Guadagnare 1.000 euro al mese con il trading: guida per trader principianti

Il trading online offre  a chiunque l’opportunità di investire i risparmi in autonomia: ti basta una linea Internet, un broker online e una somma di denaro iniziale, anche pari a 50€ /100€. Un sistema conveniente, dato che spesso non vi è un canone da versare o commissioni.

Se ti avvicini per la prima volta al trading, come principiante, è lecito domandarsi se sia anche un sistema remunerativo, offrendoti l’opportunità di avere una seconda entrata o di trasformarlo nel tuo lavoro principale.

C’è chi afferma che con il trading non si ha un ritorno economico, ma vi sono anche le testimonianze di coloro che riescono a guadagnare 1.000 euro al mese, o anche più.

Finanza Digitale ha valutato nel concreto se il trading online può essere considerata un’attività remunerativa oppure no, per i trader principianti.

Ricorda che in ogni forma di investimento non vi sono certezze. Quelle indicate sono ipotesi di probabili soluzioni che potrebbero farti ottenere una remunerazione nel trading. Inoltre, non dimenticare che vi è sempre il rischio di perdere tutto o parte il capitale. Prima di valutarne una, ti invitiamo a chiedere consiglio a un trader esperto o a un consulente finanziario.

Primi passi nel trading online? Fidati di questi broker

Guadagni giornalieri e mensili con il trading: sono possibili?

Cos’è il trading online? È  la compravendita di strumenti finanziari sulle principali borse valori come:

1. azioni;
2. obbligazioni;
3. materie prime;
4. ETF;
5. crypto;
6. indici.

Puoi investire da casa, oppure ovunque ti trovi, in autonomia, tramite apposite piattaforme di trading. Grazie ad esse hai tutti quegli strumenti utili per valutare l’andamento del mercato: notizie finanziarie, grafici e interfacce per inserire e chiudere gli ordini. Un sistema accessibile a tutti. Ma è anche remunerativo?

Fare soldi con il trading online è possibile.  Questo è un dato di fatto. Tuttavia, non basta semplicemente acquistare o vendere titoli per guadagnare. Il trading è un lavoro come tutti gli altri, con regole e principi.

Devi avere tempo e le conoscenze di base, studiare i mercati, informati costantemente e approfondire i vari strumenti finanziari. Solo così hai maggiori possibilità di incrementare il tuo patrimonio, limitando il rischio di perderlo.

Quanto guadagna un trading principiante in un mese?

I fattori che incidono sul guadagnano di un trader sono:

1. conoscenza delle strategie di trading;
2. scelta degli strumenti finanziari;
3. valore dell’investimento;
4. tempo dedicato;
5. numero di operazioni effettuate mensilmente;
6. percentuale di operazioni in attivo e in passivo.

Se un trader professionista o esperto può fare anche il 100% dalla somma investita, per chi è all’inizio, i guadagni sono più limitati, dato che ad incidere vi è l’inesperienza, la paura di perdere il capitale e l’errore più comune: non chiudere una posizione errata, se si è in perdita.

In ogni caso, raggiungere un obiettivo mensile come 1.000€ al mese può essere il primo passo. Non è una somma elevata, ma può integrare uno stipendio o essere la base per nuovi investimenti. Ciò è possibile se segui una serie di regole.

Come fare mille euro al mese investendo

Prima di tutto devi stabilire un obiettivo: perché vuoi fare trading? Le motivazioni possono essere tra le più disparate: dal crearti un’entrata integrativa al tuo stipendio ad iniziare un nuovo lavoro, fino a mettere da parte dei soldi per il futuro o per integrare il fondo pensione.

Il passo successivo è quello di stabilire un budget iniziale. Certo, un trader esperto può trasformare anche 100 euro in 1.000 euro in 30 giorni, ma è un’operazione che richiede molta esperienza.

Quindi se hai iniziato a fare trading da poco, e vuoi crearti un’entrata costante di mille euro, devi accettare l’idea di utilizzare un capitale iniziale tra i 5.000€ e i 10.000€, come minimo.

Inoltre, devi applicare sempre la regola di non aggiungere mai capitale al tuo budget iniziale. Se sbagli investimento, non devi fare altri versamenti sul tuo conto trading. Solo così puoi salvaguardare il tuo patrimonio. Una volta compresi questi principi di base, ecco quali sono i passi successivi:

1. scegli un conto di trading e utilizza la piattaforma demo;
2. poniti questa domanda: che trader vuoi essere?;
3. diversifica il portafoglio
4. stabilisci la strategia.

1. Scegli un broker di trading e utilizza una piattaforma demo

Le piattaforme di trading sono società di intermediazione finanziarie autorizzate, che ti offrono una serie di strumenti per acquistare e vendere asset e per valutare quando e cosa acquistare. Oggi puoi scegliere tra due opzioni:

1. broker online;
2. banche che offrono l’accesso al trading.

Se fino ad ora non hai mai operato sui mercati, può essere utile valutare un intermediario di trading che includa un conto demo. È una piattaforma che simula l’operatività di quella reale: hai accesso a una somma di denaro virtuale che puoi investire in autonomia. In questo modo imparerai come funziona il trading e alcune delle regole base del mercato, senza perdere i tuoi risparmi.

2. Quale tipologia di trader vuoi essere?

Con l’applicazione delle tecnologie digitali e delle AI (intelligenza artificiale) al trading oggi puoi operare:

1. in autonomia: sarai tu a scegliere su quali strumenti investire, quando e come.
2. in modalità assistita: molte banche o intermediari ti offrono un consulente finanziario che ti supporterà nella scelta del tuo investimento;
3. con le tecnologie di trading automatico: investirai supportato da sistemi collegati a un’intelligenza artificiale che ti aiuterà a scegliere l’asset più adatto a te. Gli esempi sono il Copy Trading, il Robot Advisor e il Risparmio gestito.

3. Diversifica il portafoglio

Altro fattore da considerare per provare a fare soldi con il trading online è quello di applicare la regola di diversificare il portafoglio.

Ciò significa che, qualunque sia il capitale che investi, non dovrai puntare su un solo asset, ma dividerlo per diverse tipologie di titoli in base al rischio che vuoi affrontare.

4. Stabilisci la strategia di trading

Una strategia di trading è il complesso di quelle attività grazie alle quali puoi raggiungere il tuo obiettivo economico.  Varia in base alla:

• tempistica;
• operatività;
• tipologia di investimento.

In base alla tempistica una strategia può svilupparsi:

• nel medio termine: investimento di pochi minuti a massimo di due anni;
• medio termine: dai 2 ai 5 anni;
• lungo termine: oltre i 5 anni.

L’arco temporale influenza il trading online. Quindi puoi fare operazioni di:

• trading intraday: acquisti e vendi nella stessa giornata;
• scalping: effettui la compravendita a distanza di secondi, minuti e ore;
• day trading: le operazioni si concludono nel giro di diversi giorni.

Per avere maggiori opportunità di guadagnare 1.000€ al mese devi applicare una strategia a breve termine. Come principiante ecco quali potrebbero essere gli strumenti finanziari più adatti per raggiungere il tuo obiettivo:

• trading automatico;
• compravendita di azioni;
• investire nelle crypto.

Quanto si guadagna con il trading automatico

Nel trading automatico non sei tu a scegliere direttamente gli strumenti, ma sarai supportato da una tecnologia basata su algoritmi e intelligenze artificiali (AI). Tra quelle più utilizzate oggi sul web hai:

• Copy Trading: è una funzione che ti permette di copiare le operazioni di trading di un altro soggetto esperto;
• Robo Advisor: una AI ti suggerirà il miglior investimento partendo da alcuni parametri che hai impostato;
• Risparmio gestito: hai accesso a portafogli preimpostati composti da un certo numero di asset e con rendimenti variabili.

Puoi raggiungere anche i 1.000€ al mese se hai investito un capitale importante puntando su asset ad alto rendimento.

Ad esempio, se scegli il sistema Copy Trading e investi i tuoi soldi su un trader che ha un portafoglio con titoli meno rischiosi, come obbligazioni ed ETF, hai minore probabilità di perdere denaro, ma anche di raggiungere l’obiettivo dei mille euro al mese. Ben diversa è la situazione se punti su un trader che ha un portafoglio con un indice di rischio maggiore.

Guadagnare 1.000€ al mese con le azioni

Per raggiugere la soglia dei mille euro al mese o più, un’opportunità è quella del trading sulle azioni. Hai due opzioni:

• acquisto reale;
• trading CFD.

Con la compravendita reale delle azioni hai il possesso dell’asset, investendo però l’intero controvalore del titolo. Potesti ottenere un guadagno se la quotazione cresce nel tempo rispetto al prezzo che hai acquistato. Ciò implica che, se vuoi raggiungere l’obiettivo mensile dei mille euro, devi investire un capitale importante, diversificandolo su diverse azioni.

Invece, con il trading CFD (contract for difference) aprirai una posizione non direttamente sulle azioni, ma su un contratto creato dal broker, che replica l’andamento dell’asset sottostante. Inoltre, hai accesso alla leva finanziaria, una sorta di finanziamento concesso dal broker: l’importo da te investito sarà moltiplicato per il valore della leva (ad esempio 2 volte, 3 volte, 5 volve e così via). Ciò ti permette di utilizzare un importo minimo, ma avere un’esposizione finanziaria maggiore.

Infine, con il trading CFD hai l’opportunità di operare con una:

•  posizione long (di apertura): potresti ottenere un guadagno se il valore delle azioni sale rispetto al prezzo di apertura della posizione;
• al ribasso (short): il possibile profitto si realizza se il valore delle azioni scende rispetto a quello di apertura della tua posizione.

Tuttavia, devi considerare che:

• più del 78% delle operazioni con i CFD vanno in perdita;
• il rischio è elevato, data l’esposizione con la leva finanziaria;
• non è facile valutare quando aprire o chiudere una posizione.

Guadagnare con le criptovalute

Tra le opzioni che potrebbero farti guadagnare 1.000€ al mese con il trading, ma al contempo con un maggior rischio, vi è il trading sulle criptovalute.

Sono monete digitali che esistono solo in rete e con caratteristiche che, da un lato le rendono degli strumenti ad alto rendimento, dall’altro però molto rischiosi:

• volatilità elevata con variazioni repentine della loro quotazione;
• decentralizzazione, dato che non sono sottoposti al controllo di un ente centrale;
• il prezzo varia in base alle diverse piattaforme di broker ed exchange su cui vengono scambiate;
• non hanno un controvalore reale, ma esistono solo sul web.

L’esempio tipico è il Bitcoin, in assoluto la prima crypto messa online e che oggi ha la quotazione e la capitalizzazione più elevate.

Proprio per le caratteristiche indicate, investire nelle crypto potrebbe portarti a un’alta remunerazione, ma i rischi di perdere parte o tutto il capitale sono altrettanto elevati.

Quali sono i guadagni reali con il trading online

Quando si parla di guadagnare nel trading devi però considerare il rendimento reale, andando a sottrarre le plusvalenze ottenute, il cosiddetto capital gain, ai costi. Le spese sono principalmente di tre tipologie:

1. spread;
2. commissioni;
3. tasse.

Alcune piattaforme prevedono commissioni di operatività che verranno pagate al momento dell’apertura e della chiusura di una posizione. In altri casi, si applica un differenziale tra il prezzo reale dell’asset e quello presente sulla piattaforma, definito come spread. Per i conti di trading, come quelli bancari, devi aggiungere anche il costo del canone del conto corrente.

Tipologia di strumento finanziario	Tasse
Azioni	26%
ETF	26%
Dividendi	26%
Criptovalute	26%
CFD trading	26%
BTP	12,5%

Infine, sulle plusvalenze ottenute dalla compravendita di un asset, oppure dei rendimenti di un investimento, lo Stato italiano applicherà un’aliquota tassativa. Le percentuali sono riportate nella tabella precedente.

Guadagnare 1.000 euro al mese con il trading: domande frequenti