quello della xStation 5;
• il download è completamente gratuito.

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Dove investire in XTB: asset e trading CFD

Su XTB puoi investire su più di 6.100 strumenti finanziari in due modalità:

1. trading CFD: i contract for difference sono strumenti derivati attraverso cui aprirai una posizione di acquisto o di vendita su un asset sottostante;
2. acquisto reale: otterrai il possesso del controvalore del bene.

Il trading CFD è applicabile su:

• Forex;
• Indici;
• Commodities;
• Crypto;
• Azioni.

Invece se vuoi operare con l’acquisto reale puoi farlo sulle azioni e sugli ETF.

Forex

Puoi investire su 48 coppie di valute principali e secondarie con una leva finanziaria fino a 30:1. Ciò ti permette di avere una maggiore esposizione economica anche con importi limitati. Inoltre, non si applicano commissioni di operatività, ma è previsto uno spread a partire da 0,00003, sul differenziale tra il prezzo di acquisto e quello reale.

Indici

Con XTB hai accesso ai principali mercati mondiali, con la possibilità di fare trading CFD su 35 indici. Potrai applicare uno leva fino a 1:20 senza commissioni, ma con uno spread di massimo 0,9 pips. Inoltre, hai l’opportunità di operare da qualunque delle piattaforme xStation: desktop, web trader e app mobile.

Commodities

Contrariamente ad altre piattaforme di trading, che prevedono un numero ristretto di materia prime, con XTB broker puoi investire con i CFD su 21 commodities tra cui sono presenti:

• petrolio;
• gas;
• oro;
• cacao;
• argento;
• caffè;
• grano.

Puoi utilizzare una leva pari a 1:10, con uno spread che va da un massimo di 0,13 a 0,03.

CFD trading sulle Crypto

Con XTB hai accesso al mondo delle crypto, su cui puoi investire solo con i CFD. Sono presenti più di 50 valute tra cui quelle a più alta capitalizzazione come: Bitcoin ed Ethereum. Avrai accesso a una leva di 1:2 , con uno spread dello 0,22%.

Trading su azioni ed ETF: acquisto reale

Le azioni presenti su XTB sono oltre 5.000, con la possibilità di operare sui mercati Europei, il NASDAQ e il Nyse. Inoltre, potrai valutare se investire con i CFD oppure acquistare il loro valore reale.

Nel primo caso sono circa 2.000 i titoli azionari su cui è previsto l’operatività con i contract for difference. Puoi operare a partire da un ordine minimo di 10€ e con una leva di 1:5.

Quindi, hai la possibilità di aprire una posizione long, di acquisto, ottenendo un possibile guadagno nel momento in cui il valore dell’asset cresce, oppure scegliere una posizione short o di vendita: il possibile guadagno si otterrà nel caso in cui il valore dell’asset diminuirà rispetto al prezzo di acquisto.

Da oggi hai anche l’opportunità di fare trading con il possesso reale su oltre 3.000 azioni. In questo caso per ottenere un capital gain devi attendere che il valore dell’asset cresca nel tempo. L’ordine minimo è sempre di 10€, ma si applicherà una commissione di entrata e di uscita, pari allo 0,2%, azzerabile se effettui in un anno transazioni per un controvalore di 100.000€.

Infine, se non vuoi investire su un singolo asset, hai la possibilità di diversificare il tuo portafoglio aprendo una posizione in più di 300 ETF, tra exchange traded fund globali, azionari e su materie prime. Anche in questo caso è prevista un’operatività minima di 10€ con una commissione dello 0,2%.

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XTB: strumenti di risparmio

Risparmiare per un progetto futuro o per la pensione è un’operazione accessibile a tutti con XTB. Infatti, hai una doppia possibilità:

• creare un PAC;
• ottenere un rendimento per i soldi non investiti.

Con la piattaforma puoi creare un PAC (Piano di Accumulo del Capitale) con versamenti periodici a partire da 15€. Il tuo denaro sarà investito su uno o più ETF scelti su oltre 300 presenti sulla piattaforma. La caratteristica di questo sistema è quello di prevedere:

• versamenti minimi e costanti nel tempo;
• zero commissioni fino all’ammontare di 100.000€;
• una gestione automatica dell’investimento;
• scegliere tra obiettivi preimpostati come la pensione, un viaggio, l’acquisto di un prodotto, oppure personalizzarli;
• avere accesso a un sistema che si basa su un investimento passivo.

L’altra opportunità è quella di ottenere un rendimento sul denaro presente sul tuo conto trading. Non devi fare altro che mantenere i tuoi soldi sul conto XTB, senza investirli, ottenendo così un interesse pari al:

• 3,80% per i primi 3 mesi di apertura del conto;
• 2,0% per quelli successivi.

Gli interessi sono calcolati quotidianamente sulla giacenza del conto e vengono pagati entro il 5° giorno del mese successivo, senza nessuna azione da parte tua.

Come aprire un account su XTB

Per fare richiesta ed ottenere un account su XTB è sufficiente procedere con la fase di registrazione ed attendere la conferma dell’attivazione del conto.

I passaggi sono semplici e richiedono solitamente non più di 10 minuti (come ricordato all’interno della pagina ufficiale). Vediamo quindi alcuni step per l’apertura del conto:

• seleziona all’interno del sito ufficiale la voce Apri Conto;
• compila il form online con i tuoi dati;
• invia un documento di riconoscimento;
• effettua la verifica della tua identità;
• accetta i termini del contratto;
• attedi la conferma di apertura dell’account.

Ora che hai un account attivo l’ultimo passo è quello di accedere al tuo conto trading ed effettuare un versamento minimo per iniziare ad investire.

Come ricaricare il conto XTB

Hai la possibilità di effettuare depositi senza un minimo di versamento e senza costi, con diverse modalità di pagamento:

• bonifico bancario;
• carta di credito o di debito;
• PayPal;
• Skrill.

È importante precisare che ogni trasferimento deve avvenire solo ed esclusivamente da un conto corrente a te intestato.

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Recensione XTB: Servizi formativi

Il broker XTB tiene molto ad aspetti formativi, così come la maggior parte dei broker professionali e di ultima generazione. Le due sezioni di riferimento riguardano le analisi di mercato e quella formativa a tutti gli effetti.

L’analisi di mercato, ti da accesso a news (ossia notizie riguardanti il mondo della Borsa e dei mercati finanziari), tabella dei prezzi (dei principali strumenti di negoziazione), fino ad arrivare a veri e propri calendari economici.

La sezione formativa comprende invece:

• articoli educativi;
• Webinar dal vivo;
• corsi ed ebook.

Trattasi di sezioni complete, contenenti anche vere e proprie guide sul mondo del trading online, che permettono di ottenere informazioni tecniche e pratiche sul mondo degli investimenti all’interno dei mercati. Utile sia se vuoi apprendere come funzionano le Borse valori, sia per approfondire i singoli argomenti.

XTB: Pro e contro

XTB ha ottenuto diverse recensioni positive dai clienti. A testimoniarlo vi sono il numero crescente di utenti, oggi più di 900.000, che utilizzando quotidianamente la piattaforma. Per completare la nostra recensione e darti una visione completa, di seguito abbiamo inserito quali sono i pro e i contro così come riportato dai commenti dei trader.

Recensione XTB: domande frequenti