Con la riduzione dei tassi d’interesse e un ampio numero di offerte, una delle domande che si pone chi ricerca un prestito al consumo è: quali possono essere le migliori società finanziarie in Italia?
Negli ultimi anni, il settore dei crediti ha subito una battuta d’arresto. Le famiglie italiane si sono orientate verso soluzioni alternative, soprattutto per i prestiti personali di piccoli importi: carte revolving, piattaforme di pagamento digitali (PayPal, Klarna, Scalapay) e prestiti tra privati.
Nel 2024 le cose sembrano essere cambiate, complice la politica monetaria della BCE (Banca Centrale Europea), che ha intrapreso una costante politica dei tassi d’interesse. Famiglie e imprese stanno tornando a chiedere a prestito denaro, con l’importo medio dei finanziamenti salito del 9,1%1.
Elenco migliori finanziarie in Italia 2025
L’Osservatorio finanziario Mediobanca ha stilato una classifica delle finanziarie in Italia con il maggior numero di prestiti erogati.
| Finanziaria/Banca | Tipologia | Totale Prestiti erogati | Prestiti per factoring | Prestiti credito |
|---|---|---|---|---|
| Findomestic Banca | Banca | 20.763.576 | 476.178 | 20.287.398 |
| Crédit Agricole Auto Bank | Banca | 16.582.817 | 913.190 | 115.669.627 |
| Agos Ducato | Finanziaria | 16.070.431 | – | 16.070.431 |
| Compass Banca | Banca | 14.753.102 | 91.905 | 14.661.197 |
| UniCredit Factoring | Banca | 10.901.675 | 9.497.127 | 1.404.548 |
| Ifitalia (BNL) | Banca | 6.792.091 | 6.602.773 | 189.318 |
| Santander Consumer Bank | Banca | 6.136.290 | 89.006 | 6.047.284 |
| Banca Ifis | Banca | 5.346.675 | 2.347.569 | 2.999.106 |
| BFF Bank | Banca | 5.123.077 | 2.810.144 | 2.312.933 |
| Fiditalia | Finanziaria | 5.123.077 | – | 5.110.189 |
| Factorit | Finanziaria | 4.213.775 | 3.741.236 | 472.539 |
| IBL Banca | Banca | 3.263.531 | – | 3.263.531 |
| MBFacta | Finanziaria | 2.602.897 | 2.057.164 | 545.733 |
| BPER Banca | Banca | 2.132.715 | 2.126.633 | 6.082 |
| Sace FCT | Finanziaria | 1.897.068 | 1.595.345 | 301.032 |
| Sella Personal Credit | Banca | 1.595.864 | 22.840 | 1.573.024 |
| Credem | Banca | 1.472.450 | 1.469.418 | 3.032 |
| SG Factoring | Finanziaria | 1.439.048 | 1.439.048 | 105 |
| Fidis | Finanziaria | 1.433.603 | 243.786 | 1.189.817 |
| BCC Factoring | Finanziaria | 805.590 | 804.066 | 1.524 |
| Fer Credit | Finanziaria | 519.372 | 376.860 | 142.512 |
| Pitagora | Finanziaria | 491.594 | – | 491.594 |
| Finitalia | Finanziaria | 457.366 | – | 457.366 |
| Aosta Factor | Finanziaria | 328.513 | 326.135 | 2.378 |
| General Finance | Finanziaria | 295.864 | 295.864 | – |
Findomestic è al primo posto con oltre 20,7 miliardi di euro di prestiti erogati, seguita da Crédit Agricole con 16,5 miliardi di euro. Completa il podio, al terzo posto, Agos Ducato (16 miliardi).
Fuori dal podio, ma con 14,7 miliardi di finanziamenti emessi, c’è Compass (Gruppo Mediobanca), seguita da UniCredit (10,9 mld).
Importi e durata dei finanziamenti
I dati dell’Osservatorio Mediobanca e del CRIF evidenziano una crescita del 10,3% nei prestiti personali erogati, combinata con un incremento del 9,1% nell’importo medio richiesto per i finanziamenti nel 2024 rispetto all’anno precedente.
In media, il 48,8% di crediti emessi sono mini prestiti tra i 100€ e i 5.000€. Il 19% riguarda finanziamenti tra i 10.000€ e i 20.000€, mentre solo il 2,8% sono prestiti superiori ai 35.000€.
La durata media di un finanziamento è inferiore ai 5 anni, con il 30% delle richieste, seguita dai prestiti al consumo con rateizzazioni di 12 o 24 mesi.
L’importo e la durata evidenziano anche le tipologie di credito erogato presso le principali società finanziarie italiane: ai primi posti vi sono i prestiti per liquidità, seguiti da quelli per l’acquisto di auto nuove e usate, per la ristrutturazione e per il consolidamento dei debiti.
Chi richiede i prestiti?
Nel 2024, rispetto all’anno precedente, la percentuale di giovani tra i 25 e i 34 anni che richiede un prestito è aumentata fino a quota 19,2%, grazie anche alle numerose offerte di finanziamenti agevolati, alcune delle quali includono prestiti a tasso zero.
Rimane stabile la richiesta da parte di soggetti di età compresa tra i 35 e i 44 anni, pari al 20,4%, così come quella tra i 45 e i 54 anni, che si attesta al 23,3%. Sale anche la percentuale di pensionati tra i 65 e i 74 anni che decidono di richiedere un finanziamento, raggiungendo il 9,8%.
Finanziare online o banche: quali sono le migliori per un prestito?
Nella classifica delle migliori società finanziarie in Italia banche e istituti finanziari si equivalgono. Uno dei motivi è che un numero sempre maggiore di banche, sia online sia tradizionali, offre soluzioni interessanti per l’accesso al credito al consumo, richiedibili direttamente dal conto corrente del cliente. Ciò permette di ridurre tempi e costi.
Un altro gruppo emergente è quello delle finanziarie online di nuova generazione, che stanno offrendo sempre più soluzioni veloci e a tassi competitivi. Queste società si stanno ritagliando gradualmente la loro fetta di mercato grazie al mix di comodità, esito in tempi rapidi, funzionalità in app o interessi bassi.
Alcune hanno una cronistoria recente ma un numero di clienti in crescita. E poi ci sono le banche online (neobank), che stanno entrando anche loro nel mercato dei finanziamenti. Revolut ad esempio è delle banche più convenienti per un prestito al momento, mentre HYPE (gruppo Banca Sella) eroga un prestito in meno di un minuto con la sua funzione Credit Boost direttamente da app.
Anche nel mondo dei prestiti e dei finanziamenti, il futuro è sempre più delle compagnie online.
Migliori finanziarie online
Migliori finanziarie in Italia: FAQ
Secondo la classifica dell’Osservatorio Mediobanca, tra le prime tre società finanziarie e banche che erogano il maggior numero di prestiti ci sono Findomestic Bank, Crédit Agricole e Agos Ducato.
La classifica delle migliori società finanziarie in Italia evidenzia che, tra i primi 25 posti, il numero di società finanziarie e di banche è simile. Per scegliere a chi affidarsi, è utile valutare le proprie esigenze. Ad esempio, scegliere una banca può essere conveniente se si desidera accedere anche ad altri servizi, come un conto corrente e carte di pagamento.
Dai un’occhiata alle offerte del momento e trova il prestito più basso che fa al caso tuo.
