Come e Dove Investire Oggi: Consigli Pratici e Idee profittevoli

Capire come e dove investire oggi ti permette di individuare soluzioni efficienti per cercare di ottenere potenziali profitti. Scopriamo le migliori soluzioni ed i rischi da dover considerare.

Investire oggi

Con i difficili periodi che stiamo affrontando ormai da mesi, sempre più persone si chiedono come e dove investire oggi. L’obiettivo è ovviamente quello di far fruttare il capitale, ottenendo possibili ed eventuali ritorni economici. Come fare?

Le soluzioni che il mercato mette a disposizione sono numerose. Sappiamo che scegliere quella più conveniente, con il giusto compromesso fra rischio e rendimento, è sempre difficile.

Abbiamo quindi creato questa guida semplificata, focalizzata su:

  • i migliori sistemi per investire oggi;
  • le opportunità di investimento suddivise sulla base dei diversi rischi;
  • gli intermediari professionali più utilizzati per investire oggi (come ad esempio il broker eToro, che ti permette di investire fin da subito, a partire da soli 50 euro).

Dove investire oggi?

InvestimentoProdottiRischio medio
In bancaConto vincolato, titoli di Stato, eccBasso
In PostaBuono fruttifero, libretto postale, eccBasso
In obbligazioniTitoli di stato obbligazionari a scadenzaMedio-basso
In immobiliInvestimento diretto, o con crowdfundingMedio
In BorsaTitoli, ETF, indici, materie prime, forex, eccMedio-alto
In criptovaluteAsset crypto (BTC, ETH, XRP ecc)Alto
Soluzioni per investire oggi

Come esposto nella tabella in alto, le soluzioni per investire oggi sono tantissime e possono essere selezionate sulla base delle proprie esigenze e dei propri obiettivi di redditività (ossia quale ritorno stimiamo di ottenere dalla messa a disposizione del capitale).

È quindi sin da subito doverosa una premessa. Prima di passare alla visione di ogni singola possibilità di investimento, abbiamo volutamente indicato ed ordinato in tabella gli investimenti sulla base del loro rischio medio. La premessa è che non ci sono investimenti senza rischi.

Investire oggi sui prodotti bancari o postali può ad esempio considerarsi un investimento a medio e basso rischio, vista la presenza di eventuali garanzia statali su depositi, o l’ottenimento di percentuali di interesse davvero molto esigue.

Abbiamo poi elencato gli investimenti con un livello di rischio più alto. Investire oggi in Borsa e sulle criptovalute significa esporsi maggiormente, a fronte tuttavia di una possibilità di rendimento più elevato (seppur con il rischio da dover sempre tenere a mente).

Investire Oggi in Banca

investire in banca

Investire oggi in banca i tuoi risparmi e puntare su una soluzione tradizionale presenta un rischio di investimento abbastanza basso, ma decisamente poco remunerativo.

Se reputi opportuno intraprendere questa strada, potresti recarti presso una delle migliori banche d’investimento, chiedere supporto ad un consulente, il quale ti indicherà le migliori soluzioni di investimento esistenti, come ad esempio:

  • Conto Deposito vincolato, con cui congeli i tuoi risparmi al fine di ottenere in cambio gli interessi maturati prestabiliti. Il tasso di interesse oggi applicabile raramente raggiunge l’1%, molto poco rispetto a tante altre soluzioni più innovative e remunerative;
  • Deposito in conto corrente, che diversamente dal passato, quando era addirittura possibile ottenere percentuali di ritorno considerevoli solo per aver portato i propri risparmi in banca, prevede oggi imposte di bollo ed altri oneri accessori;
  • Investimenti tradizionali su obbligazioni e sulla Borsa, che tuttavia richiedono commissioni molto spesso proibitive rispetto alle moderne soluzioni dei broker online che proporremo a seguire.

Leggi anche Quali sono i migliori conti deposito


Investire oggi in Posta

Investire Oggi in Posta

Investire oggi in Posta è un altro investimento che presenta un rischio molto basso ed è particolarmente adatto a quegli investitori che preferiscono di gran lunga un’opportuna sicurezza.

In quest’ottica potresti decidere di puntare su:

  • Buoni Fruttiferi Postali, che non hanno costi di sottoscrizione e di rimborso (ad eccezione degli oneri fiscali). Ti permettono di beneficiare di una tassazione agevolata al 12,50%, risultando altresì garantiti dallo Stato italiano. Il buono fruttifero 4×4, per investimenti fino a 16 anni, ha attualmente un rendimento massimo dello 0,75% annuo (quindi addirittura inferiore all’1%);
  • Libretto Postale Smart, con il quale puoi beneficiare dello 0,51% (verifica sempre le percentuali aggiornate sul sito ufficiale), portando i tuoi capitali in Poste Italiane.

In entrambi i casi, il rendimento è inferiore allo 0,80%, quindi abbastanza basso, soprattutto se legato ad investimenti a breve termine. Soluzioni che vengono eventualmente considerate da chi ha grosse disponibilità liquide da immobilizzare.

Leggi anche Come investire oggi 40.000 euro


Investire oggi in obbligazioni

Investire oggi in obbligazioni è un’altra soluzione che, come per i prodotti bancari, presenta un rischio basso, ma al contempo poco remunerativo. Il basso rischio risiede nel fatto che molto difficilmente un prestito statale può mostrarsi insolvente per via di un fallimento.

Se sei un investitore che ama mantenere una certa sicurezza, tieni presente che la percentuale sull’eventuale ritorno economico che potresti ottenere si attesta intorno al 3 per mille, ma varia in base ai diversi BTP presenti sul mercato.

La durata può variare tra i 3 ai 30 anni. All’interno della nostra guida ai migliori BTP, abbiamo esposto i migliori titoli obbligazionari presenti sul mercato. Puoi scoprire i prodotti che hanno offerto un maggiore rendimento a 5 anni, 10 anni e su altri orizzonti temporali.

Leggi anche Dove investire 10.000 euro


Dove investire oggi in Borsa

Dove investire in Borsa

Al di là di quelli che possono considerarsi “investimenti tradizionali”, è possibile scendere nel dettaglio sugli investimenti in Borsa. Investire oggi in Borsa significa puntare i propri capitali su strumenti finanziari quotati, appartenenti a diversi comparti di negoziazione.

Nel corso dei paragrafi successivi, andremo ad esporre:

  • investire in azioni;
  • investire in ETF;
  • investire in oro e materie prime (beni rifugio).

Prima di ciò, ti ricordiamo che puoi accedere a tutti i principali comparti tramite i migliori broker di trading. Opta sempre su operatori professionali, con le dovute licenze e con spread e commissioni competitive.

Ecco una tabella con valide soluzioni, che puoi subito selezionare per investire oggi.

1 Miglior Broker del 2022
etoro
  • Azioni, crypto, ETF
  • 20+ milioni di utenti
  • Social Trading
  • Conto Demo gratis
  • 9.7
    Rated 5 stars out of 5
  • 50 $ deposito minimo
  • Reg. CONSOB 2830
capex trading
  • Partner Juventus
  • Piattaforma Web e App
  • Licenza CySec, ASF, CNMW
  • 8.7
  • 100 € deposito minimo
  • Reg. CONSOB 4640
liquidityx
  • eBook sul trading scaricabili
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  • Conto Demo CFD gratis
  • 9
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  • 250 $ deposito minimo
  • Reg. CONSOB 5311
plus500
  • Trading CFD
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  • Licenza ASiC, CySEC. Reg. CONSOB
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    Rated 4.5 stars out of 5
  • 100 € deposito minimo
  • Reg. CONSOB 4161
naga
  • Azioni, crypto, ETF
  • Copy Trading
  • Conto Demo gratis
  • 8.2
    Rated 5 stars out of 5
  • 50 $ deposito minimo
  • Reg. CONSOB 3844
trade republic
  • Azioni, crypto, ETF
  • 1+ milioni di clienti
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    Rated 5 stars out of 5
  • 50 $ deposito minimo
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avatrade trading
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  • Guida al Trading
  • Licenza CySec
  • 7.6
    Rated 4 stars out of 5
  • 100 € deposito minimo
  • Reg. CONSOB 2640
broker trading
  • Conto di risparmio e trading
  • Investi in azioni e IPO
  • 1 milione di strumenti finanziari

*Capital is at risk

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  • Reg. CONSOB 4792
xtb trading
  • Azioni e ETF reali 0% commissioni
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  • Conto Demo gratis
  • 7.2
    Rated 5 stars out of 5
  • 100€ deposito minimo
  • Reg. CONSOB 3569

Investire Oggi i soldi in Azioni

Investire oggi in azioni

Il primo comparto di Borsa che presentiamo è quello dei titoli azionari, ossia azioni di società quotate disponibili sulle principali piazze di scambio. Diversamente dal passato, quando per investire su azioni era necessario recarsi presso banche, oggi tutto è più semplificato.

La presenza delle migliori piattaforme di trading elencate in precedenza ti permette di accedere in modo agevole a tutte le azioni più famose. Sulla base dei tuoi interessi e delle tue capacità operative, puoi decidere se:

  • comprare azioni reali, ossia diventando titolare delle stesse ed ottenendo eventuali dividendi erogati dalla società;
  • negoziare su azioni tramite strumenti derivati, ossia contratti per differenza che replicano l’andamento dell’asset, permettendoti di aprire sia posizioni di acquisto (al rialzo) sia di vendita (al ribasso), senza tuttavia beneficiare di eventuali dividendi.

Leggi le potenziali azioni più sicure su cui investire.

Uno dei broker leader, da sempre un concreto punto di riferimento per gli investimenti su azioni, è eToro (qui la sua recensione). Offre un conto demo illimitato e ti permette sia di comprare azioni reali, sia di fare trading tramite contratti per differenza.

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Investire oggi in ETF

Investire Oggi in ETF

Hai mai sentito parlare di ETF? Investire oggi in ETF significa puntare su fondi comuni di investimento che replicano fedelmente l’andamento dei prezzi degli Indici del mercato finanziario di riferimento.

Acronimo di Exchange Traded Fund, gli ETF ti consentono di investire in un vasto paniere e di diversificare così il tuo portafoglio. Questa opportunità consente di ridurre ulteriormente eventuali rischi, puntando su potenziali rendimenti più alti rispetto ai sistemi esposti in precedenza.

Ulteriore vantaggio degli ETF è dato dai costi di gestione, che sono solitamente molto bassi e dalla gestione altamente semplificata. Sono infatti i gestori dei fondi a bilanciare e modificare eventualmente le partecipazioni del fondo.

Al netto dell’alta volatilità dei mercati finanziari, investire oggi in ETF comporta un rischio medio ed è particolarmente indicato per gli investitori che desiderano puntare sul lungo periodo.

Trova il tuo exchange traded fund nel nostro articolo sui migliori ETF.

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Investire oggi in oro e materie prime

Investire Oggi in Oro

La recente crisi pandemica, che ha messo in ginocchio l’intera economia globale, porta molti investitori a rifugiarsi sui beni tradizionali (considerati beni rifugio), che non risentono in modo significativo di fattori esterni ed influenti.

Uno fra tutti è l’oro. Investire in oro oggi significa puntare su un bene storico, che nel corso degli anni ha permesso a molti investitori di ottenere rendimenti considerevoli, utilizzando ovviamente strategie a mercato ben selezionate.

Per investire in oro hai diverse soluzioni. Puoi puntare sull’oro fisico, acquistando ad esempio lingotti, monete, o gioielli, oppure investire in oro finanziario. In questo secondo caso, puoi negoziare sulla materia prima tramite i migliori broker di trading online.

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Ovviamente esistono anche altre materie prime molto interessanti su cui potresti investire. Valuta ad esempio anche la possibilità di investire su:

  • petrolio;
  • platino;
  • rame;
  • litio.

Investire oggi in immobili

investire in immobili

Investire oggi in immobili è una delle soluzioni più adocchiate dagli investitori di successo, interessati a diversificare il proprio capitale. Oltre al tipico acquisto di immobili, che richiede ovviamente ingenti quantità di capitali, esistono soluzioni alla portata di tutti?

Una soluzione alternativa, che ti permette sempre di investire in immobili, è il Crowdfunding immobiliare, una pratica da poco diffusa, ma che permette a molti investitori di ottenere interessanti benefici.

Nello specifico, il Crowdfunding immobiliare è un investimento che ingloba un collettivo di investitori che, grazie ad apposite piattaforme, possono investire anche piccole somme su questo settore storico, ma in continua evoluzione.

L’importo iniziale minimo previsto spesso si attesta intorno alle 50€, una cifra molto ragionevole, che può sempre essere modificata a propria discrezione. Come investire con il Crowdfunding immobiliare?

Le soluzioni disponibili sono due:

  1. incassando una cedola a cadenza mensile, nel caso si tratti di lending crowdfunding;
  2. possedendo quote societarie, qualora si tratti di equity crowdfunding.

Se desideri puntare sul mattone, ma evitare gli esborsi accessori, imposte di registro ed altri costi burocratici, sfrutta il Crowdfunding immobiliare selezionando i progetti più appetibili tra quelli disponibili su piattaforme quali Re-Lender o Concrete Investing.

Investire oggi in Bitcoin e crypto

Investire Oggi in Bitcoin

Ulteriore proposta interessante, tuttavia con il più alto livello di rischio, è investire oggi sulle criptovalute, ossia monete digitali che non esistono nella realtà (bensì solamente in formato digitale) e che dispongono di un proprio mercato di scambio.

La criptovaluta più capitalizzata al mondo è il Bitcoin, che nel giro di pochi anni è passata da pochi centesimi di dollaro, fino ad oltre i 68.000 dollari negli ultimi mesi del 2021. Investire sul BTC nel 2009 ha portato un rendimento colossale fino al suo punto di massimo.

Se vuoi investire su Bitcoin, o comprare criptovalute, puoi fare affidamento sui migliori broker & exchange al mondo. Molti operatori, come ad esempio eToro, ti permettono sia di acquistare asset reali, sia di negoziare con strumenti derivati.

Scegli sempre exchange facili da utilizzare, con costi sugli scambi bassi, ma soprattutto con wallet (ossia portafogli di archiviazione) sicuri e con chiavi private. Non sai dove trovare un exchange? Ecco subito una lista con i migliori exchange di criptovalute.

1 Miglior Exchange 2022
etoro trading
  • Broker, exchange & wallet di cripto
  • Pagamento con PayPal, carta di credito
  • Social Trading, Staking, Fondi Crypto
  • 9.6
    Rated 5 stars out of 5
  • 50 $ deposito minimo
  • Reg. CONSOB 2830
bitpanda
  • Criptovalute, azioni, ETF, metalli, fondi crypto
  • Investimenti a partire da 1€
  • 3+ milioni di utenti iscritti
  • Calcolo tasse automatico
  • 8.5
    Rated 4.5 stars out of 5
  • 25 € deposito minimo
  • Inserito nel Reg. Operatori in Valuta Virtuale
binance
  • Exchange, Trading, Wallet, NFT
  • 600+ criptovalute
  • 90+ milioni di utenti iscritti
  • Commissioni basse
  • 8.5
    Rated 4.5 stars out of 5
  • 1$ deposito minimo
  • Inserito nel Reg. Operatori in Valuta Virtuale
bitstamp
  • Wallet & Exchange
  • 15+ valute
  • 7
    Rated 4 stars out of 5
  • 20 € deposito minimo
  • Attivo dal 2011
coinbase
  • Exchange più grande al mondo
  • Bonus 8€ in Bitcoin
  • Commissioni basse
  • 7
    Rated 4.5 stars out of 5
  • 25 € deposito minimo
  • Quotato al NASDAQ

Investire oggi: Superbonus 110%

Se sei proprietario di un immobile, ancor più vantaggioso se ne possiedi 2, potresti valutare la possibilità di sfruttare le nuove misure messe in atto dal Governo per incentivare la ristrutturazione edilizia e rilanciare il settore.

Queste nuove misure ti consentono di beneficiare di interventi di riqualificazione energetica secondo i parametri imposti dal Governo. Potresti affidarti al tuo tecnico di fiducia ed avviare la pratica, ulteriormente semplificata per consentire il maggior numero di adesioni.

Con il Superbonus 110% puoi ottenere gratuitamente interventi per il cappotto termico, la sostituzione degli infissi o del tuo vecchio impianto con uno geotermico, o a pompa di calore, l’istallazione di un impianto fotovoltaico ed altro ancora.

Potrai anche optare per la cessione del credito, oppure dello sconto in fattura, per evitare di portare annualmente in detrazione le somme a te spettanti e ricevere immediatamente la liquidità necessaria per affrontare le spese.

Un’occasione irripetibile per riqualificare il tuo immobile, investendo poco o nulla rispetto a quanto potresti guadagnare rivendendo il tuo immobile ad un prezzo decisamente più alto, oppure affittandolo, qualora preferissi un canone maggiorato.

Leggi anche: investimenti sicuri al 3, 4, 5% netto.

Dove investire oggi piccole somme

dove investire piccole somme

Presentate le principali opportunità che il mercato propone, è ora possibile chiedersi dove investire oggi piccole somme, per ottenere potenziali ritorni.

In questo caso, è bene fare una prima grande distinzione sulla base del tempo:

  1. investire oggi piccole somme in un orizzonte temporale breve, significa selezionare prettamente investimenti più rischiosi, per cercare di ottenere ritorni più elevati (si pensi ad esempio agli investimenti su strumenti finanziari, anche eventualmente con leva);
  2. investire oggi piccole somme in un orizzonte temporale lungo, significa poter selezionare anche investimenti meno rischiosi, che permettono di ottenere rendimenti maggiori, a fronte dell’uso del capitale per più anni (si pensi ad esempio agli ETF, o fondi gestiti).

In definitiva, la scelta deve essere effettuata sulla base dei tuoi interessi e delle tue ambizioni. Investire piccole somme con sistemi a basso rischio difficilmente permette di ottenere ritorni alti, a meno che l’investimento non riguardi un orizzonte temporale lungo.

Potrebbero a tal riguardo interessarti le nostre guide complete su:

Dove investire oggi in caso di guerra

Viste le tensioni e gli scontri ancora in atto fra la Russia e l’Ucraina, molti investitori si chiedono dove investire oggi in tempi di guerra. Un evento negativo, che richiede accurate analisi per l’individuazione della soluzione più ottimale.

Più nello specifico, i comparti maggiormente colpiti dalla guerra, nonché dalla recente crisi economica portata dal Covid-19, sono quello delle materie prime (soprattutto di importazione dai Paesi in conflitto) e quello dei cambi in valuta (forex).

Molte materie prime, si pensi ad esempio al gas naturale, hanno subito volatilità estreme. Alcune valute, come ad esempio il rublo, hanno toccato nuovi livelli mai raggiunti in passato. In questo contesto, cosa considerare? Conviene disinvestire oggi?

Ecco qualche valido consiglio:

  1. valuta sempre la convenienza o meno di entrare a mercato, imparando anche a rinunciare qualora l’instabilità sia troppo elevata;
  2. ricorda che dopo forti ribassi, in caso di ripresa, l’andamento di un asset finanziario potrebbe recuperare terreno (considera tuttavia sempre l’imprevedibilità di tutti i mercati);
  3. ricorda che, con i CF, puoi sempre decidere di puntare anche al ribasso e speculare così anche su nuovi crolli di prezzo.

Se sei alla ricerca di una soluzione alternativa, scopri come investire nel metaverso.

Come investire soldi senza rischi: è possibile?

Investire oggi senza rischi

Partendo con la consapevolezza che investire soldi senza rischi è impossibile, è comunque possibile ricordare (come intuito nell’articolo) la presenza di investimenti più rischiosi ed investimenti meno rischiosi, che permettono ovviamente di ottenere rendimenti più bassi.

La componente del rischio deve sempre essere presa in considerazione e può essere gestita in diversi modi. Parlare di investimenti sicuri è un concetto molto delicato, che ci porta a sottolineare subito alcuni aspetti:

  • diversificazione, ossia una tecnica che permette di diluire la componente del rischio su più attività di investimento, senza rischiare tutto il capitale su un’unica soluzione (che in caso di strategia errata porterebbe alla perdita del 100%);
  • gestione delle attività, poiché un investimento che si è mostrato vantaggioso un mese fa, potrebbe adesso risultare poco conveniente (è in questo caso importante imparare a disinvestire e reinvestire su altre soluzioni);
  • selezione di un rischio sostenibile, poiché gestire il rischio significa anche saper selezionare gli investimenti che si è in grado di sostenere e che in caso di errata strategia non portino ad una situazione catastrofica sulle proprie finanze.

Dove investire oggi: forum

Uno dei canali più utilizzati per andare alla ricerca di informazioni su come e dove investire oggi i propri risparmi, è quello dei forum online. All’interno degli stessi puoi individuare numerose opinioni, testimonianze e diversi pareri sul settore degli investimenti.

Conoscere le esperienze di altri investitori ti permette di capire su quali possibili rischi e benefici potresti imbatterti. Fermo restando che risultati storici non sono mai garanzia certa di risultati futuri, procedi con la massima attenzione, verificando sempre la fonte.

Gli investimenti che vanno per la maggiore come argomento di discussione sono differenziati quasi sempre per rischio. Si parte da quelli potenzialmente meno rischiosi, su forum che trattano di obbligazioni, fino ad arrivare ai forum di criptovalute, con investimenti rischiosi.

Onde evitare di imbattersi in sistemi inesistenti, con dati sui rendimenti non aggiornati, o nella peggiore delle ipotesi in promozioni di truffe, opta sempre su siti informativi professionali, che mostrino in modo imparziale le possibili soluzioni.

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Investire Oggi: Domande Frequenti

Dove investire oggi i soldi in Italia?

Il modo migliore per investire oggi è mediante la piattaforma Broker/Exchange che ti consente di Investire Oggi in Azioni, ETF, Criptovalute e molto altro ancora.

Come investire oggi?

Se vuoi scoprire come investire oggi, leggi l’articolo completo e segui tutti i passaggi riportati tra i consigli pratici che ti abbiamo fornito all’interno.

Dove è meglio investire i soldi?

Consigliamo di affidarti a piattaforme sicure e regolamentate per operare sui mercati finanziari ed investire in totale sicurezza.

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l’investimento in azioni e criptovalute, sia il trading di CFD.
Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 79% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovresti considerare se hai capito come funzionano i CFD e se puoi permetterti di correre l’alto rischio di perdere i tuoi soldi.

La performance passata non è un’indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per la decisione di investimento. Il copy trading è un servizio di gestione del portafoglio, fornito da eToro (Europe) Ltd., che è autorizzato e regolamentato dalla Cyprus Securities and Exchange Commission.

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Jacopo Marini

Trader, opinionista ed esperto di mercati azionari e criptovalute. Uno dei primi investitori in Italia a credere in Bitcoin e diventarne un profondo conoscitore. Collabora con FinanzaDigitale dal 2014.

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