Tra gli strumenti facili da negoziare e utili per diversificare il tuo portafoglio titoli, con la possibilità di farlo con capitali ridotti e rendimenti interessanti, puoi considerare gli ETF. Oggi è presente un numero diversificato di Exchange Traded Fund attraverso cui puoi investire su indici, azioni, materie prime e criptovalute attraverso uno dei migliori broker di ETF.
Sono piattaforme attraverso cui puoi operare su questi asset in modo autonomo. Valutare quella più adatta alle tue esigenze è essenziale per avere accesso all’insieme di strumenti necessari per fare trading online. Tuttavia, la presenza di un numero elevato di broker rende questa operazione non sempre semplice, soprattutto se sei alle prime esperienze.
In questo contesto abbiamo posto la nostra attenzione su quali possano essere definiti i migliori broker di ETF, prendendo in esame quelli regolamentati e autorizzati dai principali organi di controllo europei e internazionali, oltre a valutare costi e caratteristiche. Avrai così le informazioni generali utili per considerare quale possa essere la piattaforma più adatta alle tue necessità .
Migliori broker per investire in ETF
Fineco Bank
Fineco Bank è la banca che ha la leadership in Italia in materia di trading e investimenti online. Il suo conto nuovo conto trading, dedicato solo a coloro che vogliono investire in borsa, è molto interessante se vuoi operare con gli ETF.
Banca Fineco offre l’accesso a un numero enorme di exchange-traded fund, da scegliere fra gestori come Xtrackers, iShares e Amundi/Lyxor. Inoltre, Fineco ha quotato su Borsa Italiana anche 11 ETF tematici propri su Tecnologia e sostenibilità , cybersecurity, semiconduttori, materie prime, sostenibilità e altro ancora.
Le commissioni sono fisse allo 0,19%, con minimo di 2,95€, ma c’è un’ampia lista di ETF a zero commissioni se non vuoi regalare al broker nemmeno un centesimo.
Puoi impostare anche un piano di accumulo (PAC) personalizzato, per aggiungere a cadenza regolare un po’ di tuoi risparmi e diluire così il rischio.
Hai meno di 30 anni? Allora Fineco Bank ti offre il PAC di ETF gratuitamente.
Scopri di più sul broker Fineco Bank sul sito finecobank.com
Scalable Capital
| Broker Scalable Capital | Descrizione |
| Autorizzazioni | CySEC, Consob, BaFin |
| Target di utenti | Trader retail |
| Conto demo | Disponibile |
| Numero di ETF | 1.700 |
| Commissioni | Da 0,99€ a scendere in base al piano di investitore |
| Tecnologia | PAC in ETF |
Con oltre 1.700 ETF presenti, il broker Scalable Capital è considerato una valida opportunità per investire negli exchange traded fund in modo sicuro e con capitali minimi. Infatti, la società madre, con sede a Monaco di Baviera (Germania), è riconosciuta dalla BaFin, l’autorità di controllo finanziaria tedesca, oltre che dalla Consob e dal CySEC.
Puoi investire in ETF a partire da 1€, quindi anche se hai un capitale iniziale limitato, ma non vuoi rinunciare a diversificare il tuo portafoglio con questi strumenti finanziari.
La piattaforma ha un’interfaccia online con tutti gli strumenti necessari per operare in modo professionale:
- conto demo;
- grafici in tempo reale;
- possibilità di creare una lista preferiti;
- notizie ed analisi.
Inoltre, il vantaggio di Scalable Capital è quello di creare un PAC (Piano di accumulo del capitale) in ETF, con commissioni vantaggiose. Potrai così combinare un sistema di investimento con uno di risparmio, a cui si aggiunge la presenza di un conto deposito con interessi vantaggiosi.
Se vuoi approfondire le potenzialità di questo broker, leggi la nostra recensione su Scalable Capital
DEGIRO
| Broker DEGIRO | Descrizione |
| Autorizzazioni | BaFin, FCA, Consob |
| Target di utenti | Trader retail e professionali |
| Conto demo | Disponibile |
| Numero di ETF | 200 |
| Commissioni | Non prevista per la Core Selection/variabile in base al fondo |
| Tecnologia | Core Selection |
DEGIRO è uno dei broker europei più utilizzati per investire sia in azioni, sia in obbligazioni e in ETF. La piattaforma ha una sua licenza bancaria riconosciuta dalla BCE e dalla autorità finanziaria tedesca, la BaFin, oltre ad essere autorizzata dal CySEC, la Consob e la FCA inglese a operare sui principali mercati. Ciò ti garantisce massima sicurezza per i tuoi investimenti, oltre alla certezza di prelevare in ogni momento il tuo denaro.
Un broker adatto se sei un trader principiante, oppure sei esperto dei mercati, con gli ETF di oltre 19 Paesi diversi, e con una sezione dedicata a quelli obbligazionari, attraverso cui puoi investire direttamente sui Titoli di Stato, italiani ed esteri. Può essere considerato tra i migliori broker di ETF proprio grazie al rapporto tra numero di asset e costi.
Infatti, puoi operare con commissioni molto vantaggiose. Per esempio, se scegli di investire nella Core Selection, ovvero un elenco di ETF valutati dal broker, non sono previsti costi di trading, ma solo quelli di gestione, pari a un massimo di 1€.
Puoi creare il tuo portafoglio con capitali minimi e gestirlo ovunque ti trovi, grazie alla presenza di una pratica app e di una piattaforma webtrader. Infine, oltre ad avere accesso ai principi strumenti di trading, è presente una sezione, l’Accademia dell’Investitore, attraverso cui puoi ampliare la tua conoscenza dei mercati e delle strategie di trading online.
Trade Republic
| Broker Trade Republic | Descrizione |
| Autorizzazioni | Licenza bancaria, BaFin, FCA, Consob |
| Target di utenti | Trader principiante e professionali |
| Conto demo | Disponibile |
| Numero di ETF | Più di 300 |
| Commissioni | Non previste |
| Tecnologia | Investimento frazionato a partire da 1€ |
Il broker Trade Republic è collegato alla società tedesca omonima, Trade Republic Bank, riconosciuta come SIM (società di intermediazione immobiliare), con sede in Germania, e autorizzata a operare dalla BaFin e dalla Consob italiana. Accedere all’account è un’operazione che puoi fare gratuitamente, con un versamento minimo di 50€.
Puoi investire sin da subito su un gran numero di ETF, con tutte le informazioni utili, grazie a una scheda dettagliata in cui sono presenti categoria, costi di gestione, rendimento e struttura del fondo.
Con Trade Republic puoi investire in ETF in pochi click e senza commissioni nel seguente modo:
- seleziona l’ETF;
- scegli l’importo da investire;
- controlla i dati e conferma l’operazione.
Oltre all’elevato numero di asset, il vantaggio di scegliere questo broker è quello di operare in modo frazionato a partire da 1€. Puoi così diversificare il tuo portafoglio anche se hai capitali limitati, e se sei alle prime esperienze. Infine, puoi controllare in ogni momento il loro andamento, attraverso l’app o la piattaforma desktop.
eToro
| Broker eToro | Descrizione |
| Autorizzazioni | CySEC, Consob, FCA, ASICS |
| Target di utenti | Trader retail e professionali |
| Conto demo | Si |
| Numero di ETF | 325 |
| Commissioni | Nessuna, si applica uno spread variabile |
| Tecnologia | Copy Trader |
Il broker eToro prevede tutte quelle caratteristiche che lo fanno rientrare tra le migliori piattaforme online per ETF: sicurezza, convenienza e innovazione. È riconosciuto dal CySEC, dalla Consob e dalla FCA inglese per operare sui principali mercati. Inoltre, permette di iniziare a investire sin da subito, con un capitale minimo di 50€.
La sua piattaforma è una webtrader accessibile da qualunque dispositivo, intuitiva e facile da utilizzare anche se hai poca esperienza e non hai mai investito sugli ETF. Avrai accesso a più di 300 fondi di investimento, con commissioni pari a zero (si applica uno spread), e l’opportunità di avere un supporto nello scegliere l’investimento più adatto al tuo portafoglio titoli. Infatti, grazie all’opzione Copy Trader, potrai acquistare e vendere ETF sin da subito, utilizzando l’esperienza e la bravura di un trader esperto.
Freedom24
| Broker Freedom24 | Descrizione |
| Autorizzazioni | CySEC, Consob, FCA, FED |
| Target di utenti | Trader retail e professionali |
| Conto demo | Disponibile |
| Numero di ETF | 1.500 |
| Commissioni | Non prevista, ma si applica uno spread |
| Tecnologia | Selezione dei migliori ETF |
La piattaforma Freedom24 è collegata alla società Freedom Finance Europe, sussidiaria della Freedom Holding Group, quotata al Nasdaq e sulle principali borse europee e asiatiche. Un aspetto che ti garantisce massima sicurezza per i depositi, grazie ai controlli elevati da parte della FED americana, del CySEC cipriota e della Consob italiana.
Hai accesso a 1.500 ETF, un numero elevato, ma suddivisi in diverse aree tematiche (energetico, tecnologico, industriale, green ecc.), semplificando così la valutazione di quale possa essere quello più adatto alle tue necessità .
Inoltre, grazie alla schermata semplice e intuitiva, avrai subito accesso a quelle informazioni utili per valutare i vantaggi di acquistare un ETF: capitalizzazione, costi, andamento e rendimento.
Puoi operare direttamente dalla versione desktop oppure dall’app senza commissioni: si applicherà uno spread variabile in base alla tipologia di ETF e al piano di abbonamento a cui hai aderito.
Scopri la nostra recensione sul broker Freedom24 di Freedom Finance
Cos’è un ETF?
ETF è l’acronimo di exchange traded fund, ossia un prodotto finanziario nato negli Stati Uniti negli anni ’90. Rientra nella categorie dei fondi comuni, ma con caratteristiche che lo hanno reso tra gli strumenti finanziari più interessanti per i piccoli e grandi investitori.
Infatti, come per i fondi di investimento, prevede un insieme di titoli azionari, o strumenti finanziari, accomunati dal medesimo settore.
Tuttavia, gli ETF prevedono alcune caratteristiche peculiari:
- gestione passiva: al loro interno possono essere presenti solo asset che riflettono la tipologia del fondo;
- replica: un ETF riproduce l’andamento di un fondo di riferimento o di un Indice come l’S&P 500 e il Nasdaq;
- costi ridotti: prevedono commissioni di gestione competitive;
- diversificazione: sono presenti ETF in diverse categorie, dalle materie prime (oro, argento, petrolio), alle criptovalute (ETF Bitcoin).
Contrariamente dai fondi comuni di investimento tradizionali, gli ETF sono scambiati e negoziati come se fossero azioni, quando il mercato è aperto. Essendo trattati come titoli azionari, garantiscono l’acquisto e la rivendita intraday, ossia in giornata oppure per un investimento nel medio e lungo termine.
Infatti, prevedono un rendimento variabile in base alla tipologia di investimento e di media più alto rispetto ad altre forme di asset finanziari con rendita passiva, come le obbligazioni. Infine, permettono di ottenere possibili guadagni anche in momenti di incertezza o se la quotazione di uno o più asset è negativa, grazie al fatto che il loro andamento è legato alla media di quello dei titoli presenti al loro interno.
Come scegliere un broker di ETF
Come fare a definire un broker tra i migliori? Oggi sono diversi gli aspetti che accomunano queste piattaforme in quanto a convenienza e a tecnologia. Tuttavia, i costi e gli strumenti presenti in un broker ETF sono solo alcuni degli elementi di base.
Per un confronto completo abbiamo considerato anche i seguenti parametri:
- autorizzazioni;
- target di utenti a cui si rivolgono;
- presenza di un conto demo;
- numero di ETF;
- commissioni;
- strumenti di trading.
Il primo aspetto da valutare per definire il miglior broker di ETF è rispondere alla domanda: è riconosciuto? Devi controllare se la piattaforma è autorizzata a operare sulle borse valori dai principali organi di controllo, come la Consob italiana, il CySEC cipriota e la FCA inglese. In questo modo, potrai tutelarti dalle truffe nel trading, oltre ad avere massima trasparenza nei costi e tutela per il tuo denaro.
Inoltre, ogni piattaforma presa in esame è professionale, ma ha delle particolari caratteristiche che la rendono adatta a un target di utenti specifico. Per esempio, il broker eToro ti permette di investire sin da subito sugli ETF, attraverso un’apposita tecnologia – il sistema Copy Trader. Con Scalable Capital, DEGIRO e Freedom24, invece, potrai accedere a una selezione dei migliori exchange traded fund in base al tuo profilo di investitore.
In Trade Republic puoi iniziare ad operare sugli ETF anche con un capitale minimo di 1€. A questo si aggiunge l’eventuale presenza di un conto demo, molto utile se vuoi valutare gli strumenti offerti da un broker, l’operatività e le strategie. Altri aspetti da considerare sono anche il numero di ETF e i settori di riferimento.
Abbiamo inoltre analizzato le commissioni di operatività e la presenza di specifici strumenti. In base ai parametri indicati, ecco la classifica dei migliori broker ETF.
Esistono broker ETF sostituti d’imposta?
Se dovessi trovarti a scegliere un broker di ETF, un ulteriore aspetto, che molte volte crea confusione nel settore, è la scelta fra broker sostituto d’imposta e broker con regime dichiarativo, ossia non amministrato.
Precisiamo subito che a questa seconda categoria appartengono tutte quelle piattaforme che hanno sede fuori dall’Italia e, quindi, quelli che abbiamo elencato nella nostra guida.
I broker ETF con regime amministrato, quindi sostituti di imposta, calcolano autonomamente le imposte da versare al fisco e le trattengono dagli eventuali introiti generati dall’investitore. Il trader non deve quindi effettuare alcuna procedura di pagamento ai fini fiscali.
Invece, i broker ETF con regime dichiarativo, non sostituti d’imposta, non trattengono a monte la percentuale da versare sulle plusvalenze (ossia sui potenziali profitti). Erogano solo report completi sulle transazioni, che permettono a te, o al commercialista, di calcolare le tasse. In questo caso, devi essere tu a inserire i guadagni ottenuti all’interno della dichiarazione dei redditi.
Fineco Bank, in qualità di banca italiana, è un broker sostituto d’imposta e ti permette di non pensare alla questione tasse quando investi sui mercati.
Migliori broker ETF: domande frequenti
Per scegliere i migliori broker ETF devi valutare attentamente la presenza delle regolamentazioni, ossia di reali licenze, del conto demo gratuito, oltre a commissioni basse e servizi integrativi.
Gli ETF sono particolare tipologie di fondi che hanno costi bassi e rendimenti interessanti. Scopri quali sono i migliori broker per investire.
