Investire in ETF con Fineco Bank può essere una valida alternativa per acquistare strumenti finanziari in cui si combinano costi e rischi limitati, ma rendimenti interessanti. Avrai accesso a più di 900 ETF da quelli azionari agli obbligazionari, fino alle materie prime.
Puoi operare in completa autonomia oppure con il supporto di un advisor e del servizio Replay attraverso cui creare un PAC di ETF. Inoltre, Fineco Bank è oggi tra le prime banche a emettere dei propri ETF tematici con costi convenienti.
In questa guida troverai le informazioni su come investire negli Exchange Traded Fund con Fineco, con le strategie disponibili, i costi e una selezione dei migliori ETF Fineco. In questo modo avrai tutti quei dati utili per operare sui mercati in modo attento e con un’adeguata conoscenza.
Cosa sono gli ETF Fineco
L’ETF (Exchange Traded Fund) è uno strumento finanzio che rientra nei fondi di investimento, ma con la particolarità di replicare l’andamento di un asset sottostante.
Un ETF ha le seguenti caratteristiche:
- ti permette di investire con un unico strumento in un paniere di titoli contenenti un numero elevato di azioni, obbligazioni e materie prime, senza doverli selezionare singolarmente;
- è uno strumento flessibile, dato che non ha una scadenza e sono negoziati sul mercato in tempo reale come le azioni;
- replicano un indice di mercato, offrendo massima trasparenza di eventuali rischi e della tipologia di composizione di titoli al loro interno;
- sono strumenti accessibili a tutti, dato che puoi acquistarli anche con poca liquidità rispetto alle obbligazioni o ai BTP che richiedono un lotto minimo dai 1.000€ in su.
Puoi considerarli strumenti convenienti per diversificare il tuo portafoglio anche per i costi. Infatti, la loro quotazione è effettuata su un mercato regolamento e ciò permette di abbattere commissioni e spese di gestione. Inoltre, hanno una gestione passiva, con investimenti che possono avvenire solo su asset presenti all’interno dell’indice che vanno a replicare.
Come funziona investire in ETF con Fineco
Con Fineco puoi investire in modo diretto su migliaia di ETF composti da indici, azioni, obbligazioni o materie prime. Infatti, è presente una sezione dedicata, definita ETF, ETN, ETC Center da cui puoi effettuare una pratica ricerca, se possiedi il codice ISIN o il nome, oppure valutare di investire in uno dei fondi indicizzati suggeriti dalla piattaforma.
L’acquisto di un ETF riflette il DNA di Fineco Bank, in quanto puoi farlo in autonomia, oppure facendoti affiancare da un consulente. In ogni caso ecco quali sono i passaggi da considerare:
- scegli la tipologia di conto;
- valuta su quale ETF investire;
- stabilisci la modalità di investimento.
Per accedere all’ETF Center devi possedere un conto titoli con Fineco. Oggi hai la possibilità di scegliere tra due tipologie di sistemi di investimenti. Infatti, è disponibile il nuovo Conto Fineco Trading dedicato se vuoi principalmente operare sui mercati, senza accedere ai servizi bancari, di consulenza e di investimento personale.
L’altra opzione è quella di aprire un conto corrente Fineco e attivare il servizio di trading online. In ambedue i casi avrai accesso a tutte le diverse opzioni per investire in ETF con Fineco.
Quali sono i costi e le commissioni per investire in ETF Fineco
Le commissioni sugli ETF variano in base a:
- tipologia di conto;
- tipologia di ETF acquistati;
- creazione di un PAC ETF.
Nel caso del nuovo conto Fineco Trading avrai un costo pari allo 0,19% del controvalore dell’ordine, con un minimo di 2,95€ e un massimo di 19€. A questo devi aggiungere il costo di gestione dell’ETF, che varia in base alla tipologia di strumento sottoscritto. Inoltre, per gli ETF riconducibili alle società iShare e BlackRock (vedi più avanti), il costo di operatività si azzera, grazie a una promozione, mentre rimarrà quello di gestione.
Altro fattore che influenza le commissioni è la creazione di un Piano di Accumulo (PAC) in ETF con il servizio Replay. In questo caso non si applica una spesa di operatività, in quanto saranno presenti dei rendimenti costanti, ma si prevede un canone mensile a partire da 2,95€, per l’investimento in un solo ETF, fino ai 19,85€ se inserisci nel PAC fino a 12 ETF.
Ai costi di operatività e di gestione devi aggiungere anche quelli legati alla tassazione. Fineco, in quanto banca di investimento svolge la funzione di sostituto d’imposta. Ciò significa che, l’eventuale capital gain ottenuto da un ETF sarà accreditato sul tuo conto titoli già al netto dell’aliquota tassativa, pari al 26% per quelli corporate, e del 12,5% per gli ETF obbligazionari con prevalenza di Titoli di Stato.
Under 30 ed ETF
Un discorso a parte riguarda gli investimenti in ETF Fineco per gli under 30. In questo caso se apri un PAC con il servizio Replay non si prevedono costi mensili. Invece, per l’operatività tradizionale, con l’acquisto e la vendita, si applica una spesa fissa di 2,95€ per gli ETF in Italia e di 3,95€ per quelli quotati alla borsa di New York.
Lista migliori ETF Fineco
Per semplificare la ricerca degli ETF tra le migliaia presenti sul mercato, Fineco ha previsto una sezione dedicata, l’ETF Center. Al suo interno puoi scegliere tra diversi sotto-menu, accedendo a una pagina iniziale in cui sono presenti alcuni degli ETF più popolari, oppure effettuando una ricerca mirata tra:
- migliori ETF a costo zero;
- lista ETF consigliati da Fineco;
- ETF di Fineco azionari e obbligazionari.
Migliori ETF Fineco a costo zero
Fino al 31 dicembre 2023, salvo eventuali proroghe, è prevista una promozione per l’acquisto degli ETF delle società:
- iShare;
- BlackRock.
Hai il vantaggio di operare senza l’applicazione delle commissioni in entrata e in uscita per le negoziazioni sia con il Conto Fineco Trading, sia per il servizio integrato di trading online al conto corrente. La gratuità si applica anche se decidi di investire in un PAC ETF attraverso il servizio Replay. La lista completa degli ETF a costo zero è presente direttamente sulla pagina dedicata alla promozione. Ecco quelli più interessanti:
- Lyxor Euro Gov.t Bond 10-15Y (DR) UCITS ETF – Acc: con un voto a 5 stelle tra i migliori ETF obbligazionari;
- Amundi IS USD Float. Rate Corp. Bd ESG UCITS ETF EUR H: è un ETF corporate con un rendimento annuo del 3,76%;
- Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc USD: interessante in quanto fondo indicizzato composto al suo interno prevalentemente da asset di Paesi emergenti.
Migliori ETF consigliati da Fineco
| Migliori ETF | Rendimento |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 17,54% |
| iShares Global 100 ETF | 22,64% |
| VanEck Rare Earth-Strategic Metals UCITS ETF | 8,18% |
| SPDR S&P Metals and Mining ETF | 9,34% |
| Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C | 2,98% |
| Amundi FTSE MIB Daily (2X) Leveraged UCITS ETF | 67,12% |
Oggi sono centinaia gli ETF su cui investire con Fineco. Tuttavia, grazie al sistema Bond Center, Fineco ti aiuta a valutare quelli che potrebbero essere i più interessanti. Ad esempio, tra i migliori ETF azionari globali con un yield annuale del 22,64% puoi valutare di investire nel iShares Global 100 ETF, classificato anche a 5 stelle dalla società Morningstar.
Un settore che sta attirando di nuovo l’attenzione degli investitori è quello delle terre rare, metalli difficili da reperire, oggi utilizzati nel settore dei semiconduttori e della tecnologia. Con Fineco puoi investire anche sugli ETF Terre Rare tra i quali il VanEck Rare Earth-Strategic Metals UCITS ETF, che ha ottenuto in un anno un rendimento del 8,18% e il SPDR S&P Metals and Mining ETF, con un rendimento lordo del 9,34%, fino ad ora.
Invece, tra gli Exchange Traded Fund più scambiati vi è Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C, mentre nella classifica degli ETF sotto osservazione puoi valutare Amundi FTSE MIB Daily (2X) Leveraged UCITS ETF con un rendimento fino ad ora del 67,12%.
ETF creati da Fineco
Oggi Fineco aggiunge al primato di essere stata tra le prime banche retail a permettere agli utenti di investire in modo autonomo sui mercati, dal proprio conto corrente, anche quella di aver creato dei propri ETF.
Puoi identificarli all’interno della pagina ETF Center dal nome: Fineco AM ETF. Sono stati sviluppati dalla sezione Asset Management (AM) con il fine di offrire un nuovo strumento per gestire i tuoi risparmi, con tutte le caratteristiche degli Exchange Traded Fund.
Per accedervi ti basterà selezionare dalla barra di navigazione la voce ETF e ETC e nel sotto-menu scegliere la sezione ETF Tematici. Hai accesso a:
- 6 soluzioni di ETF azionari;
- 5 soluzioni di ETF obbligazionari.
Le tematiche di investimento vanno dalla tecnologia, alla sostenibilità, dalla sicurezza informativa ai semiconduttori, dai consumi alla finanza e le materie prime. Andiamo a vedere nel dettaglio le diverse tipologie di ETF creati da Fineco.
ETF di Fineco azionari
Gli ETF azionari di Fineco sono 6, di cui 3 rispecchiano l’attenzione per le nuove politiche ESG (Enviroment, Social, Governance), mentre gli altri 3 prevedono investimenti in settori innovativi:
- Fineco AM MSCI World Information Technology ESG Leaders 20% Capped UCITS ETF: con aziende collegate alle nuove tecnologie e al mondo di Internet, oltre che alla sostenibilità.
- Fineco AM MSCI ACWI IMI Cyber Security UCITS ETF: un fondo che si focalizza sulle società specializzate nella cybersecurity.
- Fineco AM MSCI World Semiconductors and Semincoductor Equipment UCITS ETF: grazie alla diffusione delle nuove tecnologie, l’interesse per le società specializzate nei semiconduttori è in aumento.
- Fineco AM MSCI World Consumer Staples ESG Leaders UCITS ETF: un ETF interessante in quanto è tra quelli focalizzati sui consumi e la sostenibilità, offrendo una soluzione a basso rischio e rendimenti alti.
- Fineco AM MSCI World Financials ESG Leaders UCITS ETF: un fondo con società specializzate nel settore delle economie a basse emissioni di carbonio.
- Fineco AM MSCI World Metals and Mining UCITS ETF: puoi investire su azioni collegate al settore delle materie prime.
ETF di Fineco obbligazionari
La strategia di Fineco è stata quella di creare dei fondi indicizzati obbligazionari di società private, e quindi rientranti tra gli ETF corporate, con un’attenzione alla sostenibilità. Infatti, tutti e 5 gli ETF obbligazionari Fineco propongono soluzioni ESG. Ecco quelli fino ad ora presenti:
- Fineco AM MSCI USD HY SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF;
- Fineco AM MSCI EUR HY SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF;
- Fineco AM MSCI EUR IG SRI Sustainable ex Fossil Fuel (1-3y) Corporate Bond UCITS ETF;
- Fineco AM MSCI EUR IG SRI Sustainable ex Fossil Fuel Corporate Bond UCITS ETF;
- Fineco AM MSCI USD IG Liquid SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF.
Tutti e 5 gli ETF prevedono bond con riferimento a società che si distinguono per la loro politica di sostenibilità, escludendo impese che sono collegate direttamente o indirettamente ai combustibili fossili, al gioco d’azzardo, alle armi e al tabacco. Inoltre, rispetto a quelli azionari, il rischio di investimento negli ETF obbligazionari Fineco è medio basso.
Come investire in ETF con Fineco
L’ultimo passaggio per investire negli ETF Fineco è quello di scegliere la strategia da applicare. Anche in questo caso Fineco ti offre diverse opportunità, accessibili a tutti, trader alle prime esperienze, avanzati ed esperti. Ecco quali sono le due opzioni:
- investire in ETF in un’unica soluzione;
- possibilità di creare un PAC con il piano Replay.
Nel primo caso potrai acquistare direttamente l’ETF in modo indipendente e per l’intero importo del suo valore. Basterà selezionare quello che vuoi inserire nel tuo portafoglio e confermare la quantità da investire. A questo punto, dopo aver confermato l’operazione, attraverso l’inserimento del pin dispositivo, troverai nel tuo conto titoli l’ETF acquistato.
Tuttavia, hai anche la possibilità di non impegnare l’intero capitale, ma di utilizzare l’ETF per creare un PAC (Piano di Accumulo del Capitale). Un sistema utile se vuoi investire nel medio e lungo termine, con versamenti costanti minimi e soprattutto con l’assistenza di una tecnologia che ti aiuterà a valutare la soluzione più adatta. Infatti, grazie al servizio Replay avrai un completo supporto per selezionare i miglior ETF su cui investire e da inserire nel tuo piano di accumulo del capitale.
Investire in ETF con Fineco: opinioni
Gli ETF Fineco possono essere una valida opportunità per operare sui mercati con importi minimi, diversificando il portafoglio. In particolare, con la piattaforma di Fineco avrai un vasto numero di fondi di investimento da acquistare.
Inoltre, oggi hai accesso a 11 fondi tematici emessi direttamente dalla banca, con costi di gestione convenienti. Se vuoi utilizzare il tuo denaro per ottenere una futura rendita, effettuando piccoli versamenti mensili, il servizio Replay, con la creazione di PAC ETF può essere una valida opzione.
Infine, tra i diversi commenti, vi sono anche numerosi giudizi positivi sull’interfaccia della piattaforma, intuitiva e accessibili a tutte le tipologie di trader: principianti, avanzati o esperti. Tuttavia, al fine di avere una recensione completa è utile considerare anche alcune critiche, soprattutto sui costi.
Infatti, investire sui PAC Fineco prevede una spesa leggermente superiore rispetto ad altre piattaforme di trading, soprattutto se decidi di utilizzare il servizio Replay, con un canone mensile. Un dato che però viene compensato da un sistema di consulenza gratuito, oltre alla tecnologia che ti permette di personalizzare in modo guidato il tuo piano di accumulo. Infine, per gli under 30 i costi si riducono e in alcuni casi vengono azzerati.
Investire in ETF Fineco: domande frequenti
Il costo per comprare ETF con Fineco varia in base alla tipologia di fondo indicizzato su cui vai a investire e alla strategia utilizzata. Scopri quello che c’è da sapere nella nostra guida.
Gli ETF Fineco sono piani di investimenti proposti dalla banca online Fineco e particolarmente indirizzati ai trader che desiderano investire nel lungo periodo con gli exchange traded fund.
Per comprare ETF su Fineco registrati sul sito ufficiale, effettua il deposito, scegli i migliori ETF su cui desideri investire, seleziona la modalità che reputi appropriata (manuale o automatica) e compra gli ETF.
