Guadagnare con il trading online: come fare a iniziare

Se oggi basta un computer, una linea Internet e un account su un intermediario finanziario per investire in borsa, la si può considerare un’attività remunerativa? Quanto si guadagna con il trading online? Sono domande frequenti per chi si avvicina all’universo dei mercati.

Oggi sappiamo che se scegli di fare trading, potrai operare in perfetta autonomia, con costi bassi e con un capitale ridotto. Basta considerare che alcuni broker ti permettono di iniziare a investire con 50€.

Tuttavia, se da un lato l’accesso ai mercati è diventato semplice e accessibile a tutti, dall’altro le percentuali di guadagno sono condizionate da un serie di fattori.

Finanza Digitale è andata a valutare quanti soldi potresti guadagnare con l’attività di trading, in base alla tua esperienza, e quali sono i fattori che potrebbero incrementare le tue entrate.

Precisiamo sin da subito che nella seguente guida non sono presenti consigli di natura finanziaria, ma un’analisi obiettiva di quali siano le prospettive economiche alle quali potresti andare incontro se scegli di fare trading.

Prima di continuare con la nostra analisi, ti ricordiamo che investire online prevede un rischio variabile di perdere il tuo capitale. Per questo, ti consigliamo di approfondire le informazioni che abbiamo indicato, continuare a studiare i mercati e aggiornarti con costanza.

Guadagnare con il trading: è possibile?

Il termine trading online racchiude l’insieme di quelle attività di compravendita effettuate sul web in piena autonomia. Potrai investire nei principali mercati acquistando strumenti finanziari come azioni, obbligazioni, materie prime, criptovalute, indici e derivati.

Grazie alla digitalizzazione, a Internet e alle migliori piattaforme di trading, puoi operare sulle borse valori direttamente da casa, utilizzando un computer o un’app. Tuttavia, se da un lato la tecnologia ha permesso a chiunque di dedicarsi alla compravendita di titoli, dall’altro ciò non significa che basta registrarsi a un intermediario finanziario per ottenere un ritorno economico.

Guadagnare con il trading online è possibile, ma per riuscirci è necessario accettare che è un lavoro come tutti gli altri e, come tale, sono necessarie conoscenze di base, studio e un’informazione costante. Infine, devi accettare la presenza del rischio. Qualunque investimento, anche quello “più sicuro” prevede un’alea, ovvero la possibilità di perdere parte o tutto il capitale.  

Se vuoi approfondire cosa significhi investire sul web, leggi la nostra guida su come fare trading online

Come fare soldi con il trading

Partiamo da un principio: tutti possono fare trading online, ma la percentuale di persone che ottengono dei risultati economici è limitata. Quindi, come fare a guadagnare investendo sulla compravendita di asset? Diventa essenziale prendere come riferimento alcuni aspetti che distinguono i trader professionisti.

Il budget di investimento è il primo punto da stabilire. Diventa infatti essenziale fissare un importo economico che vorrai utilizzare. Un fattore utile per proteggere il tuo patrimonio. In base alla liquidità in tuo possesso puoi stabilire di iniziare a investire 1.000€ oppure una somma più grande, come 10.000€ o 50.000€.

Qualunque sia il budget che hai fissato, devi seguire la regola di non aggiungere altro capitale. Altro aspetto importante è fissare un obiettivo rispondendo alla domanda del perché vuoi fare trading. Le motivazioni possono essere diverse: dall’iniziare una nuova carriera al mettere da parte dei soldi per un progetto futuro, fino ad integrare la pensione.

A questo punto ecco quali sono i passi successivi da mettere in pratica per cercare di ottenere un probabile guadagno:

1. scegli la strategia di trading più adatta;
2. diversifica il portafoglio;
3. valuta le piattaforme per investire;
4. scegli che tipo di trader vuoi essere.

1. Scegli la strategia di trading più adatta

Una strategia di trading è il complesso di attività che ti permettono di raggiungere il tuo obiettivo finanziario nel:

• breve termine;
• medio e lungo termine.

La differenza sostanziale è nella tipologia di strumenti finanziari che andrai a utilizzare e nel probabile guadagno. Infatti, nel primo caso il ritorno dell’investimento potrebbe avvenire entro poche ore, in giornata o al massimo dopo alcuni giorni.

Le principali strategie che puoi valutare sono:

• trading intraday: la compravendita avviene nel giro di alcuni giorni;
• day trading: acquisterai e venderai un asset nel giro di qualche ora e comunque chiudendo la tua posizione nella giornata;
• scalping: è una strategia che prevede operazioni veloci, con un arco temporale di pochi minuti o al massimo di un’ora, anche avvantaggiandosi di strumenti come i CFD e la leva finanziaria.

Approfondisci le diverse strategie leggendo la nostra guida sul trading CFD e su come funziona la leva finanziaria

Nel secondo caso, puoi puntare ad asset meno volatili e che permettono di ottenere un rendimento nel tempo. Un esempio è la quotazione dell’oro, oppure investire nelle obbligazioni o comprare gli ETF.

2. Diversifica il portafoglio

Altro fattore da considerare per provare a fare soldi con il trading online è quello di applicare la regola di diversificare il portafoglio. Ciò significa che, qualunque sia il capitale che investi, non dovrai puntare su un solo asset, ma dividerlo per diverse tipologie di titoli in base al rischio che vuoi affrontare. Ciò ci porta ai due punti successivi.

3. Valuta le piattaforme per investire

Per ottenere un probabile guadagno con il trading devi avere accesso a una tecnologia adeguata, ovvero una piattaforma online, fornita da un intermediario finanziario.

Potrai scegliere tra due opzioni:

• uno dei migliori broker online;
• le migliori banche per investire.

Attraverso queste interfacce, avrai accesso a quotazioni in tempo reale, book di immissione ordini, grafici interattivi, notizie e analisi da parte di trader professionisti, oltre ai report sui singoli titoli.

4. Quale tipologia di trader sei?

Infine, devi capire quale tipologia di trader sei. Infatti, puoi scegliere di operare in completa autonomia, studiando gli asset e valutando quando aprire una posizione o chiuderla. Ciò richiede una certa esperienza e conoscenza del mercato.

Invece, altre piattaforme ti permettono di operare sin da subito e anche se hai un livello da neofita, grazie a sistemi tecnologici innovativi, come le funzionalità di Copy Trading o sistemi come gli Expert Advisor e i Robo Advisor.

Quanto si guadagna con il trading in Italia

Tipologia di trader	Prospettiva di guadagno medio mensile
Principiante	Dai 0 ai 750€
Trader privato indipendente	Dai 500€ in su
Professionista autonomo	Dai 1.500€ in su
Professionista di società finanziarie	Dai 1.500/1800€ in su + eventuali bonus

Calcolare le percentuali di guadagno nel trading online in Italia non è una cosa semplice. Infatti, devi valutare la presenza di diversi fattori che vanno a incidere sul probabile ritorno economico.

In primo luogo, dobbiamo riprendere la distinzione riguardante le tipologie di trader. Puoi lavorare come soggetto indipendente e con i tuoi soldi, oppure per una società finanziaria.

Altra variabile è la tua esperienza: un trader principiante avrà entrate mensili più ridotte rispetto a un professionista, indipendentemente dal fatto che lavori in autonomia, oppure per un’azienda finanziaria. Tuttavia, i fattori che condizionano le possibili entrate nel trading non si limitano solo alla tua conoscenza della materia.

Ecco quali possono essere gli altri parametri da considerare:

• importo del capitale investito: se inizi a investire con 50€, puoi ottenere un ritorno ben diverso dall’utilizzare un capitale più elevato;
• tipologia di strumento finanziario: una variabile riguarda l’utilizzo di strumenti finanziari più volatili, come il mercato azionario, rispetto a investire nelle obbligazioni o comprare ETF;
• strategie di trading: la percentuale di guadagno per il trading può essere influenzata dal rischio adottato, per esempio se investi con i CFD e la leva finanziaria;
• tempo dedicato: puoi operare part-time, oppure full-time con un effetto diretto sul ritorno economico;
• strumenti utilizzati: anche le tecnologie offerte dalle piattaforme possono incidere sulle probabili entrate.

Quanto guadagna un trader principiante?

Come trading principiante devi accettare l’idea che non sempre potrai realizzare un guadagno mensile. Anzi, all’inizio potrebbero esserci anche delle perdite, oppure si potrà ottenere un risultato pari a zero.

Tuttavia, grazie alle piattaforme demo, al supporto dei sistemi Accademy e alle nuove tecnologie di trading automatico, presenti sui migliori broker online, puoi iniziare sin da subito ad investire e ottenere anche un probabile guadagno.

In linea di massima, le entrate si aggirano all’inizio tra 0€ e 750€ al mese. Un discorso differente va fatto se sei un nuovo trader che lavora per una società finanziaria. In questo caso, anche se sei all’inizio, partendo da una fascia retributiva più bassa, puoi ottenere un ritorno economico tra 1.200€ e 1.600€ al mese.

Quanto guadagna un trader professionista?

Un trader professionista è colui che si dedica al trading online a tempo pieno e ha una conoscenza completa del mercato, oltre a utilizzare le piattaforme di broker più tecniche, come le MetaTrader 4 e 5. La sua esperienza del mercato e l’accesso a capitali di liquidità di un certo livello, gli permettono di guadagnare a cifre importanti.

Tuttavia, anche in questo caso, devi distinguere tra un trader che lavora in maniera autonoma e quello che opera per una società finanziaria. Per esempio, un trader indipendente può ottenere uno stipendio medio che va dai 1.500€ in su, senza in teoria limiti alle sue entrate.

Invece, un discorso diverso è se operi per una banca di investimento. In questo caso, in Italia, gli stipendi si aggirano tra i 65.000€ e i 300.000€ all’anno a seconda dell’azienda e al livello di esperienza professionale.

Quanto guadagna un trader privato indipendente

Il trader indipendente privato è colui che non lavora come un professionista per banche di investimento, hedge fund o società finanziarie, ma si dedica al trading come attività personale part-time o full-time.

In questo caso, tra i fattori che abbiamo prima indicato, secondo gli esperti, quello che incide principalmente sul probabile guadagno è l’importo dell’investimento. Per esempio, guadagnare 1.000 euro al mese è possibile, ma non potrai farlo investendo un capitale di 50€.

In linea di massima, se sei un trader con esperienza media e indipendente, puoi guadagnare dal 4% al 12% al mese del capitale investito. Ovviamente ribadiamo come questi sono solo calcoli indicativi, dato che devi considerare tutte le diverse variabili personali e di mercato che andranno a determinare il guadagno finale mensile nel trading.

Fare soldi con il trading automatico

Il trading automatico è un sistema che ti permette di investire sin subito sui mercati, o ti supporta grazie alla presenza di una tecnologia basata su algoritmi e intelligenze artificiali che apprendono in automatico.

Le soluzioni oggi presenti sono diverse:

• Copy Trading: attraverso la tecnologia puoi copiare letteralmente la posizione di un altro trader;
• Expert Advisor: prevede il supporto di un computer, il quale valuterà quali siano gli asset che rispecchiano il tuo profilo di investitore;
• Robo Advisor: un sistema che prevede precisi parametri che andrai ad impostare e che verranno impiegati da una AI per gestire in autonomia il tuo denaro.

Qual è il guadagno nel trading automatico? Calcolarlo non è facile, dato che ogni tecnologia presenta caratteristiche particolari. Tuttavia, sono due le principali variabili:

1. importo che andrai a investire;
2. tipologia di rischio.

Facciamo un esempio. Se scegli il sistema di Copy Trading, otterrai un interesse più basso o sicuro se vai a replicare gli asset di un investitore con un portafoglio più equilibrato. Invece, i guadagni saranno maggiori nel caso di un trader esperto che ha un wallet di titoli con volatilità elevata. Lo stesso vale per il sistema Robo Advisor.

Infine, devi considerare che, se anche le tecnologie aiutano nel valutare l’investimento, non vi è mai la certezza di un guadagno.

Se vuoi approfondire questo argomento, leggi la nostra guida sul trading automatico

Guadagnare 1.000 euro al mese con il trading

Dagli ETF alle azioni, dal trading CFD all’investire sulle criptovalute, le opportunità per guadagnare 1.000€ al mese con il trading sono davvero tante.

Tuttavia, come hai letto più volte in questa guida, è necessaria una conoscenza di base dei singoli strumenti, una visione del mercato e investire con la giusta strategia. Non puoi ottenere una rendita di 1.000€ al mese facendo trading con 100€, ma dovrai investire una somma superiore.

Inoltre, se vuoi ottenere una sorta di stipendio costante mensile, anche in momenti in cui il mercato è in crisi, sarà necessario diversificare il tuo portafoglio con strumenti finanziari, attraverso cui ottenere una rendita passiva.

Ne sono un esempio:

• le azioni con dividendi;
• le obbligazioni;
• i fondi di investimento;
• gli ETF.

Infine, devi avere una somma liquida da utilizzare per un’operatività day trading o di scalping.

Leggi la nostra guida su come guadagnare 1.000€ al mese

Guadagnare con le criptovalute

L’universo delle criptovalute presenta oggi più di 3.000 token su cui investire. Quali sono le opportunità di guadagno? Alcuni di questi asset hanno caratteristiche che li rendono titoli altamente volatili e con volumi di trading elevati anche nell’arco di una singola giornata.

Per questo possono essere presi in considerazione se vuoi ottenere un probabile ritorno economico nel breve tempo. Tuttavia, il rischio è elevato, soprattutto se operi con strumenti come i CFD e la leva finanziaria.

Basta prendere l’esempio dell’andamento della crypto a più alta capitalizzazione, come i Bitcoin, che negli ultimi anni ha totalizzato una crescita esponenziale, ma anche improvvisi crolli. In questo caso, si sono avuti guadagni del 2.200%, per chi ha creduto in questo strumento finanziario, ma anche perdite di oltre il 500% del proprio capitale quando i Bitcoin hanno perso il 70% della loro capitalizzazione, passando dal valore di 70.000€ a 19.000€, in poche settimane.

In questo contesto, oltre a valutare i migliori broker CFD per operare sulle crypto, può essere essenziale adottare anche strumenti di gestione del rischio, come gli stop loss.

Leggi la nostra guida su come fare trading sulle criptovalute

Guadagni con il trading: opinioni e testimonianze

Se fai una ricerca sul web, ti troverai a leggere un numero impressionante di testimonianze su quali possa essere i guadagni sul trading. Vi sono trader che hanno avuto successo, prendi il caso di coloro che sono diventati improvvisamente milionari, puntando su un asset. Altri hanno ottenuto un ritorno economico più moderato e, infine, vi è anche chi ha perso parte o tutto il capitale.

Tuttavia, ogni testimonianza è utile per acquisire esperienze per investire sul mercato. In questo contesto, puoi scegliere una piattaforma di social trading che ti permette di entrare in una vera e propria community, su cui condividere le attività di investimento e leggere le testimonianze degli altri. Le community sono anche luoghi in cui apprendere e migliorare le tue strategie condividendole con altri trader.

Leggere le testimonianze di altri investitori professionisti e retail può essere un sistema molto valido sia per chi è alle prime esperienze, sia se investi da diverso tempo. Infatti, per i neofiti è possibile acquisire una maggiore sicurezza dal confronto con gli altri, imparando ed utilizzando i consigli per evitare gli errori più frequenti nel trading.

Invece, se sei già esperto, può essere comunque un luogo in cui valutare nuovi asset, oppure apprendere nuove strategie. Devi considerare che il mondo del trading online è in continua evoluzione e apprendere, imparare, mantenere la mente aperta sono le basi per ottenere un possibile guadagno in borsa.

Leggi anche il nostro articolo su dove investono i guru della finanza

Guadagni reali con il trading: costi e tasse

Tipologia di strumento finanziario	Tasse
Azioni	26%
ETF	26%
Dividendi	26%
Criptovalute	26%
CFD trading	26%
BTP	12,5%

Quando si parla di guadagnare nel trading devi poi considerare il rendimento reale, andando a sottrarre le plusvalenze ottenute, il cosiddetto capital gain, ai costi.

Le spese sono principalmente di tre tipologie:

1. spread;
2. commissioni;
3. tasse.

Alcune piattaforme prevedono commissioni di operatività che verranno pagate al momento dell’apertura e della chiusura di una posizione. In altri casi, si applica un differenziale tra il prezzo reale dell’asset e quello presente sulla piattaforma, definito come spread. Per i conti di trading, come quelli bancari, devi aggiungere anche il costo del canone del conto corrente.

Infine, sulle plusvalenze ottenute dalla compravendita di un asset, oppure dei rendimenti di un investimento, lo Stato italiano applicherà un’aliquota tassativa. Questo valore è variabile in base alla tipologia di titolo:

• azioni, ETF, criptovalute: 26%;
• dividendi di azioni o altre tipologie di rendimenti finanziari (staking crypto): 26%;
• BTP: 12,5%.

Guadagnare con il trading: come diventare un trader di successo

Chiudiamo la nostra guida su come guadagnare con il trading online, andando a considerare cosa fare per incrementare le tue entrate mensili. Quando si parla di investimenti, i fattori che possono determinare un probabile rientro economico sono sia di natura personale, sia tecnici.

Per questo secondo aspetto, il guadagno è strettamente connesso ai capitali che investi, alla strategia adottata e alla tipologia di strumento impiegato. Tuttavia, nel trading, vi sono anche delle componenti psicologiche e individuali che possono fare la differenza tra ottenere un risultato, oppure perdere il proprio capitale. Vediamo alcuni aspetti importanti.

In primo luogo, devi accettare che se da un lato tutti possono accedere al mondo del trading, dall’altro non tutti sono adatti a investire online. Infatti, fare trading richiede una certa freddezza nel valutare quando aprire una posizione oppure chiuderla.

Inoltre, devi accattare l’idea di poter perdere una parte del tuo denaro, anche se minima, chiudendo una posizione nel caso di analisi dell’andamento di un asset errata.

A questo devi aggiungere che operare sui mercati richiede anche pazienza e disciplina. Dovrai valutare con attenzione su quali asset andare a investire, scegliendo quelli che possono integrarsi al tuo portafoglio, oltre ad avere costanza di dedicarti quotidianamente all’attività di trading.

Infine, devi avvicinarti al mondo dei mercati considerandolo come un lavoro: in quanto tale è necessario uno studio continuo, informarsi e migliorare la tua comprensione degli asset e del mercato con costanza e dedizione.

Guadagnare con il trading: domande frequenti