Interactive Brokers Italia: come funziona, commissioni e recensione

Accesso ai mercati globali, piattaforme all’avanguardia e commissioni professionali sono alcune caratteristiche che rendono Interactive Brokers una piattaforma da tenere in considerazione.

Consente di fare trading su oltre 10.000 asset, in modo reale, con margine e con i CFD, utilizzando fino a 7 diverse interfacce di trading, ognuna con caratteristiche adatte a qualunque profilo di investitore.

Non è previsto un deposito minimo o un canone di utilizzo, anche se avrai accesso a un numero impressionante di strumenti utili per rendere la tua esperienza di trading sempre più intuitiva e veloce.

Inoltre, Interactive Brokers rientra tra quegli intermediari riconosciuti anche dalla Consob italiana. Se sei un trader principiante, avanzato o professionista, aprire un conto trading con questo broker potrebbe essere un’idea. Scopriamo perché.

Interactive Brokers: cos’è

Sito ufficiale:	www.interactivebrokers.co.uk
Regolamentazioni:	Consob, FCA, FED
Registrazione Consob:	5270
Deposito minimo:	Non previsto
Piattaforme trading:	Desktop, webtrader, app mobile
Copy Trading:	Non presente in modo diretto
Conto demo:	Prevista una prova gratuita
Formazione:	Sì
Strumenti finanziari:	Azioni, ETF, obbligazioni, valute, fondi e strumenti derivati
Commissioni su acquisto azioni:	da 0,0005$ a 0,0035$
Spread sul trading obbligazionario:	da 0,08 a 0,20 Pips
Servizio assistenza:	Pagina FAQ, e-mail, modulo richiesta online

L’idea di un creare un sistema di trading per massimizzare i guadagni dalle negoziazioni sui mercati, grazie a commissione basse, nasce nel 1977 da parte di Thomas Peterffy, attuale presidente.

Nei quasi 50 anni successivi, la piattaforma Interactive Brokers si è evoluta e sviluppata, andando a realizzare un sistema online flessibile, tecnologicamente innovativo, ma anche intuitivo. Ciò ha permesso il suo utilizzo sia ai trader meno esperti, sia ai professionisti. 

Oggi, Interactive Brokers ha più di 2,29 milioni di clienti, caratteristiche che lo rendono tra i migliori broker online in Italia:

• hai maggiore opportunità di massimizzare i profitti grazie ai costi ridotti;
• puoi fare trading online su oltre 10.000 asset;
• hai acceso a 7 diverse tipologie di piattaforme;
• puoi ottenere un rendimento fino al 4,89% sui fondi presenti sul tuo conto titoli;
• avrai accesso a strumenti professionali, oltre a un sistema di formazione per crescere come trader principiante, intermedio, avanzato.

Interactive Brokers: è riconosciuto?

La società che ha realizzato la piattaforma di trading, la Interactive Brokers (U.K.) Limited, con sede a Londra, rientrante nel gruppo Interactive Brokers LLS, è riconosciuta dalla FCA inglese, oltre ad essere registrata alla Consob italiana con il numero 5270.

Oltre al riconoscimento da parte di alcuni dei principali organi di controllo europei, la società madre di Interactive Brokers è un’azienda quotata alla Borsa di New York, con un market cap di 12,7 miliardi e solo il 25% di azioni collocate. Quindi è soggetta ai controlli da parte della FED americana, con massima trasparenza per i bilanci e la gestione economica.

Altro aspetto che può essere utile per valutare la solidità e l’affidabilità del broker è il conseguimento di numerosi premi:

• Best online Broker 2023;
• Miglior Broker per il Daily Trading 2023;
• Primo posto per il Trading Professionale 2023;
• Miglior Broker per offerta investimenti anno 2022;
• Miglior broker per trading simulato anno 2022;
• Investopedia Online Brokers Award 2022.

Anche la sicurezza del tuo denaro e dei tuoi dati è elevata grazie allo sviluppo di piattaforme che prevedono un accesso solo attraverso il sistema multifattore e portafogli di trading con le ultime tecnologie crittografiche.

Infine, i tuoi investimenti e i soldi sono posizionati su conti separati da quelli della società madre, utilizzati solo per i tuoi investimenti. Puoi così prelevarli in ogni momento.

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Interactive Brokers: costi

Costi	Descrizione
Canone piattaforma	Non presente
Deposito minimo	No
Titoli ed ETF	Commissione da 0,0005$ a 0,0035$
Opzioni	Da 0,15$ a 0,65$
Futures	Da 0,25$ a 0,85$
Valute	Spread da 0.08 a 0.20 Pips
Obbligazioni	10 punti base  per il valore nominale del singolo asset
Fondi comuni	3% del valore con un massimo di 14,95$/0$ per i fondi privi di commissione
Versamenti	Gratuiti
Prelievi	Uno al mese gratuito , poi 8€ a operazione

La registrazione a Interactive Broker è gratuita, senza preoccuparti di un deposito minimo per attivare il conto, dato che ti basterà anche un versamento pari a 1$. Non si applica nessun canone per l’utilizzo della piattaforma, mentre per il trading su titoli, ETF, opzioni e future, si prevedono commissioni molto completive.

Infatti, massimizzare i possibili profitti riducendo i costi del trading è tra le mission di Interactive Brokers, raggiunta grazie a due sistemi di commissioni:

1. digressive: il valore varia in base al volume di trading;
2. fisse: puoi scegliere di investire applicando un costo fisso.

Invece, per le valute si applicherà uno spread, anche questo concorrenziale, partendo da un minimo di 0,20 pips a un massimo di 0,80 pips, mentre per i fondi comuni devi calcolare la percentuale del 3%, salvo per quelli senza commissioni.

Infine, per i versamenti non si applicano commissioni, mentre i prelievi, da effettuare solo con bonifico bancario e verso un conto a te intestato, uno al mese è gratuito, poi hanno un costo di 8€ a operazione.

Come funziona la piattaforma Interactive Brokers

Interactive Brokers è ad oggi tra le piattaforme di trading più premiate, grazie a un sistema per investire adatto a tutte le tipologie di trader – principianti, intermedi, avanzati – e a strumenti professionali.

Inoltre, l’interazione tra tecnologia e finanza ha portato allo sviluppo di interfacce di trading sempre più veloci, sicure e intuitive, con funzionalità che permettono l’accesso a tutte quelle informazioni necessarie se vuoi affrontare l’investimento sui principali mercati.

Ecco quali sono le caratteristiche principali:

• sistema di trading professionale;
• piattaforme webtrader, desktop e mobile;
• sistema di analisi;
• investimenti in bond e Titoli di Stato;
• formazione.

Trading con Interactive Brokers

Tra i punti di forza di Interactive Brokers non vi è solo quello di avere prezzi convenienti, ma anche di permetterti di investire sulle principali Borse Valori:

• azioni ed ETF: con i titoli e i fondi indicizzati di 90 mercati, tra Stati Uniti, Europa e Asia;
• opzioni e indici: sono presenti più di 30 mercati;
• future e opzioni sui future: hai accesso a oltre 30 Borse mondiali;
• Forex: il broker ha ottenuto, nel 2023, 5 stelle come punteggio nella classifica di migliore piattaforma valutaria da ForexBrokers.com, con 17 dei più grandi mercati valutari su cui investire;
• metalli: puoi accedere ai prezzi all’ingrosso e investire con i CFD o direttamente su ETF;
• obbligazioni: puoi fare trading su bond e Titoli di Stato;
• Fondi comuni: hai accesso a più di 46.000 fondi comuni di investimento, di cui 19.000 senza commissioni.

Con Interactive Brokers puoi investire in modo reale e quindi possedere il valore dell’asset, oppure scegliere di fare trading con margine o attraverso i CFD su azioni, indici, metalli e Forex.

Inoltre, puoi operare con diverse tipologie di ordini. Ecco alcuni esempi:

• ordine di mercato: acquisterai il valore al prezzo previsto in tempo reale;
• ordini condizionati: puoi impostare un valore di acquisto e di vendita, con un’azione che viene svolta in automatico dalla piattaforma;
• opzione ordine frazionato: puoi decidere di acquistare anche un minimo di un asset pari a 1 USD;
• ordini automatici: puoi impostare gli stop loss e i take profit;
• algoritmo adattivo: avrai accesso a un sistema che ti permette di valutare, grazie al supporto di un algoritmo (tecnologia SmartRouting), gli asset su sui avrai maggiore rapidità per l’esecuzione dell’ordine.
• short selling: puoi operare anche allo scoperto.

Short selling

Lo short selling è una tipologia di trading che ti permette di aprire una posizione di vendita su un asset non in tuo possesso. In questo caso, otterrai un possibile guadagno nel momento in cui il valore del titolo scende rispetto al prezzo di acquisto, in un determinato momento.

Per rendere questa strategia di trading più efficace e massimizzare i tuoi possibili guadagni, Interactive Brokers prevede una serie di strumenti aggiuntivi. Infatti, è stato sviluppato il sistema elettronico Securities Loan Borrow (SLB), attraverso cui puoi accedere in modo diretto e in autonomia dalle piattaforme.

Attraverso di esso potrai conoscere in tempo reale la lista degli strumenti disponibili per la vendita allo scoperto. Inoltre, potrai:

• visualizzare l’andamento storico dei prezzi;
• cercare i titoli utilizzando il ticker di riferimento oppure il codice ISIN;
• scaricare le liste di titoli per la vendita allo scoperto, suddivisi in base ai mercati di appartenenza;
• calcolare in tempo reale i costi legati allo short selling.

Finanziamento titoli

Con Interactive Brokers hai diverse opportunità di investire. Tra queste è previsto anche l’opzione del prestito titoli sulle azioni. Puoi trasferire le azioni in tuo possesso al broker, ottenendo in cambio una remunerazione calcolata in base al tempo e all’importo.

Il broker esaminerà in automatico quali sono gli asset su cui attivare la funzione prestito titoli. A questo punto ti basterà attivare dal tuo conto di trading l’opzione. Non devi sottoscrivere un nuovo contratto o effettuare il trasferimento.

Sarà la piattaforma ad agire in modo automatico, accreditando sul tuo conto trading la remunerazione prevista. Il valore sarà pari al 50% del tasso presente sui mercati.

Ti potrebbe interessare anche la nostra guida su cos’è il prestito titoli

Infine, avrai anche la possibilità di effettuare l’azione contraria, richiedendo un finanziamento al broker per acquistare titoli. Può essere utile nel caso di una strategia di short selling, aumentando in questo modo la tua esposizione su un preciso asset.

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Interactive Brokers: quali sono le piattaforme disponibili

Tipologia piattaforma	Livello di esperienza nel trading	Caratteristiche
Conto demo	Per tutti	Su piattaforma Mobile e Workstation
IBKR web	Principiante, intermedio, Avanzato	Accessibile da qualunque dispositivo
Piattaforma IBKR Trader Workstation	Intermedio – Avanzato	Da installare sul computer
IBKR Mobile	Intermedio – Avanzato	App sul smartphone e tablet
Piattaforma IBKR GlobalTrader	Principiante – Avanzato	Da installare
IBKR API	Avanzato	Da installare
IBKR Impact	Avanzato	Prevede installazione

Con Interactive Brokers puoi investire come trader principiante, oppure se hai esperienze sui mercati o operi in modo continuato e professionale. Ciò è possibile grazie allo sviluppo di diverse interfacce, ben 7, adattabili a tutti i target di investitore.

Se non hai esperienza oppure vuoi valutare le potenzialità del broker, puoi scegliere la prova gratuita, ovvero una piattaforma in versione demo. Ecco quali sono le particolarità:

• hai accesso alle versioni Trader Workstation e IBKR Mobile;
• puoi simulare il trading online con monete virtuali;
• i dati sono differiti di 15 minuti;
• hai accesso a notizie di mercato;
• puoi utilizzare gli strumenti di trading avanzato presenti sulle piattaforme reali.

Inoltre, puoi valutare la velocità della piattaforma, oltre alla convenienza di investire con questo broker rispetto ad altri intermediari. In ogni momento, puoi scegliere di passare a una delle versioni reali.

Piattaforma Web

Adatta ai trader principianti, intermedi e avanzati è la versione webtrader accessibile da qualunque dispositivo. L’interfaccia è semplice e intuitiva, offrendoti massima profondità sul mercato.

Con un unico strumento, avrai accesso diretto al tuo portafoglio, grafici in tempo reale avanzati e massima velocità di immissione degli ordini. Inoltre, avrai quotazioni dettagliate, analisi degli esperti e notizie in tempo reale.

IBKR Trader Workstation (TWS)

Una piattaforma progettata dai market-maker, adatta se hai già una conoscenza avanzata o professionale del mercato e degli strumenti di trading.

Infatti, hai la possibilità di:

• personalizzare l’interfaccia, stabilendo la posizione di ogni singola finestra;
• visionare grafici interattivi, personalizzabili e con tendenze di studi di settore;
• creare finestre con molteplici liste prezzi;
• utilizzare la funzione scanner di mercato per valutare gli asset più interessanti.

Piattaforma IBKR Mobile

Potrai accedere a più di 150 mercati e investire su tutti gli asset previsti dalle piattaforme desktop e su quella webtrader, con il vantaggio di fare trading ovunque ti trovi.

La versione IBKR Mobile ha rivoluzionato il trading smart, grazie a una interfaccia completa, ma al contempo semplice da utilizzare, e con il complesso di strumenti interattivi necessari per controllare l’andamento dei tuoi investimenti, ma anche effettuare operazioni di compravendita o di short selling. Adatta a tutti i profili di trader.

IBKR GlobalTrader

Se sei un trader retail principiante, o operi in modo professionale solo su azioni, ETF e opzioni, la versione desktop GlobalTrader può essere un valido strumento. Infatti, nasce con l’idea di rendere l’esperienza di trading su questi asset intuitiva, veloce e accessibile a tutti.

Ecco alcune caratteristiche:

• trading su azioni, opzioni ed ETF;
• opportunità di investire con ordini frazionati a partire da 1 USD;
• accesso a tutti i principali mercati;
• prevede gli strumenti professionali presenti nelle altre versioni desktop.

Altre piattaforme: IBKR API e IBKR Impact

Le piattaforme IBKR API e IBKR Impact nascono per offrire un’ulteriore esperienza nel trading online. Infatti, la prima sfrutta la tecnologia API, permettendo di sviluppare applicazioni di trading personalizzate, integrandole con l’interfaccia TWS.

Inoltre, potrai sviluppare software di trading e ampliare il sistema di ricerca attraverso la tecnologia IB SmartRouting, in cui puoi impostare specifici parametri per identificare gli asset più adatti al tuo profilo di investitore.

Invece, l’interfaccia Impact, sempre sviluppata da Interactive Brokers, è una piattaforma dedicata per chi vuole investire in modo consapevole, ma solo in società che sono considerare ecosostenibili ed equosolidali. Avrai accesso in questo modo a una selezione di aziende il cui impatto sull’ambiente e sul sociale è minimo.

Analisi, GlobalAnalyst e PorfolioAnalyst di IBKR

Trovare nuove opportunità di investimento con Interactive Brokers è un’operazione veloce e accessibile a tutti. Non dovrai cercare notizie, perdere tempo a valutare le variazioni di trading, o leggere le analisi finanziarie.

La piattaforma ti aiuterà in questo processo grazie a diversi strumenti. Per esempio, ogni interfaccia di trading prevede un sistema di analisi con notizie in tempo reale e un rating sugli asset più interessanti su cui operare. Inoltre, con la funzione GlobalAnalyst, sarà il broker ad effettuare queste valutazioni, proponendoti specifici investimenti.

Il procedimento è semplice. Infatti, dovrai impostare una serie di filtri:

• tipologia di asset
• area geografica;
• settore;
• capitalizzazione di mercato;
• valuta.

In base alle ricerche selezionate, avrai in tempo reale un risultato con i titoli sottovalutati, con una serie di informazioni e dati che ti aiuteranno a valutare i pro e i contro di investire. Infine, con il software PorfolioAnalyst, puoi ottimizzare i tuoi investimenti, permettendo di riunire i singoli asset presenti su diversi conti titoli, su Interactive Brokers.

Puoi anche semplificare la gestione dei tuoi risparmi aggregando:

• carte di credito;
• conti correnti;
• altri piani di investimento.

Investimenti in bond e Titoli di Stato

Sono più di 46.000 i bond e i Titoli di Stato su cui puoi investire, e oltre 19.000 quelli che non prevedono commissioni. Interactive Brokers, come riportato sul sito, si definisce una piattaforma neutrale, dato che non ti verranno offerti dei fondi di investimento di cui è direttamente interessata la società proprietaria del sito.

La scelta viene effettuata in base alle opportunità di investimento che potrai ottenere, valutando una serie di parametri come:

• commissioni;
• rendimento;
• costi di gestione;
• liquidità del fondo;
• solidità;
• composizione del fondo.

Inoltre, rispetto ad altri broker, avrai due strumenti molto utili per valutare e selezionare le obbligazioni e i fondi adatti al tuo profilo di investitore:

1. bond e mutual scanner: è un sistema che ti permette di impostare alcuni parametri di ricerca in modo da focalizzare la tua attenzione su precisi asset;
2. investor marketplace: avrai accesso a un vero e proprio marketplace in cui potrai visualizzare diverse proposte di investimento.

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Formazione con Interactive Brokers

Aumentare le competenze nel trading o migliorare quelle che già hai, sono aspetti da considerare sia come trader retail alle prime esperienze, sia se già hai una conoscenza profonda del mercato.

Anche su questo ambito Interactive Brokers si presenta una piattaforma completa. Infatti, puoi attingere a un numero impressionate di video suddivisi in base agli argomenti:

• operatività per le piattaforme;
• strumenti di trading;
• gestione conto trading;
• approfondimento su asset di investimento;
• strategie di trading.

Infine, per rimanere sempre aggiornato, avrai accesso a un calendario di trading in cui sono presenti gli eventi economici più importanti e che potrebbero incidere sull’andamento di un asset.

Come registrarsi a Interactive Brokers

Per aprire un conto Interactive Brokers, ti basterà accedere alla home page e selezionare la voce: Apri conto.

Prima di procedere è utile preparare:

• documento di identità: passaporto, carta d’identità, patente di guida;
• indirizzo di residenza: devi dimostrare la residenza attraverso un estratto conto bancario, una lettera di una banca o un documento, recante la residenza;
• coordinate bancarie: da aggiungere per indicare la provenienza dei fondi che andrai ad investire.

A questo punto, ecco quali sono i passaggi da seguire:

• crea un nome utente e una password;
• verifica il tuo numero di cellulare e l’indirizzo e-mail;
• completa il form con i tuoi dati;
• indica quali sono le tue fonti di reddito e l’obiettivo di investimento;
• verifica la tua identità;
• firma il contratto di trading.

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Interactive Brokers: servizio clienti

Se hai dei dubbi, oppure ti trovi con un problema tecnico della piattaforma, Interactive Brokers prevede diverse modalità per usufruire del servizio clienti:

• pagina FAQ: troverai tutte le principali domande e risposte suddivise in categorie;
• e-mail: puoi compilare un form online e inviare un’e-mail;
• assistenza telefonica: per i trader europei puoi contattare lo 008.0042.276.537 da fisso o il +41.417.269.500 da dispositivo mobile, disponibile dalle 9.00-18.00, dal lunedì al venerdì;
• chat online: puoi accedere dal tuo conto online e parlare con un operatore 24 ore su 24.

Perché scegliere Interactive Broker? Pro e contro

Convenienza e un’ampia offerta di strumenti sono due aspetti che hanno spinto sempre più trader retail e professionisti a scegliere di registrarsi a Interactive Brokers. Per completare la nostra recensione, siamo andati ad esaminare anche quali sono i pro e i contro evidenziati attraverso le opinioni online degli utenti.

Interactive Brokers: domande frequenti